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序言1

第一篇商业银行概论1

5．中华人民共和国银行管理暂行条例（1986年1

目 录1

第二节 银行证券投资的风险 （713

1．中华人民共和国中国人民银行法（1995年3

第一节 商业银行的性质3

第一章商业银行概述3

13．金融信托投资机构管理暂行规定（1986年4

2．中华人民共和国商业银行法（1995年5月10

22．中华人民共和国外汇管理暂行条例（1980年12

12月5日国务院常务会议通过 1980年12

第二节 商业银行的制度13

第二章金融经营管理体系24

第一节 中央银行24

第二节政策银行和商业银行64

第三节 非银行金融机构85

第一节 商业银行的权责97

第三章商业银行与客户的关系97

第二节 客户的权责101

第三节 银行与客户的关系102

第二篇商业银行的内部运作105

第四章商业银行的经营管理机构107

第一节 商业银行经营管理体制的特点及形式107

第二节股东会及其权限111

第三节 董事会及其权限114

第四节 总经理（行长）室118

第五节 监事会及其权限121

第六节 商业银行中的党组织和工会123

第五章商业银行的经营预测与决策126

第一节 经营预测的意义、内容和程序126

第二节 经营预测的一般方法139

第三节 经营决策的内容、程序和方法157

第六章商业银行的计划管理与计划编制178

第一节 商业银行计划管理概述178

第二节 商业银行经营计划的编制与执行186

第三节 商业银行利润计划的编制过程193

第七章 商业银行财务报表的编制199

第一节 资产负债表的编制200

第二节 损益表和利润分配表的编制211

第三节 财务状况变动表的编制219

第一节 商业银行财务分析概述226

第八章商业银行的财务分析226

第二节 最佳商业银行的财务特征229

第三节 商业银行百分率式财务报表分析234

第四节 商业银行的财务变动分析241

第五节 商业银行主要财务比率分析244

第六节 商业银行风险与收益关系分析254

第一节 商业银行信息管理的目标和内容257

第九章商业银行的信息管理257

第二节 商业银行信息的收集和加工264

第三节 商业银行信息的传递和反馈270

第四节 商业银行信息的存贮和检索276

第五节 商业银行的信息管理系统279

第三篇商业银行的经营管理艺术285

第十章资金的盈利性管理287

第一节 资金的盈利性概述287

第二节 资产创利润分析291

第三节 银行经营中的机会成本304

第四节 利率的管理311

第十一章资金的周转性管理322

第一节 资金的周转性概述322

第二节 资金周转性管理理论329

第三节 资产的周转性管理336

第四节 负债的周转性管理351

第十二章资金的安全性管理362

第一节 资金的安全性概述362

第二节 资产风险的控制374

第三节 银行自有资金与银行安全的关系388

第一节 盈利性、周转性和安全性三者之间的395

第十三章盈利性、周转性和安全性的协调管理395

关系395

第二节 盈利性、周转性和安全性的协调管理400

第四篇商业银行的负债管理407

第一节 什么是银行的负债管理409

第十四章负债管理概论409

第二节 负债管理方法412

第三节 负债管理理论及一般原则423

第十五章存款业务运作427

第一节 存款的种类与经营策略427

第二节 活期存款业务432

第三节 定期存款业务436

第四节 国外流行与创新的存款帐户443

第五节 利率政策和利息计算446

第六节存款保险451

第一节 可转让定期存单的特点454

第十六章可转让定期存单454

第二节 可转让定期存单的起源和发展455

第三节 可转让定期存单的应用和创新457

第四节 可转让定期存单的收益460

第一节什么是银行本票461

第十七章银行本票461

第二节 各国或地区关于银行本票签发的法律463

规定463

第三节 中国的银行本票签发实务467

第四节 各国或地区关于银行本票转让的法律471

规定471

第五节 中国的银行本票转让实务475

第六节 各国或地区关于银行本票付款的法律476

规定476

第七节 中国的银行本票付款实务479

第八节 各国或地区关于银行本票的保证及追481

索权的法律规定481

第九节 中国的银行本票保证与追索权实务487

第十八章金融债券490

第一节 金融债券的特点490

第二节 金融债券的发展491

第三节 金融债券作为资金来源的利弊492

第四节 金融债券的创新494

第五节 中国金融债券的发展状况495

第六节 中国金融债券发行与转让实务500

第七节 金融债券管理策略506

第十九章同业拆借508

第一节 同业拆借概述508

第二节 同业拆借的起源与发展510

第三节 同业拆借的种类512

第四节 中国的银行同业拆借业务515

第五节 同业拆借市场518

第六节 银行同业拆借业务发展策略527

第二十章向中央银行借款530

第一节 向中央银行借款概述530

第二节 中国的商业银行向中央银行借款业务534

第三节 向中央银行借款的审批程序542

第四节 向中央银行借款的还款业务547

第五节 中央银行专项资金业务549

第一节 结算中占用资金及占用委托资金550

第二十一章其他负债业务550

第二节 再购回协议552

第三节 转抵押借款和转贴现借款554

第二十二章资本金管理555

第一节 银行资本的构成555

第二节 银行资本的职能563

第三节 银行资本管理原则567

第四节 银行资本的必要量569

第五节 银行资本计划的编制577

第六节 银行资本的筹措581

第五篇商业银行的资产管理589

第二十三章放款业务管理591

第一节 放款的种类及特点591

第二节 客户信用分析607

第三节 放款定价与信贷政策630

第四节 放款的审核与检查649

第五节 有问题放款的催收和注销651

第二十四章银行投资管理655

第一节 投资的目的和特点655

第二节政府公债投资659

第三节 公司债券投资669

第四节 股票投资678

第一节 银行证券投资的收益699

第二十五章商业银行的投资政策与方法699

第三节 风险与收益的关系724

第四节 投资政策与方法730

第一节租赁业务概述745

第二十六章商业银行的租赁业务745

第二节 融资性租赁的程序和租金的计算751

第三节 中国租赁业的现状、特点及前景761

第一节 信托业务的概念767

第二十七章商业银行的信托业务767

第二节 信托业务的种类769

第三节 中国信托机构的设置及经营范围774

第四节 信托业务的特点及宏观管理777

第一节 代理中央银行业务780

第二十八章商业银行的代理业务780

第二节 代理其他银行业务782

第三节 代理企业发行股票或债券782

第四节 代理保管785

第五节 代理融通787

第一节 信息咨询业务的概念和特点791

第二十九章商业银行的信息咨询业务791

第二节 银行信息咨询业务的经营792

第三节 银行信息咨询业务基本操作程序794

第三十章其他资产管理795

第一节现金资产管理795

第二节 资产管理的方法800

第六篇商业银行的国际业务807

第一节 银行国际业务的任务809

第三十一章银行国际业务概述809

第二节 银行经营国际业务的组织方式811

第三节 银行国际业务的操作程序814

第四节 外贸支付条件819

第五节 外贸业务中的单据823

第三十二章银行的国际支付往来836

第一节 银行的国际支付往来实务836

第二节 客户的外汇帐户管理实务845

第三十三章跟单托收业务854

第一节 （跟单）托收统一规则854

第二节跟单托收实务857

第三十四章跟单信用证863

第一节 跟单信用证统一惯例864

第二节跟单信用证实务869

第三十五章国际担保业务885

第一节 国际担保的实质和惯例885

第二节银行保证书886

第三节 国际担保的种类894

第三十六章外汇买卖业务901

第一节 外汇买卖概述901

第二节 外汇市场905

第三节 外汇买卖方式909

第四节 外汇买卖工具与方法916

第五节 外汇买卖技巧917

第七篇国内外有关的金融法规921

通过）923

一、中国有关的金融法规923

月18日第八届全国人民代表大会第三次会议923

日第八届全国人民代表大会常务委员会第十三929

次会议通过）929

八届全国人民代表大会常务委员会第十三次会议通过）943

3．中华人民共和国票据法（1995年5月10日第943

八届全国人民代表大会常务委员会第十四次会958

4．中华人民共和国担保法（1995年6月30日第958

议通过）958

月7日）972

6．中国人民银行关于金融机构设置或撤并管理的暂行规定（1984年10月17日发布）980

7．中国人民银行关于审批金融机构若干问题的通知（1987年2月5日）982

8．非银行金融机构法定代表人业务资格审查办法（1992年6月11日中国人民银行发布）984

9．中国人民银行关于外资金融机构管理分工有关事宜的通知（1992年8月31日发布）985

10．中国人民银行关于企业、个人不得办理金融987

业务的通知（1992年12月10日发布）987

11．中国人民银行关于严格金融机构审批的通知987

（1993年7月9日银发［1993］194号）987

12．中国人民银行关于发布《金融信托投资机构管理暂行规定》的通知（1986年4月26日）989

月26日）991

14．储蓄管理条例（1992年12月11日国务院发997

布）997

若干规定（1993年1月12日发布）1002

15．中国人民银行关于执行《储蓄管理条例》的1002

16．中国人民银行关于实施《利率管理暂行规定》有关问题的通知（1991年4月5日发布）1010

17．中国人民银行利率管理暂行规定（1990年1012

12月11日发布）1012

18．现金管理暂行条例（1988年8月16日国务1016

院发布）1016

19．现金管理暂行条例实施细则（1988年9月1020

23日中国人民银行发布）1020

年10月8日发布）1026

21．中国人民银行金融信托投资机构资金管理暂1032

行办法1032

月18日国务院发布）1036

23．中华人民共和国外资金融机构管理条例1041

二、美国联邦储备法案（1913年12月23日通过1048

［1976年底为止的修订条文］）1048

三、英国银行法（节录）（1979年4月4日）1125

四、日本的银行法规1161

1．普通银行法（昭和56年6月1日，法律第五1161

十九号公布；昭和56年6月9日，法律第十1161

五号修改）1161

第一百零二号修改）1184

令第四十号公布；昭和58年5月13日，政令1184

2．普通银行法施行令（昭和57年3月27日，政1184

3．普通银行法施行规则（昭和57年3月31日，1193

大藏令第十号公布；昭和58年8月26日，大1193

藏令第四十三号最后修改）1193

4．日本银行法（昭和17年2月24日，法律第六1207

十七号公布；昭和62年6月1日，法律第四十1207

二号最后修改）1207

5．日本银行法施行令（照和17年3月14日，敕1218

令第一百七十五号公布；昭和41年1月24日，1218

政令第六号最后修改）1218

五、香港地区金融法规1221

1．香港银行条例（1991年修订）1221

2．香港银行公会条例（1991年修订） ………（132？）后记1341

20．中国人民银行信贷资金管理试行办法1984