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目录1

第一部分 我国的金融体系1

一 中国人民银行2

二 中国工商银行4

三 中国农业银行12

四 中国银行17

五 中国人民建设银行19

六 中国人民保险公司21

七 其他金融机构23

（一）农村信用合作社23

（二）城市信用合作社25

（三）中国投资银行25

（四）中国国际信托投资公司25

（五）侨资、外资银行26

八 各金融机构的相互关系26

第二部分 储蓄存款业务29

一 储蓄存款的种类30

二 活期储蓄的存取手续34

三 整存整取定期储蓄和华侨（人民币）定期储蓄的存取手续37

四 零存整取定期储蓄和积零成整定期储蓄的存取手续40

五 存本取息定期储蓄和整存零取定期储蓄的存取手续43

六 定活两便储蓄的存取手续45

七 储蓄存款的转移和挂失手续47

八 储蓄利息的计算49

第三部分 转帐结算业务56

一 开立帐户手续57

（一）帐户的设置57

（二）申请开户手续60

（三）帐户异动手续66

二 转帐结算的有关规定67

（一）结算的原则、纪律和基本规定67

（二）结算凭证填写的规定69

（三）结算业务的收费70

三 异地结算方式72

（一）异地托收承付及委托银行收款结算73

（二）约期收款结算83

（三）汇兑结算88

（四）票汇结算92

（五）信用证结算96

四 同城结算方式99

（一）支票结算99

（二）付款委托书结算105

（三）托收无承付结算107

五 农村结算方式109

（一）农村委托付款结算110

（二）农村定额转帐支票结算111

（三）农村限额结算114

六 存款帐户的对帐与计息117

（一）对账117

（二）存款帐户的计息120

第四部分 贷款业务125

一 工商业流动资金贷款126

二 工商业固定资产贷款130

三 工商业专项贷款137

四 农业贷款142

五 其他贷款148

六 取得贷款的手续156

七 贷款的使用及归还164

第五部分 信托业务178

一 委托业务179

（一）资金信托179

（二）财产信托184

（三）其他信托186

二 代理业务188

（一）代理发行股票、债券188

（二）信用签证189

（四）清理债权债务（亦称代理清欠）190

（五）执行遗嘱190

（三）代理收付190

（六）代理保管和出租保管箱191

（七）会计事务191

三 租赁业务191

四 咨询业务193

五 国际信托咨询业务194

（一）介绍、组织或参加中外合资企业，办理投资和委托投资业务194

（二）办理国际租赁业务195

（三）介绍和组织加工装配、补偿贸易及合作生产任务196

（四）办理外汇调剂业务197

（五）办理担保见证业务198

（六）提供资信调查及各种咨询服务199

六 信托业务手续199

（一）申请199

（二）签订协议书和合同或契约203

（三）其他有关手续206

七信托业务的费率和利率209

第六部分 保险业务213

一 保险常识214

二 国内财产保险217

（一）企业财产保险218

（二）家庭财产保险222

（三）城市自行车盗窃保险224

（四）农村禽畜保险224

（五）国内货物运输保险225

（六）运输工具保险227

三 国内人身保险232

（一）简易人身保险232

（二）团体人身保险235

（三）团体人身意外伤害保险237

（四）城镇集体经济组织职工养老金保险239

（五）个人养老金保险243

四 涉外业务保险248

（一）进出口货物运输保险248

（六）人身保险的除外责任248

（二）国际运输工具保险253

（三）对外财产保险255

（四）工程保险256

（五）责任保险258

（六）人身意外保险261

五 保险合同的签订261

六 保险的索赔与理赔267

第七部分 外汇业务271

一 国际结算的基本方式272

（一）汇款结算方式272

（二）托收结算方式274

（三）信用证结算方式275

二 出口贸易的结算279

（一）汇入汇款279

（二）跟单托收280

（三）信用证方式282

三 进口贸易的结算285

（一）汇出汇款286

（二）跟单托收287

（三）跟单信用证288

四 非贸易外汇的结算290

（一）侨汇290

（二）外币兑换291

（三）海外私人资产的托收292

（四）国内外汇结算293

（一）外币存款295

五 外汇存款295

（二）人民币特种存款301

（三）外汇专户存款302

第八部分 金融管理303

一 现金管理304

二 金银管理306

三 外汇管理315

四 流动资金管理324