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第一章　商业银行法概述1

第一节　商业银行的概念1

一、银行职能的演变1

二、商业银行的概念3

第二节　商业银行的历史发展和特点4

一、历史发展4

二、特点5

三、商业银行的体制8

第三节　商业银行的信用11

一、什么是信用11

二、信用的产生与发展11

三、信用的分类12

四、银行信用13

第四节　商业银行的业务范围15

一、负债业务15

二、资产业务16

三、服务业务17

第五节　法律对商业银行的限制18

一、对银行成立的限制18

二、银行应保持最低限度的流动资产20

三、缴存法定存款准备金20

四、对投资范围的限制20

第二章　银行与客户22

第一节　客户的概念22

第二节　银行与客户关系的多样性29

一、银行与客户的债权债务关系30

二、银行与借款人的债权债务关系30

三、寄托关系31

四、信托关系33

五、代理关系34

第三节　银行与客户的基本关系35

一、商业银行的权利和义务36

二、客户的权利和义务40

三、银行与客户关系的终止41

第三章　银行帐户42

第一节　往来帐户42

一、什么是往来帐户42

二、往来帐户的开立、中止和撤销44

三、透支45

第二节　储蓄帐户46

第三节　共有帐户48

第四节　信托帐户49

第五节　保管箱51

一、保管箱简史51

二、保管箱的概念51

三、小心照料的义务52

四、保管箱当事人之间的关系52

五、共同租用53

六、保管箱的使用53

第四章　银行贷款55

第一节　银行贷款资金的来源55

一、银行自有资金56

二、各项存款56

三、流通中的货币58

四、贷款资金的其他来源58

第二节　银行贷款的种类59

一、工业贷款60

二、商业贷款61

三、固定资产贷款61

四、农业贷款62

五、外汇贷款62

第三节　贷款合同64

一、贷款合同的订立64

二、贷款合同的内容65

三、贷款合同的变更、解除与违约责任67

第四节　银行对贷款使用的监督67

第五节　贷款的收回69

一、收回贷款的一般作法69

二、银行强制收回贷款的方法70

第五章　银行使用的票据——支票71

第一节　支票的概念71

第二节　支票的种类73

一、保付支票74

二、划线支票75

三、转帐支票76

第三节　支票的出票76

第四节　支票的转让和责任78

一、支票的转让78

二、支票的责任81

第五节　支票的付款83

第六节　支票的追索85

第七节　代收行的责任86

第六章　银行使用的票据——汇票和本票89

第一节　汇票的概念与种类89

一、汇票的概念89

　二、汇票的种类90

第二节　汇票的出票92

第三节　汇票的背书95

一、汇票的转让95

二、背书的概念和种类95

第四节　汇票的提示和承兑97

一、提示97

二、承兑97

第五节　汇票的保证与到期日98

一、汇票的保证98

二、汇票到期日99

第六节　汇票的付款100

第七节　汇票的追索权101

第八节　我国现行的汇票102

一、银行汇票102

二、商业汇票103

第九节　本票103

一、本票的概念103

二、本票的出票104

三、本票的见票105

四、我国的本票106

第七章　信托、租赁与代理107

第一节　信托107

一、信托的含义107

二、信托的种类110

三、信托机构112

四、信托业务113

五、国际信托投资116

第二节　租赁118

一、租赁的含义118

二、租赁的种类119

三、我国的租赁123

第三节　代理127

一、代理有价证券的发行127

二、代理收付款128

三、代理催收欠款128

四、代理保管129

五、代理保险130

第四节　信用卡130

一、信用卡的产生与发展130

二、信用卡的概念以及当事人之间的关系131

三、我国的信用卡132

第八章　担保134

第一节　担保概述134

一、担保的概念134

二、担保的必要性134

三、所有权136

四、取得担保的因素和条件138

五、办理担保一般应注意的事项140

六、担保的种类和形式142

第二节　人的担保143

一、保证人的种类与资格143

二、保证合同144

第三节　财产担保147

一、担保品的选择、评估、管理和保险147

二、财产抵押贷款合同149

三、抵押品的处分150

四、不动产担保151

五、动产担保155

六、无形财产担保156

七、国外有关担保的若干问题规定158

第九章　商业银行的国际业务161

第一节　常用支付方式和外贸单据161

一、支付方式161

二、外贸单据163

第二节　托收166

一、跟单托收167

二、托收统一规则168

第三节　信用证169

一、信用证的法律根据170

二、信用证的种类172

三、信用证当事人之间的关系173

四、信用证带来的担保利益174

五、《跟单信用证统一惯例》175

第四节　进出口信贷176

一、出口商品信贷176

二、进口商品信贷179

三、其他进出口信贷180

第五节　银团贷款182

一、什么是银团贷款182

二、银团贷款的一般程序182

三、银团贷款协议的主要内容183

四、牵头行和代理行的职责与义务184

五、当事人之间的关系185

六、银团贷款的风险与担保186

第六节　银行的国际担保业务187

一、担保协议187

二、担保的种类189

第十章　国家对商业银行的管理191

第一节　管理机构及其职能191

一、管理机构191

二、中央银行的管理职能194

第二节　银行的设立、变更和终止196

一、设立196

二、变更197

三、终止198

第三节　银行的组织形式与管理体制198

一、组织形式198

二、管理体制200

第四节　我国对商业银行业务范围的规定201

第十一章　国外银行制度简述203

第一节　美国的银行法203

一、美国银行法简史203

二、商业银行209

三、银行立法的机构210

四、对银行设立的特许211

五、分支机构211

第二节　英国的银行法212

第三节　法国的银行法217

第四节　比利时的银行法221

第五节　澳大利亚的银行法223

第六节　希腊的银行法226

第七节　荷兰的银行法228

第八节　爱尔兰的银行法231

第九节　意大利的银行法234

第十节　丹麦的银行法237

第十一节　德国的银行法239

第十二节　印度的银行法243

第十三节　日本的银行法246

第十四节　香港的银行法248

一、主要法规248

二、对银行的许可250

三、银行所有权与管理251

四、资本252

五、对银行的限制252

六、佣金、清偿能力和利息253

七、受限制的许可银行253

主要参考书目255

附　中华人民共和国商业银行法257

后记275