《表2 民生银行违规记录》

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《内部控制重大缺陷是市值损失的导火索吗——基于民生银行的研究》

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民生银行作为国内第一家民间资本筹集设立的商业银行，目前已发展为资产总额超过5.2万亿元、分支机构近3000家、员工近6万人的大型商业银行。银行业务主要涉及公司业务、投资业务、交易业务、消费信贷、小微金融以及资产管理等方面。为提高运营质量，民生银行根据证监会以及银监会的要求，在监事会下设有区域审计中心、审计部，在董事会下设有审计委员会、风险管理委员会，对银行整体实施内部监管，在行长层级下也设有风险管理、资产监控等内部控制部门。虽然业绩呈现上升趋势，但近年来民生银行违规事件的报道也逐渐增多。考虑到处罚机关的权威性和影响力以及公众对于事件的关注度，外部投资者主要根据证券交易所、证监会以及银监会披露的处罚信息进行投资决策，所以本文主要列举由上述三类机构披露，并且在百度搜索引擎中事件搜索在当年违规事件中排名靠前的记录，具体情况如表2所示。