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第一章 商业银行概述1

第一节 商业银行的性质1

第二节 商业银行与其他银行的区别3

第三节 商业银行的职能7

第四节 商业银行的财务报表10

第二章 商业银行的起源与发展过程20

第一节 商业银行的产生20

第二节 商业银行的发展24

第三节 旧中国的商业银行29

第四节 银行金融机构的分类35

第五节 商业银行的组织形式41

第一节 商业银行的综合化经营48

第三章 商业银行发展的最新趋势48

第二节 商业银行的电子化49

第三节 商业银行制度的国际比较与我国商业银行的国际化51

第四节 商业银行的证券化62

第四章 商业银行的创立及其管理65

第一节 商业银行的创立65

第二节 商业银行的管理70

第五章 商业银行的计划管理76

第一节 商业银行计划管理的职能76

第二节 综合计划管理的原则、种类及其内容79

第三节 计划编制的理论依据、方法和程序95

第四节 计划的下达执行与检查监控99

第六章 商业银行的资本管理103

第一节 资本的种类103

第二节 资本的功能105

第三节 资本的筹措与管理107

第四节 银行资本的充足率110

第七章 存款114

第一节 存款的职能114

第二节 存款的分类117

第三节 存款的支付机制126

第四节 影响商业银行吸收存款的因素分析130

第五节 吸收存款的经营策略136

第六节 存款的管理142

第八章 非存款负债149

第一节 境内外借款149

第二节 证券回购协议150

第三节 发行金融债券151

第一节 资产的流动性153

第九章 资产管理目标153

第二节 资产的安全性163

第三节 资产的盈利性173

第十章 商业银行的流动资产181

第一节 流动资产的种类和结构181

第二节 商业银行资产管理理论190

第三节 资金头寸的管理194

第四节 资金配置结构及其管理202

第十一章 贷款业务的发展206

第一节 商业银行贷款理论的发展206

第二节 商业银行贷款的特征和遵循的原则207

第三节 商业银行的贷款业务209

第一节 贷款的程序管理225

第十二章 贷款管理225

第二节 贷款对象的选择227

第三节 企业的信用分析230

第四节 利率管理236

第五节 贷款风险的防范237

第十三章 证券业务250

第一节 证券业务知识概述250

第二节 商业银行经营证券业务的组织形式257

第三节 证券发行业务263

第四节 证券交易业务269

第十四章 信托业务及其管理272

第一节 信托业务知识概述272

第二节 商业银行经营信托业务的组织体系275

第三节 信托存款和信托贷款277

第四节 基金信托282

第五节 个人特约信托284

第六节 委托贷款287

第七节 信托投资291

第十五章 商业银行结算298

第一节 国内结算的基本方式298

第二节 国际结算的基本方式315

第十六章 信息咨询业务321

第一节 信息咨询概述321

第二节 信息的收集、处理和贮存325

第三节 信息咨询业务的运作330

第一节 银行表外业务的定义及分类335

第十七章 商业银行表外业务335

第二节 银行表外业务的发展及原因345

第三节 银行表外业务的微观风险及防范353

第四节 银行表外业务的宏观风险及监管360

第十八章 商业银行财务373

第一节 商业银行财务的内容373

第二节 商业银行的财务报表376

第三节 商业银行的财务报表分析389

第十九章 中国商业银行介绍401

交通银行401

中信实业银行409

中国光大银行415

华夏银行421

招商银行424

广东发展银行430

福建兴业银行442

深圳发展银行446

上海浦东发展银行448

附录 商业银行有关法规452

1．中华人民共和国中国人民银行法（1995年3月18日国务院发布）452

2．中华人民共和国商业银行法（1995年5月10日第八届全国人民代表大会常务委员会第十三次会议通过）459

3．中华人民共和国票据法（1995年5月10日第八届全国人民代表大会常务委员会第十三次会议通过）475

4．关于对商业银行实行资产负债比例管理的通知（中国人民银行银发〔1994〕38号）492

5．关于印发《商业银行资产负债比例管理考核暂行办法》的通知（中国人民银行银发〔1994〕171）500

6．关于向金融机构投资入股的暂行规定（中国人民银行银发〔1994〕186号）516

7．金融机构管理规定（中国人民银行银发〔1994〕198号）518

8．巴塞尔银行业条例和监管委员会关于统一国际银行资本衡量和资本标准的协议534