《西方商业银行管理》求取 ⇩

第一章商业银行导论1

第一节 商业银行及其业务1

一、银行1

二、银行的业务3

三、银行业革命6

第二节 商业银行的组织形式9

一、按注册管理方式划分9

二、按资本所有权划分10

三、按组织形式划分10

第三节 政府对银行的监管13

一、监管的目的14

二、银行监管制度15

三、主要的银行法规18

第二章银行的财务报表23

第一节 银行资产负债表23

一 帐户的主要类别23

二、银行资产26

三、银行负债29

四、不同规模银行的资产负债表比例的比较31

五、银行资产负债表外项目的扩大32

六、银行帐面价值的会计问题33

第二节 银行损益说明书33

一、金融流量和存量34

二、不同规模银行损益说明书比例的比较37

第三章银行业绩的计量和评估39

第一节 银行的经营目标与盈利指标39

一、决定银行的长期目标39

二、盈利比率40

第二节 盈利公式及其分解43

一、有效的盈利公式43

二、股权资本收益率的具体分解分析44

三、银行资产收益率的分解分析47

五、银行的其他目标49

四、银行盈利公式的分解所说明的问题49

一、银行的主要风险50

第三节 银行风险的计量50

二、银行规模对银行业绩的影响54

第四章银行贷款的政策和程序56

第一节 银行贷款理论与贷款的种类56

一、贷款理论56

二、贷款种类及其特点57

三、银行贷款数额和组合的决定因素60

第二节 贷款的监管62

一、银行贷款的有关法规63

二、监管部门对银行贷款质量与贷款政策健全性的监管64

三、制定书面的贷款政策65

第三节 贷款步骤与信用分析67

一、贷款步骤67

二、信用分析68

一、贷款协议的组成部分73

第四节 贷款协议与贷后管理73

二、贷款审核75

三、问题贷款的处理76

第五章企业贷款79

第一节 企业贷款的种类79

一、企业的短期贷款79

二、长期企业贷款82

第二节 信用评估与企业财务报表分析86

一、借款企业财务报表分析86

二、企业财务报表的比率分析89

第三节 资金来源与用途说明书的分析和利用98

一、资金来源与用途说明书的一般形式99

二、计划的资金来源与用途说明书及资产负债表101

三、信贷人员对银行和客户的责任103

一、成本加成的贷款定价105

第四节 企业贷款的定价105

二、价格领导模型106

三、低于基准率的市场定价108

四、最大利率（封顶利率）限界的运用108

五、贷款的成本收益定价法109

第六章消费者和房地产贷款111

第一节 消费者贷款111

一、提供给个人与家庭的贷款类型112

二、消费者贷款的特点113

三、消费者贷款申请的评估114

四、消费者贷款申请的资信评级117

五、消费者保护法规120

六、利率与消费者贷款的其他条款124

第二节 房地产贷款128

一、房地产贷款与其他贷款的差异128

二、评估房地产贷款申请的相关因素129

三、住宅抵押贷款的利率决定131

第三节 消费者贷款的发展趋势133

一、住宅股权贷款133

二、消费者现金管理项目136

三、人口统计学上的变化与法律变化对消费者贷款的影响137

第七章银行的投资职能138

第一节 银行的投资工具138

一、货币市场工具139

二、资本市场工具144

三、新金融工具145

西、银行持有的投资证券148

第二节 影响投资证券选择的因素149

一、预期收益率149

二、税收暴露150

三、风险154

四、担保要求156

一、梯状期限政策157

第三节 投资的期限政策157

三、重心后倾的期限政策159

二、重心前倾的期限政策159

四、亚铃状期限政策160

五、收益率预期方法160

第四节 期限管理工具161

一、收益曲线161

二、持续时间164

第八章流动性与储备管理政策167

第一节 银行流动性的需求与供给167

一、流动性需求与供给167

二、流动性问题的重要性169

第二节 流动性管理政策170

一、流动性资产管理170

二、流动性负债管理策略171

四、流动性管理者的指导方针172

三、流动性的资产负债平衡管理策略172

第三节 评估银行的流动性需要173

一、资金来源用途法174

二、资金结构法177

三、流动性指标法180

四、评价流动性管理的最终标准182

第四节 法定储备与货币头寸的管理183

一、影响银行货币头寸的因素184

二、影响不同储备来源选择的因素185

第九章存款业务管理187

第一节 银行存款的种类187

一、交易存款帐户187

二、定期存款与储蓄存款190

三、决定各种存款利率的因素193

四、银行存款构成193

五、不同存款的功能成本分析法196

第二节 银行存款的定价方法197

一、存款的成本加利润定价方法198

二、存款利率的边际成本定价法200

三、存款的市场侵入定价法202

四、建立价格表分割存款顾客203

五、高等级目标定价法204

六、以总的顾客关系为基础的定价205

七、实现银行目标的存款定价205

第三节 存款市场的创新206

一、指数存款证206

二、经纪存款207

三、其他新存款计划208

四、关于基础银行服务问题的讨论208

第一节 银行资金的非存款来源210

第十章非存款负债及其他资金来源的管理210

一、联邦资金市场借款211

二、从地区联邦储备银行借款215

三、开拓并出售可转让大额存款证216

四、从欧洲美元市场借款218

五、商业票据市场220

六、回购协议借款221

七、长期非存款资金来源222

第二节 各种非存款来源之间的选择223

一、计量银行非存款资金的总需要223

二、选择非存款资金来源应考虑的因素224

第十一章银行资产负债表外融资技术231

第一节 银行贷款与其他资产的证券化231

一、资产证券化231

二、资产证券化的风险234

三、证券化对银行的冲击235

一、贷款出售市场的发展236

第二节 贷款出售236

二、贷款出售的原因238

三、出售贷款的风险238

第三节 备用信用证与其他财务担保239

一、备用信用证业务的发展及其原因239

二、信贷备用信用证的结构240

三、信贷备用信用证的价值241

四、备用信用证担保贷款的风险242

五、有关信贷备用信用证的管理243

六、对于信贷担保和其他或然性义务的探讨244

第十二章股权资本头寸管理246

第一节 银行资本的职能与种类246

一、银行资本的职能246

二、银行资本与风险的关系247

三、银行资本的类型250

一、银行资本规模的计量253

第二节 银行必要的资本规模253

二、银行资本的需要量255

第三节 银行资本需要的满足263

一、银行资本计划四阶段263

二、资本的内部筹集264

三、资本的外部筹集267

第一节 资产负债管理272

一、资产负债管理战略272

第十三章资产负债管理与利率风险保值272

二、银行内部资金配置的指导方针275

第二节 利率风险的保值278

一、利率保值的目标278

二、缺口管理279

三、持续时间285

第十四章金融衍生工具与利率风险管理291

第一节 金融期货291

一、空头套期保值292

二、多头套期保值293

第二节 利率期权与利率互换296

一、利率期权296

二、利率互换298

第三节 利率保险、贷款期权与利率的封顶保底302

一、利率保险302

二、贷款期权303

三、利率的封顶保底303

四、风险管理过程305

第十五章国际银行与银行业务的国际化307

第一节 国际银行发展趋势与国际银行组织307

一、当前国际银行的主要发展趋势307

二、国际银行的组织类型308

第二节 国际银行的监管310

一、国际银行监管的目标310

二、管理国际大银行股权资本的法规313

三、放松边缘法的监管限制314

第三节 银行的国际业务315

一、为客户的国际交易提供外币315

二、提供外币风险的套期保值315

三、提供降低外汇风险的其他工具318

四、提供国际信贷或提供信用担保321

五、给国际客户提供支付和储蓄工具322

六、在欧洲债券市场上为票据与债券的发行担任承销323

七、为客户提供利率风险保护323

八、通过出口贸易公司帮助顾客推销产品324

第四节 国际银行发展面临的问题325

一、来自证券市场直接融资的激烈竞争325

二、设计更好的评估国际信贷风险的方法326

三、适应放松管制创造的新市场机会329

四、维持公众对国际金融体系的信心329

一、银行新业务增长的原因331

第一节 银行新业务增长的原因及开拓新业务的过程331

第十六章银行业务的选择与多样化331

二、开拓新业务的过程334

第二节 信托业务337

一、个人信托服务338

二、企业信托服务339

三、共同信托基金的组成与管理340

第三节 投资银行业务和商人银行业务340

一、投资银行业务341

二、商人银行业务343

第四节 现金管理业务345

一、现金管理业务的种类345

二、现金管理领域的新技术346

三、现金管理服务的法律指导方针347

第五节 折扣的经纪业务、保险业务、房地产业务与其他业务347

一、经纪业务347

二、保险业务348

三、房地产业务350

四、提供共同基金351

五、金融咨询353

第十七章银行的组建与购并354

第一节 银行开业审批及其管理354

一、影响银行申请营业执照的因素355

二、申请营业执照的步骤与管理部门关心的问题356

三、影响新银行组建决策的重要因素359

四、新建银行特许证的数量与特点362

五、新银行的经营业绩364

第二节 银行的兼并和收购365

一、银行业兼并活动增长的原因366

二、选择适当合并伙伴的决定因素367

三、被收购银行的条件与兼并方式370

四、美国银行兼并的法规372

参考文献377