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一、商业银行与企业基础知识3

1.什么是银行?3

2.什么是中国人民银行?它的性质和基本职责是什么?3

3.什么是商业银行?它的业务范围有哪些?4

4.目前我国商业银行划分为哪几种?5

5.设立商业银行,应当具备哪些条件?5

6.商业银行的组成形式有哪些?6

7.商业银行的经营原则是什么?6

8.商业银行办理个人储蓄或对公存款业务应当遵循什么原则?8

9.商业银行业务风险怎样分类?9

10.如何分析商业银行的经营情况?10

11.什么是现代企业制度?11

12.什么是个人业主制企业?12

13.什么是合伙制企业?12

14.什么是合作制企业?13

15.什么是有限责任公司?13

16.什么是股份有限公司?14

17.企业如何选择开户银行?15

20.为什么企业要在银行开立帐户?16

18.企业开户应具备哪些条件?16

19.企业申请开户要办理哪些手续?16

21.国营及大集体工商企业在银行可以开立哪些帐户?17

22.其他集体、私营、个体企业可开立哪些帐户?18

23.联营企业可开立哪些帐户?18

24.基本建设单位可开立哪些帐户?18

25.哪些单位可在银行增开帐户?18

27.企业能否在不同的金融机构多头开立帐户?19

28.企业为什么不能出租出借帐户?19

26.企业迁移时帐户应如何办理?19

29.企业怎样与银行核对存款帐户?20

30.什么是外汇帐户?20

31.企业开立外汇帐户有哪些手续?21

32.外汇帐户收支管理有哪些规定?22

33.企业丢失支票应办理哪些挂失手续?22

34.怎样做好外汇的会计核算工作?23

35.怎样与银行核对外汇帐务?23

36.怎样核对外汇存款利息?23

38.企业到银行取款需要办理哪些手续?24

37.企业向银行交存现金需要办理哪些手续?24

39.怎样使用现金支票?25

40.怎样向银行办理预约取现手续?25

41.怎样识别人民币的真伪?26

42.企业应遵守哪些现金管理规定?26

43.企业在哪些范围可以使用现金?27

44.什么是现金管理?27

45.现金管理制度有哪些罚则?28

2.什么是银行资产负债比例管理?31

1.什么是资产负债管理?31

二、商业银行资产负债管理31

3.国外商业银行资产负债管理的方法有几种?32

4.什么是《巴塞尔协议》?32

5.《巴塞尔协议》的主要内容有哪些?33

6.《巴塞尔协议》对银行业的影响如何?35

7.什么是商业银行的自有资金?37

8.商业银行自有资本是怎样分类的?37

9.银行业资本充足率包括哪些内容?38

10.影响商业银行资本需要量的因素有哪些?39

11.商业银行怎样确定合理的自有资本额?41

12.什么是商业银行的负债业务?42

13.商业银行的负债结构由哪几部分组成?43

14.影响商业银行存款变化的主要因素是什么?43

15.商业银行用什么方法来组织存款?45

16.什么是商业银行的资产业务?46

17.商业银行的资产可划分为哪几种基本类型?46

18.什么是商业银行资产流动比率?47

19.什么是商业银行现金资产及其包括的内容?47

20.我国银行业资产流动比率现状如何?48

23.什么是债权?49

24.什么是债务?49

21.什么是资产?49

22.什么是负债?49

25.什么是资产=负债+资本?50

三、商业银行的信贷业务53

1.什么是银行信贷?53

2.信贷资金的来源有哪些?53

3.什么是短期贷款?53

4.什么是中期贷款?54

5.什么是长期贷款?55

6.什么是循环贷款?56

7.什么是工业流动基金贷款?57

8.什么是工业周转贷款?57

9.什么是工业临时贷款?57

10.什么是结算贷款?58

11.什么是专用基金贷款?58

12.什么是科技开发贷款?58

14.什么是特种贷款?59

15.什么是商品周转贷款?59

13.什么是工业小额技措贷款?59

16.什么是商品专项储备贷款?60

17.什么是联营贷款?60

18.什么是担保贷款?60

19.什么是抵押贷款?60

20.什么是定期贷款?61

21.什么是项目贷款?61

22.什么是不动产贷款?62

23.什么是消费者贷款?62

26.什么是乡镇企业生产周转贷款?63

24.什么是对金融机构的贷款?63

25.什么是农业生产费用贷款?63

27.什么是农户贷款?64

28.什么是国营农业企业流动资金贷款?64

29.什么是外汇贷款?64

30.什么是外贸贷款?65

31.什么是贴息外汇贷款?65

32.什么是优惠利率外汇贷款?65

35.什么是出口生产企业贷款?66

36.什么是特种外汇贷款?66

34.什么叫出口信贷?66

33.什么是特种优惠利率外汇贷款?66

37.什么是外汇流动资金贷款?67

38.什么是政府间贷款?67

39.什么是政府混合贷款?67

40.什么是国际银团贷款?67

41.什么是外汇配套人民币专项贷款?67

43.什么是机械设备中长期贷款?68

44.什么是联营股本贷款?68

42.什么是活存透支贷款?68

45.什么是出口商品生产中短期专项贷款?69

46.什么叫双边贸易?69

47.什么叫多边贸易?69

48.什么叫易货贸易?69

49.什么叫转口贸易?70

50.什么叫边境贸易?70

52.企业向商业银行申请流动资金贷款时,需要履行哪些手续?71

51.企业向商业银行申请流动资金贷款需要具备哪些条件?71

53.企业向商业银行申请贷款时,需要向商业银行提供哪些资料?72

54.企业怎样向商业银行申请科技开发贷款?72

55.商业企业可以向商业银行申请哪几种流动资金贷款?73

56.商业企业在什么情况下可以申请商业临时贷款?73

57.建筑业可向商业银行申请哪几种流动资金贷款?74

58.企业签订借款合同应注意哪些问题?74

59.企业申请借款订立借款合同后为什么还要再签写借款借据?75

60.怎样申请固定资产贷款?76

61.申请技术改造贷款需要具备哪些条件?76

63.乡镇企业可以申请哪些贷款?77

62.企业怎样申请一般技术改造贷款?77

64.为什么乡镇企业必须具备30%—50%的自有资金才能申请贷款?78

65.乡镇企业应当怎样正确使用银行贷款?79

66.为什么要把流动资金管理纳入企业承包经营责任制的范围?79

67.工商企业经营发生亏损,商业银行能否发放贷款?80

68.企业在流动资金运用中“十不准”的内容是什么?81

69.企业应具备哪些条件才可以申请使用外汇贷款?81

70.企业怎样向商业银行申请外汇贷款?82

71.哪些单位具有借款单位外汇贷款项目的外汇担保资格?82

72.由于某种原因,借款单位需要追加用汇额度时,应当如何办理手续?82

74.借款单位可以用哪些资金偿还商业银行外汇贷款?83

73.企业应如何办理进口设备和引进技术减免税申请手续?83

75.借款单位如何办理申请展期的手续?84

76.企业派人出国学习、考察是否可以向商业银行申请外汇贷款?84

77.哪些单位可以使用优惠利率外汇贷款?84

78.哪些单位可以使用贴息外汇贷款?85

79.怎样办理外汇贷款项下的出国费用手续?85

80.使用外汇流动资金贷款的一般原则是什么?86

81.借款单位使用政府混合贷款应注意哪些问题?86

82.申请使用配套人民币贷款的条件是什么?86

85.企业申请特种贷款必须具备哪些条件?87

83.银行对外贸企业出口商品预购定金借款计划如何审查?87

84.企业怎样申请出口商品生产中短期专项贷款?87

86.企业如何管理出口卖方信贷的借款资金?88

87.企业申请外汇贷款时,选择哪种货币比较有利?88

88.对外商投资企业的贷款有何特殊规定?89

89.企业用外汇贷款进口的设备是否可转让?89

90.企业申请外汇贷款是不是都要有担保?89

91.怎样确定贷款期限?90

92.怎样管理贷款利息?90

95.借款人的义务有哪些?91

93.借款人申请贷款应当具备哪些基本条件?91

94.借款人的权利有哪些?91

96.贷款人的权利有哪些?92

97.贷款人的义务有哪些?92

98.怎样划分不良贷款?93

99.商业银行放款审查要点包含哪些内容?93

100.商业银行在确定放款利率时,一般要考虑哪些因素?95

101.商业银行的放款利率主要有哪几种?95

102.商业银行放款有哪几种风险?96

103.商业银行如何防范有问题贷款的产生?97

104.商业银行如何清收有问题贷款?98

105.西方商业银行贷款的十八条原则是什么?100

四、商业银行的中间业务105

1.什么是中间业务?105

2.什么是信托?105

3.什么是金融信托?105

4.什么是信托人与委托人?106

5.什么是受托人?106

8.什么是信托资产?107

7.什么是代理人?107

6.什么是受益人?107

9.什么是信托基金?108

10.信托与银行信贷的区别何在?108

11.什么是信托存款?109

12.什么是信托贷款?109

13.什么是委托存款?109

14.什么是委托贷款?110

15.什么是共同基金信托?110

18.目前我国开办哪些代理业务?111

16.办理金融信托需要坚持哪些原则?111

17.什么是代理业务?111

19.企业如何委托代办收付款项业务?112

20.商业银行办理委托投资应注意哪些事项?112

21.什么是租赁?113

22.什么是金融租赁?113

23.什么是融资租赁?114

24.什么是租赁市场?114

25.什么是回租租赁?115

28.什么是租金?116

26.什么是衡平租赁?116

27.什么是杠杆租赁?116

29.我国金融租赁业的现状如何?117

30.我国金融租赁业存在哪些问题?118

31.单位申请融资租赁须具备哪些条件?119

32.什么是票据?120

33.什么是汇票、本票、支票?120

34.什么是票据法?120

36.什么是银行汇票?121

35.什么是商业汇票?121

37.什么是银行本票?122

38.什么是商业本票?122

39.什么是结算?122

40.什么是汇兑?123

41.什么是信用卡?123

42.什么是支票的背书?123

43.使用支票有哪些基本规定?123

45.银行汇票与商业汇票有何区别?124

44.怎样使用银行本票?124

46.怎样办理银行汇票转汇?125

47.在什么情况下商业银行主动办理退汇?125

48.汇款单位或个人怎样申请办理退汇?126

49.丢失的银行汇票如何挂失?126

50.银行承兑汇票丢失如何处理?126

51.委托收款结算在同城和异地使用有何区别?127

52.怎样办理托收承付结算?127

53.企业在什么情况下可以办理拒绝承付?128

55.企业怎样向商业银行购买结算凭证?129

54.企业使用各种结算凭证应注意哪些事项?129

56.什么是金融咨询?130

57.办理咨询业务需要遵守哪些原则?130

58.商业银行怎样为客户提供常年经济信息咨询业务?130

59.商业银行开办企业资信评估业务的主要内容有哪些?132

60.商业银行所提供的电子计算机服务内容有哪些?132

五、商业银行的国际业务137

1.什么是外汇?137

4.什么是自由外汇?138

2.什么是外汇汇率?138

3.什么是外汇交易?138

5.什么是记帐外汇?139

6.什么是外汇配额?139

7.什么是逃汇?139

8.什么是套汇?140

9.什么是外汇投机?141

10.什么是外汇风险?141

13.什么是外汇额度?142

11.什么是外汇头寸?142

12.什么是留成外汇?142

14.什么是调剂外汇?143

15.汇率是怎样决定的?143

16.外汇交易有哪几种主要方式?144

17.汇率变动对经济有何影响?145

18.汇率变动对企业有哪些影响?146

19.企业在什么情况下可以保留现汇,并开立现汇帐户?147

20.企业从现汇帐户内支付外汇时,需要办哪些手续?148

21.出口企业如何向外汇管理部门办理出口收汇核销手续?149

22.企业进口开证付汇时,应办理哪些手续?150

23.企业进口机电产品在用汇方面有哪些规定?150

24.哪些企业和单位可以申领《核准收取外汇兑换券许可证》?151

25.境内居民如何参加外汇调剂?152

26.借用外债如何选择币种?153

27.什么是国际汇兑?153

28.什么是国际结算?153

31.什么是国际非贸易结算?154

32.国际结算中常用的货币有哪些?154

29.什么是国际贸易?154

30.什么是国际贸易结算?154

33.国际结算的基本方式是什么?155

34.国际结算中通常设置和使用哪些帐户?157

35.什么是信用证?158

36.信用证主要有哪些当事人?158

37.信用证的结算程序是什么?159

38.跟单信用证业务处理的基本程序有哪些?160

39.出口企业怎样办理转证?160

41.出口企业缮制出口单据的依据是什么?161

40.跟单信用证项下的单据有哪些?161

42.什么是海运提单?162

43.什么是航空运单?162

44.什么是出口货物运输保险?162

45.出口货物运输保险有哪些作用?162

46.什么是出口押汇业务?163

47.什么是进口押汇?163

48.什么是信托提货?163

50.企业怎样要求商业银行办理票据贴现?164

51.什么是担保提货?164

49.什么是票据贴现?164

52.什么是协定记帐结算?165

53.什么是地方易货贸易结算?165

54.地方易货贸易有几种帐户?165

55.企业如何选择合适的汇兑方式?166

56.企业如何选择合适的结算方式?167

57.进口企业要求撤销信用证要办理哪些手续?167

58.企业如何叙做外汇买卖固定进口成本?168

59.企业如何对出口来证提出修改?169

60.出口企业如何提高结算效率?169

61.出口企业为什么必须审核出口来证?170

62.什么是国际债券?171

63.如何发行国际债券?171

64.国际债券怎样分类?172

65.国际债券发行的主要条件有哪些?173

六、有关商业银行法规选编177

1.中华人民共和国中国人民银行法177

2.中华人民共和国商业银行法185

3.中华人民共和国票据法203

4.中华人民共和国担保法222

5.贷款通则(试行)239

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