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第一篇概论1

第一章 资金管理与资产负债管理1

第一节 负债管理与资产管理的意义1

第二节 资金管理即负债（资金来源）与资产（资金应用）的管理2

第三节 我国银行负债管理的法律环境3

第四节 我国银行资产管理的法律环境6

第五节 资金管理与资产负债表12

第二章 商业银行的资金来源与应用14

第一节 前言14

第二节 资金来源15

第三节 资金应用21

第三章 资金管理的组织与政策28

第一节 资金管理政策的建立28

第二节 资金管理政策的沟通30

第三节 资金管理政策的推行33

第二篇银行的负债管理36

第四章 银行资本的管理36

第一节 资本的意义36

第二节 商业银行的资本38

第三节 资本适当性的公式40

第一节 存款的波动性49

第五章 存款的管理49

第二节 存款的匡计51

第三节 存款的计息52

第四节 存款准备金54

第五节 境外存款57

第六节 存款的成本与收益59

第七节 外币存款与央行结报60

第六章 货币市场负债的管理63

第一节 新旧货币市场负债工具63

第二节 我国货币市场负债的工具65

第三节 美国货币市场负债的工具73

第四节 负债帐户的到期日87

第三篇银行的资产管理92

第七章 贷款帐户的管理92

第一节 借款者的特性92

第二节 厘订贷款政策93

第三节 降低贷款风险的政策98

第四节 贷款需要的预测100

第八章 长期投资帐户的管理107

第一节 投资与投资帐户107

第二节 投资帐户与货币市场资产的比较108

第三节 债券收益与价格109

第四节 债券市场的基本关系115

第五节 债券到期日的分配121

第六节 债券投资的类型125

第九章 货币市场资产的管理140

第一节 我国货币市场资产的投资140

第二节 美国货币市场资产的投资143

第四篇银行的流动性管理169

第十章 贷款与存款流动性需要的决定169

第一节 银行需要流动性的原因169

第三节 本地的经济环境170

第二节 经济趋势与政策170

第四节 银行本身的情况171

第五节 流动性需要的估计176

第六节 流动性估计的几个限制181

第七节 随时修正流动性的估计数182

第十一章 流动性需要的资产管理184

第一节 资产流动性与现金帐户184

第二节 资产流动性与借款帐户185

第三节 流动性帐户186

第四节 流动性供需的配合190

第五节 信用风险与资产管理191

第一节 负债管理的优点与缺点194

第十二章 流动性需要的负债管理194

第二节 负债管理的工具195

第三节 银行负债与流动性196

第四节 流动性管理的成本考虑198

第五节 货币市场存款与负债的流动性需要199

第六节 将流动能力与流动性需要相比较201

第七节 货币市场负债的选用203

第八节 负债管理的限制204

第十三章 资产管理与负债管理的合用206

第一节 前言206

第二节 资产管理与负债管理的相对成本208

第三节 资产的流动性与负债的流动性209

第四节 货币头寸管理与资金管理213

第五节 以短期负债来保有短期资产214

第十四章 货币头寸的管理223

第一节 银行的情报中心223

第二节 货币主管的职责223

第三节 准备需要之计算224

第四节 将准备数字与中央银行者相调节228

第五节 准备计算的目标：零过剩准备229

第六节 准备提供的技巧229