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●计划统计篇1

目录1

第一章 银行计划统计工作概述3

一、计划统计工作的范畴与职责3

二、计划统计工作的地位与作用6

三、信贷计划管理体制的沿革7

第二章 银行信贷计划14

一、信贷计划的内容14

二、信贷计划的编制程序17

三、信贷计划的执行程序27

四、信贷计划的考核与检查程序33

一、现金计划的内容37

第三章 银行现金计划37

二、现金计划的编制程序39

三、现金计划的执行与检查程序44

第四章 信贷资金调拨47

一、信贷资金调拨工作的内容47

二、信贷资金调拨帐表的设置和应用56

三、信贷资金调拨有关指标和计算方法60

四、信贷资金调拨操作技术64

五、信贷资金调拨资料的整理与积累78

第五章 现金管理与货币流通81

一、现金管理基本内容和方法81

二、现金管理的内审和外查工作89

四、防止错款的措施94

三、工资基金监督的内容和方法101

四、货币流通调查的内容和方法107

第六章 对公存款管理119

一、对公存款构成及种类119

二、对公存款组织管理121

三、对公存款管理内容124

四、对公存款公共关系129

五、对公存款业务技术132

第七章 银行综合分析137

一、综合分析的内容137

二、信贷收支分析的内容和方法138

三、现金收支分析的内容和方法161

四、综合分析的时序和操作技术163

第八章 银行业务统计168

一、统计报表168

二、信贷现金收支统计的内容173

三、信贷现金收支统计的手工操作技术175

四、统计工作计算机操作技术186

●工业信贷篇213

第一章 工业信贷概述213

一、工业企业流动资金与银行信贷的关系213

二、工业信贷的任务和目的219

三、工业信贷的职能作用222

第二章 工业流动资金贷款有关政策制度及其掌握方法224

一、工业流动资金贷款的政策界限224

二、工业信贷的基本规定229

三、银行统一管理流动资金的有关规定及掌握方法235

四、审查工业企业财务决算的方法245

第三章 工业流动资金贷款核定方法252

一、一般流动资金贷款核定方法252

二、结算贷款核定方法255

三、物资供销企业贷款和城镇集体工业贷款核定方法258

四、科技开发贷款主要核定方法260

五、其他流动资金专项贷款主要核定方法263

六、抵押与票据贴现贷款额的计算265

第四章 工业流动资金贷款操作程序269

一、流动资金贷款操作程序269

二、科技开发贷款操作程序276

三、流动资金专项贷款及卖方信贷操作要求281

四、其他信贷业务操作程序287

五、贷款的担保与抵押操作程序292

第五章 工业流动资金贷款管理与方法297

一、企业流动资金计划占用额的核定297

二、流动资金贷款的计划编制与指标管理299

三、工业企业资信评估与分类排队302

四、深入挖掘物资、资金潜力303

五、工业流动资金贷款的检查分析314

六、工业流动资金贷款效益的综合分析319

七、工业流动资金贷款的责任管理330

八、工业流动资金贷款统计管理335

九、资料积累与管理337

第六章 风险贷款管理与方法346

一、风险贷款及其特点346

二、按风险度掌握贷款347

三、贷款风险的检查分析351

四、风险贷款的预防、管理与转化方法356

第七章 工业企业经济活动分析361

一、工业企业经济活动分析的内容361

二、工业企业经济活动分析的主要方法365

三、经济活动分析的程序377

●商业信贷篇407

第一章 商业信贷管理概述407

一、商业贷款的对象407

二、商业信贷的职能和作用408

三、商业贷款的基本原则411

第二章 商业流动资金贷款操作规程413

一、商业流动资金贷款一般操作程序413

二、商业流动资金贷款具体操作程序423

三、抵押和担保贷款的操作程序436

四、借款合同的签订与管理441

第三章 商业流动资金贷款的管理444

一、计划管理444

二、流动资金贷款的质量管理462

三、流动资金贷款的综合管理473

第四章 商业固定资产贷款的管理482

一、商业固定资产贷款的对象、用途、条件和种类482

二、贷款项目的筛选与初审485

三、项目评估与贷款决策486

四、贷款项目的概、预、决算审查488

五、贷款发放的条件与程序490

六、信债资金使用的监督与检查492

七、固定资产性质贷款的计划管理与贷款项目的基础管理493

八、贷款项目的效益跟踪监测494

九、贷款的回收495

十、固定资产贷款项目的总结495

一、经济活动分析的内容496

第五章 商业企业经济活动分析496

二、经济活动分析方法497

三、经济活动分析的形式及程序500

四、资金分析501

五、商品流转分析514

六、商品流通费分析526

七、商业利润分析535

八、经济活动分析报告539

第六章 商贷工作必备的几项业务技能542

一、调查研究542

二、情况反映552

三、市场预测557

一、商业信贷统计的内容和要求568

第七章 商业信贷统计和资料管理568

二、商业信贷统计分析576

三、资料管理582

一、银行会计的对象与特点611

第一章 银行会计概述611

●会计财务篇611

二、银行会计的任务与作用613

三、银行会计的组织与管理615

第二章 会计基本核算方法620

一、会计科目620

二、记帐方法623

三、会计凭证626

四、会计帐簿628

五、帐务组织631

六、帐务核对633

七、会计报表634

八、记帐规则636

九、印章密押637

第三章 会计核算的一般操作程序639

一、对外营业639

二、内部结帐643

三、错帐查找645

四、事后监督648

五、凭证装订650

六、帐簿结转650

第四章 存贷款业务的核算651

一、存款业务的核算651

二、贷款业务的核算661

三、金融债券和特种贷款的核算668

第五章 利息计算673

一、计息范围673

二、利息计算的基本规定674

三、计息方法675

四、结息过程中的控制环节676

五、帐务处理678

第六章 转帐结算业务的核算679

一、结算的基本规定679

二、结算业务的核算682

三、结算收费和罚款的处理手续724

第七章 联行往来核算728

一、全国联行往来728

二、分行辖内往来759

三、县辖往来762

四、同城行处往来764

第八章 金融机构往来业务的核算769

一、人民银行往来核算769

二、同业往来779

第九章 财务计划与经济指标计划781

一、财务计划的编制781

二、经济指标计划的编制791

三、财务计划与经济指标计划的组织实施795

第十章 财务会计核算799

一、各项资金的核算799

二、联行汇差资金的核算805

三、信贷资金调拨的核算807

四、内部资金的核算810

五、固定资产和低值易耗品的核算815

六、资金财产多缺处理的核算818

七、财务收支及损益的核算821

第十一章 代理业务的核算830

一、代理国库业务的核算830

二、代理各种债券的核算837

三、代理金银业务的核算844

四、委托贷款业务的核算847

第十二章 年度决算851

一、决算前的准备工作851

二、决算日的主要工作854

三、决算后的工作858

第十三章 应用电子计算机的核算860

一、应用范围和核算原则860

二、柜台业务处理862

三、批量业务处理867

四、同城交换的处理868

五、联行对帐的处理869

六、计算机对会计业务的拓展870

七、计算机在会计业务应用中的管理871

一、银行出纳工作的地位877

●出 纳篇877

第一章 银行出纳概述877

二、银行出纳的作用880

三、银行出纳的主要任务882

第二章 货币发行886

一、货币发行的原则和纪律886

二、发行库与业务库的设置及其关系888

三、专业银行向人民银行存取现金的基本要求890

第三章 现金收付与整点894

一、现金收付基本规定894

二、现金收付凭证与种类897

三、现金收付的基本要求及处理程序899

四、整点人民币的基本要求及操作程序905

第四章 错款的处理907

一、错款的处理原则907

二、常见的错款及处理手续908

三、错款的查找方法912

第五章 票币挑剔与兑换917

一、损伤人民币的挑剔917

二、票币兑换918

三、主辅币的兑换921

第六章 做好反假工作、维护人民币的信誉923

一、真假人民币的鉴别924

二、发现假币的处理和程序930

三、做好宣传，维护人民币的信誉933

第七章 金库库房管理935

一、金库库房设置标准和要求935

二、金库库房管理的基本规定和要求937

三、对管库人员的基本要求943

四、现金、金银、外币、有价证券的运送与保管947

五、统计库存与对库951

第八章 点钞技术与方法953

一、点钞方法的种类953

二、手工点钞技术955

三、工具整点硬币技术960

四、机器点钞技术961

第九章 外币业务963

一、外币存款对象与种类963

二、外币兑换965

三、外币整点966

四、外币运送与保管967

五、外币鉴别969

第十章 微机在银行出纳工作中的应用976

一、出纳微机系统的功能977

二、出纳微机系统的操作程序979

三、出纳微机系统的管理994

●储蓄篇1003

第一章 概述1003

一、储蓄的概念1003

二、储蓄的性质1004

三、储蓄的作用1006

四、储蓄政策和原则1008

五、储蓄种类1012

六、储蓄岗位和职责1017

第二章 储蓄帐务设置1021

一、储蓄会计科目1021

二、储蓄会计凭证1022

三、储蓄所帐务设置1024

四、管辖单位帐务设置1026

一、活期储蓄业务处理程序1028

第三章 各储蓄种类业务处理程序1028

二、定期储蓄业务处理程序1032

三、定活两便储蓄业务处理程序1043

四、旅行支票储蓄业务处理程序1045

五、有奖储蓄业务处理程序1046

六、住房储蓄业务处理程序1047

七、工资转存业务处理程序1050

第四章 其他储蓄业务处理程序1063

一、业务处理一般规定1063

二、存单（折）及印鉴挂失处理程序1064

三、异地托收业务处理程序1066

四、同城通兑业务处理程序1068

五、查询、止付、没收和死亡绝户储蓄业务处理程序1072

第五章 帐务处理方法1075

一、记帐规则1075

二、账务差错及错帐冲正1076

三、储蓄所帐务结束1078

四、抽活期卡片帐的方法与技巧1082

五、翻打活期凭条的方法与技巧1083

一、计算利息基本规定1087

第六章 储蓄利息计算1087

二、各种储蓄利息计算1088

三、保值储蓄贴补计算1093

四、手工计息速乘法1093

五、定期整存整取手工计息方法1115

第七章 储蓄会计核算方法1118

一、主要任务和基本规定1118

二、综合会计核算方法1122

三、事后监督核算方法1125

四、代办所核算方法1127

五、年度决算和会计档案1130

第八章 储蓄管理1134

一．有价单证、空白重要凭证的使用和管理1134

二、公、私印章的使用和管理1136

三、长期不动户管理和业务处理1137

四、现金出纳核算与库款管理1139

第九章 电子计算机及其在储蓄工作中的应用1144

一、储蓄通存通兑网络系统1145

二、系统的应用范围1147

三、储蓄安全管理系统1149

四、储蓄前台的帐务准备1152

五、储蓄记帐业务的操作1159

六、查询1166

七、日终处理1167

八、事后监督计算机处理1168

九、计算机翻打凭条方法与技巧1169

十、计算机设备的管理和维护1172

第十章 外币储蓄会计核算管理1174

一、基本规定1174

二、会计核算1175

三、其他有关规定1181

四、外币定期储蓄存款处理手续1183

五、外币活期储蓄存款处理手续1186

六、找零1189

七、利息计算1190

八、挂失1190

九、营业终了后结帐核对工作1191

附一：中国工商银行外币储蓄存款章程1192

附二：中国工商银行外籍人员侨胞外币存款章程1194

附三：各种常用外币简写符号和辅币进位表1197

八、信用卡存款业务处理程序1959