《表2 安徽省17家商业银行反洗钱人员的信息情况》

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《数字身份在商业银行个人客户尽职调查中的应用探究》

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数字身份属于交叉性学科范畴，要求从业人员既是专业高素质人才又是高复合型人才，需要具备计算机编程、算法建立、统计分析、逻辑推理、数学建模、金融分析等综合能力。但当前商业银行专职从事反洗钱的人员相对较少，高学历人员则更为稀缺，且绝大多数反洗钱从业人员并没有经过系统的岗位培训。一是商业银行的人才储备以传统的会计和经济金融专业为主，人才知识结构较为单一，普遍呈现开发人员不懂业务、业务人员不懂技术的特点，专业而全面的反洗钱人才就更加稀缺。二是在数据综合分析人员缺少的限制下，商业银行难以对采集的客户身份进行整理和分析，数字身份的应用和推广受到极大影响。