《表5 混合最小二乘和随机效应估计结果（剔除7家上市城商行）》

  提示：宽带有限、当前游客访问压缩模式

本系列图表出处文件名：随高清版一同展现

《区域性城市商业银行非利息收入与经营绩效关系》

1. 获取 高清版本忘记账户？点击这里登录

1. 下载图表忘记账户？点击这里登录

Standard errors in parentheses*p<0.1，**p<0.05，***p<0.01

样本银行中7家上市城商行（上海银行、徽商银行、宁波银行、南京银行、江苏银行、杭州银行、苏州银行）资产规模较大，并且这7家上市城商行受地方政府干预程度较深，为了排除极端值的影响，本部分剔除这7家上市城商行后，分别进行F检验和Hausman检验，最终选择随机效应面板模型进行估计（限于篇幅检验结果不再单列）。从估计结果表5可以看出，从两类模型来看，非息收入占比与经营绩效分别在1%、5%显著性上呈现负相关关系，在控制变量中，成本收入比和不良贷款率与经营绩效呈现高度显著（1%水平）负相关关系。在以ROA为被解释变量的随机效应模型1中，ln（ASSET）2前系数为-0.0356，但统计意义上不显著，而在以ROE为被解释变量的随机效应模型3中，ln（ASSET）2前系数为-1.317，且通过10%的显著性水平，基本说明资产规模与经营绩效呈现倒U型关系，与本文第4部分估计结果基本一致。