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第一章 银行及其服务概述1

第一节 现代金融制度的基本职能1

一、金融制度的基本职能2

二、金融机构的类型5

第二节 商业银行的起源和发展7

一、商业银行的起源和发展7

二、现代银行业提供的主要服务8

三、商业银行的类型12

四、商业银行制度14

五、主要国家银行制度的特点19

六、分业经营与混业经营23

七《金融服务现代化法案》与分业及混业经营28

第三节 影响商业银行发展的主要因素31

一、商业银行经营环境的变化32

二、商业银行经营管理的变化43

第二章 银行的风险及管理策略49

第一节 银行风险的主要类别49

一、环境风险49

二、管理风险51

三、营运风险52

四、金融风险53

第二节 风险的识别与管理54

一、风险的识别55

二、风险的衡量与评估58

三、风险的处理与控制59

第三章 商业银行的财务分析与业绩评价62

第一节 银行的财务报表62

一、资产负债表62

二、损益表69

三、其他有用的财务报表73

第二节 银行的业绩评价与财务分析78

一、银行的长期经营目标——股东利益最大化79

二、商业银行绩效评价体系80

三、绩效分析方法86

四、收益与风险的关系89

第四章 商业银行的管理理论和经营战略92

第一节 资产管理理论92

一、商业性贷款理论93

二、可转换理论94

三、预期收入理论95

第二节 负债管理理论96

一、负债管理的主要动因96

二、负债管理方法98

第三节 资产——负债管理99

第五章 商业银行的利率风险管理102

第一节 利率风险管理概述102

一、利率风险产生的原因102

二、利率风险的类型104

三、利率风险的影响107

四、利率风险管理的目标109

五、利率风险管理的基本原则109

第二节 利率风险的表内管理111

一、利率风险的衡量111

二、利率风险管理125

第三节 利率风险的表外管理129

一、远期利率协议130

二、金融期货135

三、利率期权143

四、利率互换147

五、利率上限、下限和领型组合151

六、利益保险154

第六章 商业银行的流动性风险管理157

第一节 流动性风险的成因及流动性需求158

一、流动性风险的成因及流动性的供求158

二、银行流动性需求和供给的主要内容160

三、流动性风险的衡量162

第二节 流动性风险的管理170

一、流动性需求预测171

二、流动性管理策略182

三、影响流动性管理决策的主要因素186

四、流动性管理者的指导原则190

第七章 商业银行的负债管理192

第一节 银行负债的主要内容192

一、存款类负债193

二、非存款负债199

三、各类资金来源在银行负债中的地位202

第二节 负债的成本和风险分析206

一、负债成本分析206

二、负债风险分析214

第三节 银行的筹资管理216

一、银行的资金需求计划216

二、筹资途径的选择218

第四节 存款管理220

一、存款市场的开拓220

二、存款服务定价223

第八章 银行的资本管理231

第一节 银行资本的功能和构成231

一、银行资本的功能232

二、银行资本的构成234

三、银行资本来源的重要性236

第二节 银行资本充足率238

一、资本充足率的含义238

二、资本充足率的衡量指标240

三、《巴塞尔协议》中关于资本充足率的标准242

四、加入市场风险的资本充足率衡量251

五、资本监管的最新国际动态256

六、巴塞尔新协议的资本计算方法260

七、美国银行的资本充足率要求264

一、资本需求量的管理266

第三节 银行资产需求管理266

二、银行内源资本管理272

三、银行外源资本管理278

第九章 银行投资管理287

第一节 证券投资的意义和工具287

一、银行证券投资的功能287

二、银行证券投资的主要工具290

三、银行证券投资的基本构成298

一、证券的收益率和价格299

第二节 证券投资的收益与风险分析299

二、证券投资的风险303

第三节 证券投资组合管理308

一、市场收益比例关系308

二、证券组合的原则310

三、投资政策313

四、证券投资组合的期限315

五、证券投资组合管理318

一、贷款种类330

第一节 商业银行的贷款种类和代款政策330

第十章 商业银行的贷款管理330

二、款组合与决定贷款规模和结构的主要因素334

三、贷款政策338

四、制定贷款政策应考虑的主要因素343

五、贷款的程序344

第二节 贷款定价348

一、贷款价格的构成348

二、贷款定价应考虑的因素349

三、贷款定价的基本方法353

四、消费者贷款的价格分析363

第三节 贷款的信用风险管理364

一、信用分析365

二、信用风险评估382

第四节 信用风险管理创新386

一、运用信用风险量化管理模型进行信贷风险管理386

二、运用新技术评估企业借款人395

三、运用新技术管理按揭贷款风险397

四、信贷风险管理工具的创新398

一、问题贷款的识别401

第五节 问题贷款的管理401

二、问题贷款与贷款分类404

三、贷款清理406

第六节 贷款出售与证券化408

一、贷款出售408

二、贷款证券化412

第十一章 商业银行的表外业务管理419

第一节 表外业务的发展420

一、表外业务发展的原因420

二、表外业务的分类422

第二节 表外业务的主要类型及其管理423

一、备用信用证423

二、贷款承诺424

三、金融期货与期权426

四、互换交易426

五、远期交易426

第三节 表外业务的管理426

一、表外业务的特点426

二、表外业务的管理427

参考文献433