《表4 商业银行异质性及期限错配对信贷资产的影响》
为了探究表3中商业银行随期限错配增大而进行广义信贷扩张的现象,本文将商业银行广义信贷进一步分为信贷资产和“类贷款”资产两类,考察期限错配和所有权异质性对其规模变动的影响。回归模型和估计方法与前文一致,用贷款余额(Loan)和“类贷款”资产余额(Shadow L)作为被解释变量,回归结果如表4和表5所示。
图表编号 | XD00147091700 严禁用于非法目的 |
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绘制时间 | 2020.08.12 |
作者 | 钱崇秀、邓凤娟、许林 |
绘制单位 | 华南理工大学经济与金融学院 |
更多格式 | 高清、无水印(增值服务) |