《表7 11家非上市城商行随机效应面板模型估计结果(ROA为被解释变量)》
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《城市商业银行非息收入规模、结构及多元化与经营绩效关系的实证研究》
样本银行中7家上市城商行(上海银行、徽商银行、宁波银行、南京银行、江苏银行、杭州银行、苏州银行)资产规模较大,并且这7家上市城商行受地方政府干预程度较深,为了排除极端值的影响,本部分剔除这7家上市城商行后,分别进行F检验和Hausman检验,最终选择随机效应面板模型进行估计。从估计结果表7、表8可以看出,从两类模型来看,非息收入占比与经营绩效分别在1%、5%显著性上呈现负相关关系,手续费及佣金收入占比与经营绩效呈现负相关关系,但不显著,投资收益占比与经营绩效在1%显著性水平上呈现负相关关系,非息收入结构多元化指数与经营绩效在5%显著性水平上呈现正相关关系。在控制变量中,成本收入比和不良贷款率与经营绩效呈现高度显著(1%水平)负相关关系。在以ROA及ROE两类模型中,ln(asset)2前系数为负,但不高度显著,基本说明资产规模与经营绩效呈现倒U型关系,与本文第4部分估计结果基本一致。
图表编号 | XD00186886600 严禁用于非法目的 |
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绘制时间 | 2020.10.30 |
作者 | 李波、王广宇 |
绘制单位 | 苏州银行博士后科研工作站,上海财经大学博士后流动站、兴业银行博士后科研工作站,中国社科院金融研究所博士后流动站 |
更多格式 | 高清、无水印(增值服务) |