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第一章商业银行与客户1

第一节 商业银行1

一、我国的金融体系1

二、商业银行设立5

三、商业银行组织机构8

四、商业银行分支机构12

五、商业银行合并、分立和变更16

六、商业银行接管和终止18

第二节 商业银行的客户20

七、商业银行设立、变更的法律责任20

一、商业银行的客户——公司法人21

二、商业银行的客户——非公司法人的经济组织40

三、商业银行的客户——公民、个体工商户、农村承包经营户46

四、商业银行的客户——国家机关、事业单位和社会团体法人47

第三节 商业银行与客户的关系48

一、商业银行与客户的帐户关系48

二、商业银行与客户的存取款关系49

三、商业银行与客户的借贷关系49

四、商业银行与客户的结算关系50

一、商业银行帐户概述51

第四节 商业银行帐户管理规定51

五、商业银行与客户的委托代理关系51

二、商业银行帐户设置和开户条件53

三、商业银行帐户开立和撤销55

四、商业银行帐户管理和责任56

第二章商业银行资金与所有权58

第一节 财产所有权概述58

一、财产所有权的概念和特征58

二、财产所有权的内容60

三、财产所有权的取得和消灭65

一、商业银行与股东的产权关系69

第二节 商业银行资金的构成及其所有权的确认69

二、商业银行存款及所有权75

三、借入资金及所有权79

四、金融债券及所有权82

五、结算资金及所有权83

六、确认商业银行资金所有权的法律意义84

第三节 商业银行资金所有权的法律保护87

一、商业银行资本金的保护87

二、存款所有权的保护90

三、结算资金所有权的保护95

第一节 债的概述96

一、债的概念和法律特征96

第三章商业银行贷款与债权96

二、债的发生根据98

三、债的变更100

四、债的消灭101

第二节 商业银行贷款与债权103

一、商业银行贷款原则和制度的一般规定104

二、借贷当事人资格的法律规定105

三、商业银行贷款种类和期限的法律规定108

四、商业银行贷款程序111

五、贷款管理责任制112

六、商业银行资产负债管理114

第三节 商业银行贷款债权的法律保护117

一、收回到期贷款的法律规定118

二、收回逾期贷款的法律规定119

三、商业银行其他扣收贷款的法律规定120

四、依法处理作为贷款保证的物资和财产123

五、依法收回破产企业贷款124

六、依法收回倒闭企业贷款126

七、依法收回联营企业贷款129

八、依法收回私营企业贷款130

九、商业银行贷款的其他法律保护130

一、代理的概念和法律特征133

第一节 代理的一般法律规定133

第四章商业银行代理133

二、委托代理的产生、变更与终止135

三、委托代理的法律责任137

第二节 商业银行代理客户业务141

一、代理客户结算业务141

二、信托业务151

三、代理外汇买卖157

四、代理证券业务159

第三节 商业银行代理中央银行业务159

一、代理中央银行“经理国库”业务160

二、代理中央银行存款业务161

三、代理金银收售业务162

四、代理中央银行其他业务164

第四节 商业银行其他代理业务165

一、金融职务代理165

二、代发工资165

三、储蓄代办所166

四、代理保险业务166

第五章经济合同与借款合同169

第一节 经济合同169

一、经济合同的含义及种类169

二、经济合同的订立172

三、经济合同的担保176

四、经济合同的变更和解除179

五、违反经济合同的责任180

六、确认和处理无效经济合同183

第二节 借款合同186

一、借款合同的含义及种类186

二、借款合同的订立与履行187

三、借款合同的变更和解除192

四、借款合同的违约责任和违法处理194

第三节 融资租赁合同199

一、融资租赁合同的概述199

二、融资租赁合同的订立与履行202

三、违约责任205

四、融资租赁业务程序和方法206

第六章商业银行担保211

第一节 商业银行存款担保制度211

一、法定存款准备金制度212

二、支付准备金214

第二节 商业银行贷款担保215

一、保证贷款216

二、抵押贷款226

三、质押贷款237

四、外汇抵押人民币贷款242

一、商业银行信用签证的含义246

二、信用签证的形式246

三、信用签证的申请与审批246

第三节 商业银行信用签证246

四、签证247

五、付款247

第四节 国际信用证制度简介252

一、信用证的概述252

二、信用证的流转程序253

三、信用证下当事人的权利和义务255

一、票据与票据法257

第七章票据法与商业银行票据实务257

第一节 票据法257

二、票据法律关系258

三、票据法律行为261

四、汇票的法律规定264

五、本票的法律规定275

六、支票的法律规定276

第二节 银行汇票279

一、银行汇票的概念及适用范围279

二、银行汇票的基本规定279

三、银行汇票结算程序280

四、银行汇票退回及遗失的处理方法282

第三节 商业汇票283

一、商业汇票的概念和特点283

五、使用银行汇票应注意的几个问题283

二、商业汇票的适用范围284

三、商业汇票方式的选择284

四、商业汇票的基本规定285

五、商业汇票的使用办法285

六、商业汇票贴现办法288

七、使用商业汇票注意事项289

二、银行本票的适应范围290

三、银行本票的基本规定290

一、银行本票的特点290

第四节 银行本票290

四、银行本票的使用方法291

五、银行本票的遗失、退款处理293

六、使用银行本票应注意事项293

第五节 支票结算293

一、支票的特点和作用293

二、支票的种类和适用范围294

三、支票的基本规定295

四、支票的使用方法296

六、支票丢失的处理298

五、支票的审查298

七、使用支票注意事项299

第八章商业银行诉讼与犯罪300

第一节 商业银行诉讼时效300

一、诉讼时效的概念和法律特征300

二、诉讼时效的种类304

三、诉讼时效的计算和延长305

四、诉讼时效在商业银行的运用310

第二节 商业银行诉讼312

一、商业银行诉讼的概念312

二、审判组织与管辖313

三、商业银行诉讼程序316

第三节 商业银行犯罪322

一、贪污罪322

二、挪用公款罪325

三、贿赂罪327

四、玩忽职守罪330

五、投机倒把罪332

六、伪造、贩运伪造的国家货币罪334

七、伪造有价证券罪336

八、其他金融犯罪的处罚339

后记342