《企业、资金、银行 工商银行与客户》求取 ⇩

导论1

朝着“办成真正的银行”迈进——改革开放中的江西工商银行6

（—）工商银行的特色6

（二）工商银行的职责与任务7

（三）工商银行的服务对象与业务范围8

（四）前进中的江西工商银行10

一、银行经营的奥秘——信贷资金的来源渠道和运用方向13

（一）信贷资金是从哪里来的？13

（二）信贷资金是怎样运用的？14

（三）营运资金——发展经济、革新技术16

二、与银行交往的第一步——怎样在工商银行开立帐户17

（一）银企业务往来的基本条件17

（二）企业单位开立那些帐户19

（三）开户手续21

（四）机构变迁的帐户处理手续22

（五）使用银行帐户应注意的事项23

三、银行对企业间歇资金的利用——企业存款业务25

（一）企业存款的概念及其来源25

（二）企业存款种类26

四、“集腋成裘”的魅力——城镇储蓄业务29

（一）储蓄的特殊功能29

（二）储蓄发展的基本动力30

（三）城镇储蓄存款的种类31

（四）人民储蓄的保护36

五、用之于民，利之于民——企业与银行的贷款往来38

（一）企业资金的三条主要渠道与银行贷款38

（二）效益，是企业资金良性循环的首要问题39

（三）信贷的三原则40

（四）贷款的对象40

（五）贷款范围和服务领域41

（六）企业向银行借款应注意的事项42

六、企业生产、经营的“推动力”——流动资金贷款46

（一）国营工业流动资金贷款种类及申办手续46

（二）国营商业流动资金贷款种类及申办手续51

（三）国营工、商企业几项特定流动资金贷款54

（四）集体企业流动资金贷款种类及申办手续61

（五）集体工业设备贷款63

（六）个体工商户贷款64

七、企业技术进步的重要途径——固定资产贷款66

（一）技术改造贷款66

（二）基本建设贷款69

（三）项目评估——固定资产贷款决策的依据70

八、商品交易和资金往来（一）——现金结算业务73

（一）送存现金的基本程序73

（二）支取现金的基本程序74

（三）支取现金的有关规定75

（四）流通中的票币调剂及残缺人民币的兑换76

（五）向银行兑换残缺人民币的基本规定76

九、商品交易和资金往来（二）——转帐结算业务78

（一）转帐结算的主要特征和办理结算的主要规定78

（二）银行汇票81

（三）商业汇票83

（四）银行本票87

（五）支票87

（六）信用卡90

（七）汇兑93

（八）委托收款94

（九）异地托收承付97

（十）银行结算纪律和责任101

（十一）收、付款单位在两家专业银行开户的转帐结算基本程序102

十、外汇资金的集聚——外币存款业务105

（一）单位外币存款105

（二）外币储蓄存款107

十一、支持发展外向型经济——外汇贷款业务110

（一）外汇流动资金和固定资产贷款110

（二）买方信贷业务113

（三）打包放款114

（四）出口押汇116

十二、对外经济交往的桥梁——国际结算业务118

（一）办理国际结算的有关要求118

（二）外汇汇款业务119

（三）托收业务122

（四）信用证业务125

（五）外币兑换业务129

（六）买入外币票据业务131

（七）外币票据托收业务132

（八）代售和兑付外币旅行支票133

十三、发展对外经济联系的媒介——其他金融服务业务135

（一）外汇担保和见证业务135

（二）征信调查与资询服务138

（三）代客外汇买卖业务139

十四、客户关心的一个命题——利息种种142

（一）利率的基本概念及换算142

（二）利率的管理权限143

（三）利息计算的基本规定144

（四）利息计算的方式及范围144

十五、发展中的新型业务——其他金融业务146

（一）灵活的信用方式——金融信托业务146

（二）趋利避害的银行信息咨询业务154

（三）开拓中的房地产开发金融业务159

十六、义不容辞的职责——工商银行的代理业务162

（一）代理人民银行财政性存款162

（二）代理国库经收处业务163

（三）代理国家债券的发行与兑付163

（四）代理人民银行专项贷款的发放和收回164

（五）代理收兑金银业务164

（六）代理中央级事业行政经费的限额拨款164

（七）代理企业股票、债券的发行165

附：小资料166

后记177