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第三节 银行持股公司1

目录2

第一篇 银行管理总论2

第一章 银行管理与经营环境2

第一节 什么是商业银行2

第二节 银行管制及其组织结构5

第四节 储蓄贷款协会的组织结构23

第五节 联邦立法和管制的发展过程28

小结38

第二章 竞争与银行业的发展41

第一节 金融结构变化的主要因素41

第二节 与非银行的银行的竞争50

第三节 零售金融集团：西尔斯·罗巴克公司64

小结71

第三章 银行经营状况分析74

第一节 商业银行的财务报表74

第二节 银行业务的风险与收益：盈利性、流动性与债务清偿能力的权衡86

第三节 股权收益率模型90

第四节 银行经营状况评估的应用102

第五节 不同规模银行的经营特征105

第六节 银行对财务报表的窜改111

小结116

第二篇 资产负债管理与资金竞争122

第四章 资产负债管理战略122

第一节 利率风险管理122

第二节 敏感性缺口模型、净利息收入和短期现金流量的管理123

第三节 持续期缺口：股权市场价值的管理140

第四节 流动性风险管理150

第五节 信用风险管理152

第六节 几个相关的问题155

小结158

第五章 负债管理165

第一节 小额负债的特征165

第二节 大额负债的特征174

第三节 风险特征186

第四节 从联邦储备当局借款187

第五节 联邦存款保险191

小结197

第六章 资本金管理200

第一节 银行资本金的构成200

第二节 银行资本金的功能205

第三节 资本金的必要量211

第四节 资本金对银行经营政策的影响214

第五节 外源资本金的特点218

小结226

第七章 银行资金的构成与成本229

第一节 银行资金构成的变化229

第二节 银行资金成本的核算233

第三节 历史成本与边际成本分析的应用243

第四节 资金转移中的边际成本率249

第五节 资金成本与银行业务风险254

小结256

第三篇 现金管理与流动性管理262

第八章 现金资产管理262

第一节 现金管理的目的262

第二节 现金与流动性需求之间的关系263

第三节 满足法定存款准备金要求266

第四节 浮存管理276

第五节 同业存款帐户的管理283

小结288

第九章 流动性计划293

第一节 流动性与风险和收益之间的关系293

第二节 流动性的传统指标299

第三节 流动性计划307

第四节 大陆伊利诺斯银行的流动性危机320

小结329

第一节 证券自营商的经营与证券交易帐户335

第四篇 证券投资管理与套头交易335

第十章 证券投资及其政策准则335

第二节 证券投资336

第三节 证券投资的风险和收益特征338

第四节 证券投资中影响流动性风险的因素354

第五节 上税证券与免税证券的收益率比较357

第六节 《1986年税收改革法案》的影响360

第七节 财政债券与市政债券收益率比较362

第八节 制定投资政策准则366

小结368

第十一章 投资战略371

第一节 利率环境371

第二节 长期债券的期限选择374

第三节 上税证券与免税证券最优持有量的确定376

第四节 免税证券的期权出售388

第五节 证券掉换战略392

小结394

第十二章 金融期货和利率掉换398

第一节 金融期货的特征398

第二节 微观套头交易406

第三节 宏观套头交易410

第四节 利率掉换：风险管理的一种工具414

小结419

第五篇 贷款管理424

第十三章 信贷政策及各类贷款的特征424

第一节 贷款过程424

第二节 各种贷款的特征432

第三节 资产负债表外融资和贷款担保452

小结456

第十四章 商业贷款申请评估459

第一节 贷款的基本问题459

第二节 财务分析的程序463

第三节 信用分析：一个实例474

小结490

第十五章 消费贷款的评估494

第一节 消费贷款的种类494

第二节 消费贷款的管制503

第三节 消费贷款的信用分析510

第四节 消费贷款的风险与收益特征524

小结530

第十六章 有问题贷款和贷款损失536

第一节 银行贷款损失的财务报表及税收处理536

第二节 贷款损失的监测与控制543

第三节 有问题贷款的处理550

小结557

第十七章 客户盈利能力分析与贷款定价561

第一节 帐户分析方法561

第二节 客户盈利能力分析在商业帐户上的应用571

第三节 商业贷款的重新定价575

第四节 客户盈利能力分析：个人分期偿还贷款583

小结585

第六篇 国际银行业务与信托业务管理594

第十八章 国际银行业务594

第一节 组织结构594

第二节 国际金融市场598

第三节 国际贷款602

第四节 国外收入和有偿服务613

第五节 外汇业务614

第六节 汇率与利率的关系617

小结619

第十九章 信托和私人银行业务622

第一节 信托概述和信托术语622

第二节 信托业务626

第三节 信托部的经营目标631

第四节 信托部的盈利能力634

第五节 信托业务与私人银行业务的融合637

小结641