《表1 变量序列的描述统计》

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《基于VAR模型P2P网络借贷与传统金融市场之间的动态变化》

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从表1中可以看出，中国P2P网络借贷利率水平K大于0，说明呈现右偏分布，国债到期收益率、沪深300指数收益率和SHIBOR的峰度K值都是大于3的，所以这样的时间序列是呈现“尖峰厚尾”的正态分布，即分布呈现高于正态分布的图形。P2P网络借贷利率水平与传统金融市场既有差异也有共性，这是由于P2P网络借贷也是金融的一种模式，与整个金融体系是密不可分的。因此，研究P2P网络借贷与传统金融之间的关系是必要的。