《表2 反洗钱数据报送情况》

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《地方法人金融机构反洗钱工作存在问题及建议——以宝鸡市为例》

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目前，18家机构中，12家机构使用陕西省农村信用联社开发的反洗钱系统，其余6家与各自发起行使用相同的系统。经统计，2019年全辖35家银行类机构系统提取可疑交易107.31万份，其中，18家地方法人机构系统提取数为106.78万份，占比为99.51%。地方法人机构对可疑交易甄别分析后上报175份，占提取数的0.02%。上报的可疑交易中，重点可疑交易和移交数均为零。产生如上问题的原因主要为反洗钱监测标准设置较为宽泛，缺乏针对性，导致预警交易中正常交易占比较大，可疑交易报告率和成案率过低。同时，机构在科技力量和人力配置等方面的制约及片面依赖后台人员、未有效发挥一线人员或业务条线人员了解客户、了解业务的职能优势，进一步加剧了甄别分析工作无法做到“勤勉尽责”，出现不同的异常交易分析甄别理由“模板化”现象。