《表2 政策参数校准：国家救助、地方金融分权与金融波动》

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《国家救助、地方金融分权与金融波动》

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其次，对全国性商业银行救助政策进行参数校准（如表1和表2）。本文模型中，国家对全国性商业银行的救助包括已经救助的坏账和预期救助的坏账，前者根据（补充抵押贷款余额×全国性银行贷款比例×全国性银行坏账率/银行平均坏账率）估算得出；后者用坏账余额表示。因此，根据（全国性银行坏账余额+补充抵押贷款余额×全国性银行贷款比例×全国性银行坏账率/银行平均坏账率）可估算出考察期内国家对全国性银行救助的时间序列数据。国家对地方性商业银行救助政策参数的估算思路同全国性银行相似，即根据（地方性银行坏账余额+补充抵押贷款余额×地方性银行贷款比例×地方性银行坏账率/银行平均坏账率）估算得出。