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目录1

第一编 金融理论1

第一章 货币与货币流通1

第一节 货币与币材1

第二节 货币的本质与功能2

第三节 货币流通及其规律6

第四节 保持货币流通正常与稳定的条件9

第二章 信用与信用结构13

第一节 信用及其特点13

第二节 信用的形式与结构13

第三章 银行与银行调节18

第一节 银行的性质与职能18

第二节 中央银行20

第三节 商业银行25

第四章 金融市场32

第一节 金融市场及其信用工具32

第二节 金融市场在现代经济生活中的作用36

第三节 我国的金融市场和金融中心37

第二编 工商信贷41

第一章 工商信贷的基本政策和原则41

第一节 工商信贷的基本政策41

第二节 贷款的基本原则43

第二章 工商企业资金与银行信贷47

第一节 工业企业资金及其周转47

第二节 商业企业资金及其周转54

第三节 工商企业资金与银行信贷的关系58

第一节 存款的意义和种类62

第三章 存款62

第二节 存款与贷款的关系64

第三节 存款的组织与管理65

第四章 流动资金贷款68

第一节 工商企业周转贷款68

第二节 工商企业临时贷款76

第三节 工商企业结算贷款80

第四节 流动基金贷款82

第五节 城镇集体和私营经济贷款84

第六节 其它贷款86

第五章 固定资金贷款92

第一节 技术改造贷款92

第二节 基本建设贷款107

第三节 网点设施贷款110

第六章 贷款方式的选择115

第一节 银行贷款方式115

第二节 贷款方式选择与贷款风险的防范118

第七章 信用调查与资信评估121

第一节 信用调查121

第二节 资信评估122

第八章 金融信托与金融租赁125

第一节 金融信托业务概述125

第二节 金融租赁128

第三节 信托业务的经营与管理133

第九章 房地产信贷136

第一节 房地产金融及其经营方式136

第二节 房地产资金的特性与房地产金融的基本矛盾及其解决办法144

第三节 房地产信贷资金来源和房地产贷款的对象、条件、种类及管理152

第三编 工商银行计划与统计164

第一章 工商银行信贷计划164

第一节 信贷计划的作用164

第二节 信贷计划的结构形式166

第三节 信贷计划的编制169

第四节 信贷计划的执行176

第五节 信贷计划执行情况的检查180

第二章 工商银行信贷资金管理与调拨187

第一节 信贷资金管理187

第二节 信贷资金调拨200

第三节 资金拆借214

第一节 现金收支计划的性质和作用216

第三章 现金收支计划与现金管理216

第二节 现金收支计划的编制221

第三节 现金收支计划的检查233

第四节 现金计划与信贷计划的关系235

第五节 现金管理236

第六节 工资基金管理247

第四章 工商银行业务统计253

第一节 工商银行统计工作概述253

第二节 银行业务统计报表及其管理258

第三节 工商银行信贷现金项目电报261

第四节 统计资料的整理、积累与管理267

第五节 工商银行业务统计分析及预测273

第一节 利率的基本概念278

第五章 利率管理278

第二节 利率管理的基本内容283

第三节 利率管理的职责和工作要求286

第六章 银行资产负债管理290

第一节 银行资产负债管理的客观性与管理模式290

第二节 银行资产负债表及其项目分析293

第三节 西方现代银行资产负债管理理论301

第四节 银行资产负债的宏观管理307

第五节 银行资产负债的“三性”管理310

第四编 外汇业务313

第一章 外汇业务概论313

第一节 外汇与汇率313

第二节 外汇管理318

第三节 工商银行的外汇业务320

第二章 外汇会计核算323

第一节 外汇业务会计核算概述323

第二节 会计科目、凭证与帐务组织324

第三节 利息计算325

第四节 外币分帐制与外汇买卖核算方法327

第五节 会计报表与年度决算330

第三章 联行外汇往来336

第一节 联行外汇往来概述336

第二节 存放港澳及国外同业与港澳及国外同业存款347

第四章 外币存款业务353

第一节 外币储蓄存款353

第二节 外籍人员、侨胞外币存款354

第三节 单位外币存款355

第四节 外币存款的管理357

第一节 外汇信贷概述359

第五章 外汇贷款业务359

第二节 外汇固定资金贷款361

第三节 结算融资贷款362

第四节 三资企业外汇贷款368

第六章 国际结算业务371

第一节 国际结算业务概述371

第二节 汇款结算方式379

第三节 托收结算方式382

第四节 信用证结算方式385

第七章 其它外汇业务392

第一节 境外借款业务392

第二节 外汇担保业务395

第三节 外汇买卖397

第四节 代售旅行支票400

第五节 外汇票据的买入与托收402

第五编 工商银行会计406

第一章 概论406

第一节 工商银行会计的核算对象406

第二节 工商银行会计的任务408

第三节 工商银行的会计机构和人员409

第四节 工商银行会计基本制度411

第二章 会计核算的基本方法414

第一节 会计科目440

第二节 记帐方法449

第三节 会计凭证458

第四节 帐务组织和帐务处理479

第一节 结算业务概述484

第五节 会计报表484

第三章 银行结算业务484

第二节 同城结算业务的核算489

第三节 异地结算业务的核算505

第四章 联行往来核算535

第一节 联行往来核算概述535

第二节 联行往来帐务核算541

第三节 同城票据清算594

第四节 跨系统联行往来核算600

第五章 贷款业务的核算606

第一节 概述606

第二节 逐笔核贷贷款方式的核算608

第三节 下贷上转贷款方式的核算613

第一节 概述617

第六章 金融机构往来的核算617

第二节 人民银行往来的核算618

第三节 同业往来的核算624

第四节 融机构往来利息计算626

第七章 代理人民银行业务629

第一节 代理国库业务的核算629

第二节 代理国库券业务650

第三节 代理金银收兑与配售656

第八章 年度决算661

第一节 概述661

第二节 年度决算的准备工作662

第三节 决算日的工作665

第一章 储蓄的性质、作用、政策和原则670

第一节 储蓄的性质和作用670

第六编 储蓄业务670

第二节 储蓄的性质和原则675

第二章 储蓄业务核算680

第一节 储蓄种类680

第二节 储蓄业务的核算手续683

第三节 储蓄托收及查询、止付、没收和死亡绝户的储蓄存款的处理688

第四节 帐务处理与帐务核对694

第三章 储蓄利息的计算699

第一节 计算利息的一般规定699

第二节 储蓄利息的基本计算方法701

第四章 储蓄经营管理716

第一节 储蓄目标管理716

第二节 电子计算机在储蓄业务中的应用和管理723

第三节 对储蓄代办所和联办所的管理728

第四节 储蓄业务的检查辅导工作732

第五节 储蓄事后临督737

第六节 储蓄所承包经营管理741

第五章 信用卡业务及其管理746

第一节 信用卡概述746

第二节 牡丹卡的特点、功能和使用申请751

第三节 牡丹卡会计核算手续754

第七编 银行出纳业务767

第一章 银行出纳工作概述767

第一节 银行出纳工作的地位和作用767

第二节 银行出纳工作的任务和基本规定771

第二章 现金收付整点与差错的处理773

第一节 现金收付业务的处理773

第二节 票币的挑剔与兑换778

第三节 错款的处理782

第三章 出纳业务管理806

第一节 库房管理和库款运送806

第二节 票样管理812

第三节 金银管理与代理金银业务813

第八编 银行经济信息821

第一章 银行经济信息的来源与收集821

第一节 概述821

第二节 银行经济信息的来源829

第三节 银行经济信息的收集832

第二章 银行经济信息的传递、反馈与决策839

第一节 银行经济信息传递的重要性839

第二节 银行经济信息的传递方式过程与技术845

第三节 银行经济信息传递的特点和基本要求853

第四节 银行经济信息的反馈和银行经济信息网络858

第五节 银行经济信息与决策866

第三章 经济预测873

第一节 经济预测的作用与分类873

第二节 经济预测的基本原则与步骤880

第三节 经济预测方法886

第四章 经济决策894

第一节 经济决策原则与决策分类894

第二节 经济决策的步骤和一般程序896

第三节 经济决策方法898

第五章 银行经济信息管理906

第一节 银行经济信息业务的管理906

第二节 银行经济信息机构的管理908

第三节 银行经济信息人员的管理909