《表4 银行业反洗钱检查的风险评估内容》

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《台湾地区金融检查体制研究》

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资料来源：根据台湾“金管会检查局”网站资料整理得出。

银行业反洗钱检查指的是台湾“金管会检查局”以风险为导向，对银行业金融机构反洗钱工作的完备程度和有效程度开展的检查，检查项目包括风险评估、客户审查、持续监控及可疑交易报告、政策与程序、组织与人员等内容。[5]银行业反洗钱检查的风险评估内容包括固有风险因素、有效性因素和剩余风险等（见表4）。客户审查包括银行对客户身份的确认和对客户实质受益人的识别。持续监控及可疑交易报告包括了银行对账户及交易的监控制度、对可疑交易的识别与上报、对可疑交易处理妥当性的评价等。政策与程序检查是指对银行制定反洗钱规则的规范性、程序性和完备性进行检查。银行业反洗钱检查对银行组织与人员的要求包括银行是否设置专职人员负责反洗钱工作、专职人员的资质和培训情况、银行海外分行反洗钱工作流程等。