《表4“脱虚向实”对同业资金空转的风险影响实证结果》

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《“脱虚向实”是否缓解了中国商业银行同业业务资金空转的风险》

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注：括号中是检验z值；***、**和*分别表示在1%、5%和10%的显著性水平下显著。

为了进一步分析“脱虚向实”政策对不同银行风险的影响效果，本文根据银行性质将样本银行分为国有四大行和四大行以外的其他商业银行两组，如表4所示（四大行的子样本属于长面板数据，xtabond2命令不再适用，为避免出现严重偏差，改用xtlsdvc命令）。从表4模型2a和2b的实证结果可以看出，在讨论“脱虚向实”对银行同业业务资金空转风险的影响时，四大行以外的子样本的“脱虚向实”政策和同业空转资金规模的交互项的系数是0.022且显著，反观四大行的该项系数并不显著，说明“脱虚向实”政策主要影响其他银行同业业务资金空转的风险。假设2验证成立。