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第一编 概论3

一、信贷资产保全中存在的法律问题3

因放贷把关不严，造成借款合同无效4

不注意审查保证人资格，造成保证无效5

不严格签订抵押合同，造成抵押无效6

依法收贷不积极6

不能很好地掌握诉讼时效中断制度，保护银行债权6

二、做好资产保全工作应掌握的有关法律知识7

催告7

扣收9

变更债务人9

签订还款协议10

实现抵押权10

提起诉讼11

申请支付令11

申请借款人破产12

三、银行应主动参与企业破产，防范信贷资产风险13

第二编 资产保全法律实务21

一、在企业转制中应注意的法律问题21

企业实行承包经营时，如何保全银行信贷资产？21

企业实行租赁经营时，如何保全银行信贷资产？22

企业实行联营时，如何保全银行信贷资产？23

企业实行股份制改造时，如何保全银行信贷资产？23

企业实行合并（兼并）、分立时，如何保全银行信贷资产？23

企业产权有偿转让时，如何保全银行信贷资产？24

企业因撤销、解散、倒闭等多种原因终止时，如何保全银行信贷资产？25

企业破产时，如何保全银行信贷资产？26

企业转制中，银行保全资产应掌握的基本原则？26

企业转制中，如何落实债权债务？27

转制企业拒不落实贷款债务，银行应采取什么对策？27

商业企业转换经营机制实行柜组承包，所欠贷款本息无人过问，银行应采取什么措施？28

企业关、停、并、转使银行贷款形成风险和损失，应如何解决？28

抵押贷款到期，企业虽经营不佳，但尚未宣告破产，银行应如何收回贷款本息？29

几个贷款企业要联合组成集团公司，原贷款债务是否应由集团公司承担？手续应如何办理？30

总公司改制，原贷款债务划分到各分公司，银行应怎么办？31

企业改制，被整体出售给个人，个人以其财产对原贷款债务作抵押，手续应如何办理？31

银行在企业破产中收回一批房产和机器设备，已联系好买主，买卖过程中应办理何种手续？32

企业划小核算单位逃避债务的行为是否合法？银行应采取什么对策？32

银行应如何参与企业破产？33

银行在参与企业破产时应注意哪些法律问题？36

企业破产清算时，银行应如何对破产费用进行审查？38

银行在参加债权人会议时，如何审查破产债权的受偿范围？39

银行如何审查对破产企业享有优先权的债权？40

破产企业土地使用权是否计入破产财产？41

企业宣告破产，但未终结，银行贷款应否计息？42

如何处理破产企业逃避债务问题？42

二、在依法收贷中应注意的法律问题44

银行在起诉前，如何审查借款合同的有效性？45

有效借款合同中，当事人各自应怎样承担责任？47

借款合同无效后，借款人应怎样承担责任？48

借款人利用窃取的单位公章或盖有公章的空白合同49

书签订的借款合同是否有效？49

借款人私刻单位公章签订借款合同是否有效？50

企业法人内部没有领取营业执照的职能部门签订的借款合同是否有效？50

如何理解和掌握借款合同的期限？51

对呆滞贷款，银行只起诉利息，能否中断诉讼时效？52

银行在二年之内找不到借款人的情况下，如何中断诉讼时效？52

银企对账单能否起到中断诉讼时效的作用？53

贷款催收通知书中，企业仅加盖财务章且没有法人代表签章，该催收通知是否有效？53

通过电视台公告的方式催收贷款，能否中断诉讼时效？54

银行贷款超过诉讼时效，应采取什么补救措施？54

银行开展依法收贷，法院在政府的指令下不受理对国有、集体企业的起诉，怎么办？56

企业改制中，政府是否有权拍卖已作为银行贷款抵押的财产？56

在企业无财产可供执行或难以执行的情况下，能否直接执行该企业法定代表人的个人财产？56

法院判决生效后，企业仍不偿还银行贷款债务，能否对法定代表人追究刑事责任？57

银行在依法收贷中，法院要求垫付诉讼费的作法是否正确？该诉讼费用是否退还？57

判决生效后，法院开展了两次执行工作，在企业尚有资产的情况下便宣布终结执行，致使银行贷款债务悬空，法院的作法是否符合法律规定？58

法院对依法收贷收回的财产，强行以高于其价值的价格抵债，银行应当怎么办？58

企业以部分库存商品抵贷后，商品仍存放于该企业，现企业出卖这部分商品，银行应当怎么办？59

依法收贷中，法院要求银行以贷款总额的10％交纳诉讼费用的作法是否正确？59

怎样用督促程序收回银行贷款？61

如何掌握督促程序的适用范围和条件？62

如何理解财产保全？64

银行在依法收贷中，如何有效运用财产保全措施？65

如何适用财产保全措施？67

银行如何运用执行程序开展依法收贷工作？69

借款企业的抵押财产或已抵贷给银行的财产被法院强制执行时，银行如何保全资产？70

借款企业因其他债务被人民法院强制执行时，银行如何保全资产？70

借款人资产不足清偿银行贷款债务，但对第三人享有到期债权时，银行如何保全资产？71

银行在申请人民法院对借款人强制执行时，如何计算申请执行金额？72

如何理解申请执行？72

如何理解强制执行？73

如何理解执行担保？74

如何理解执行和解？75

如何理解执行异议？76

如何理解中止与终结执行？76

如何理解执行回转？77

三、办理担保时应注意的法律问题77

《中华人民共和国担保法》从何时开始实施？该法实施前的担保行为应如何适用法律？78

担保活动应遵循哪些基本原则？78

如何理解反担保？79

担保有几种方式？银行借款担保时如何适用？79

《担保法》上的动产和不动产指的是什么？81

《海商法》、《票据法》等特别法与《担保法》规定不一致时，应如何选择适用法律？81

担保合同被确认无效后，银行、借款人、担保人各自应怎样承担责任？81

保证合同具有哪些法律特征？82

办理保证贷款时应注意哪些法律问题？82

银行在接受保证人为借款作担保时，如何审查保证人资格？84

银行在对保证人资格进行审查时，具体应审查哪些方面？85

如何审查保证人的代偿能力？86

保证人不具有代偿能力，保证合同是否有效？86

保证合同应包括哪些内容？87

如何理解保证合同的成立？88

如何理解保证合同所涉及的法律关系？88

保证合同可采取哪几种形式？保证人单方提供的保证书面承诺是否具有法律效力？89

订立保证合同，如何约定保证期间？89

《担保法》第25条、第26条规定的保证期间与保证的诉讼时效有何关系？90

《担保法》施行前保证担保的保证期间是否适用六个月期间？91

《担保法》颁布后，如何准确理解和适用最高人民法院《关于审理经济合同纠纷案件有关保证的若干问题的规定》？92

《担保法》实施后，办理保证贷款应注意哪几个问题？94

银行如何对保证人的保证担保范围作出约定？未约定或约定不明确时如何认定？96

多个保证人为同一笔借款作担保时，如何约定有利于保障银行债权？96

一笔贷款，能否办理“双保”？97

银行怎样办理最高额保证？98

银行办理了最高额保证后，从何时可以要求保证人承担保证责任？99

个人偷盖单位公章为自己的借款作保时，单位应否承担责任？100

借款合同变更后，保证人是否继续承担保证责任？100

贷款展期未经保证人同意的，保证人是否再承担保证责任？101

借贷双方协商将借款债务转让给第三人的，保证人应否承担保证责任？101

借款到期，银行仅向借款人而未向保证人主张权利的，保证债务诉讼时效是否中断？101

保证合同对保证方式未约定或约定不明时，保证人应承担何种保证责任？102

如何理解保证人的抗辩权？102

保证人行使先诉抗辩权的条件及限制分别是什么？103

农村承包经营户和个体工商户作保证人的，应如何承担保证责任？103

作为保证人的公民死亡后，应否由其继承人继续承担保证责任？104

保证人发生合并、分立后，银行如何落实保证债务？104

如何理解借款人破产后保证人的责任？104

保证人破产时，银行如何落实保证债务？105

保证合同无效后保证人应怎样承担责任？105

国家机关、企业法人的分支机构、职能部门作为借款合同保证人的，是否承担保证责任？106

保证人在哪几种情况下不承担保证责任？107

借款合同无效后，保证人是否承担保证责任？107

如何理解有效保证合同及其构成？108

如何理解无效保证合同及保证人的责任？109

如何理解在诉讼中为当事人提供的保证及其法律后果？110

一个合法有效的抵押合同应具备哪些条件？111

哪些财产可以作为抵押物？法律对抵押物有何限制和要求？111

办理抵押合同时，银行应当审查哪些方面？112

企业以其财产抵押时，应取得哪些证明文件？113

银行如何有效防止抵押人无权抵押情况的发生？114

同一笔借款既办理抵押…又办理保证的作法是否有效？115

同一笔借款，存在保证、抵押、质押多种担保方式时，如何设定？116

抵押合同中应否明确抵押值？117

企业资产不足贷款额的，可否办理抵押？118

重复抵押是否认定为无效？119

办理抵押贷款时，企业不接受银行以70％的比例折算抵押财产的作法，怎么办？119

划拨土地使用权是否可以作抵押？120

以划拨土地使用权作抵押时应具备什么条件？120

以划拨方式取得的土地使用权作抵押时，土地使用权出让费应如何支付？121

土地使用权办理抵押时，应如何进行估价？122

企业无三证（土地使用权证，国有资产登记证、房产证、办理的抵押合同是否有效？122

国有企业以其财产抵押时，未经国有资产管理部门批准，抵押合同是否有效？123

国有企业以其财产抵押时，未经评估机构评估，抵押合同是否有效？124

国有企业以其财产抵押时，未经主管部门批准，抵押合同是否有效？124

逾期贷款如何补办抵押手续？125

对原贷款补办抵押手续，如属垄断性抵押，是否有效？125

采取重新更换合同、借据的办法补办抵押，导致非正常贷款转为正常贷款，减少了银行收入，怎么办？126

办理抵押登记有何法律效力？126

哪些财产必须办理抵押登记及具体的登记部门？127

如何办理抵押登记？127

抵押财产涉及到不同登记部门时，应如何办理抵押登记？128

不动产应到哪个部门办理抵押登记？128

如何办理企业动产抵押登记？130

如何办理土地使用权抵押登记？132

《担保法》实施前，房地产抵押未办理抵押登记的，抵押合同是否有效？133

《担保法》实施后，怎样补办抵押登记？134

工商机关是否有权对未办抵押登记的合同进行处罚？136

怎样签订房地产抵押合同？137

房地产应到哪个部门办理抵押登记？139

在企业贷款额度内，能否办理一次性抵押？141

最高额抵押的概念、特点？141

如何办理最高额抵押登记？143

办理最高额抵押登记应注意的法律问题？144

银行办理了最高额抵押后，再发放贷款时手续该如何办理？144

借款合同是否有必要进行公证？145

抵押贷款合同是否有必要进行公证？146

一些企业因资金紧张无力缴付公证费，办理抵押贷款时是否需逐笔办理公证？148

企业办理抵押并经公证后，破产或关闭时，公证是否有效？149

抵押贷款保全中应注意的法律问题？149

抵押人（企业）发生合并、分立时，银行如何行使抵押权？152

商业企业实行柜组承包，银行如何行使抵押权？153

抵押人的行为使抵押物价值减少时，银行应采取的对策？153

抵押人擅自转让抵押物时，银行该怎么办？154

抵押人实行承包、租赁时，银行如何行使抵押权？155

未经银行同意，企业能否自行将抵押物出租？156

抵押合同到期，新承包人不愿转办抵押，怎么办？156

企业有逃债、废债行为时，银行可否直接收回、处理抵押物？157

借款合同和抵押合同都已到期，应如何办理？158

贷款到期后，银行实现抵押权应具备什么条件？159

贷款到期，银行如何实现抵押权？159

银行实现抵押权时，哪些权利优先于抵押权？161

抵押财产共有时，银行如何实现抵押权？161

银行如何简便、快捷地实现抵押权？161

在无评估部门、无拍卖市场的情况下，如何对抵押物作价处理？162

无效的抵押合同到期后，如何处理？163

质押和抵押有何不同？163

如何理解质押合同的从属性？164

质押合同应包括哪些内容？164

银行与出质人在合同中能否约定在借款合同到期后，借款人未能履行还款义务时，质物直接归银行所有？165

质押合同何时失效？165

银行作为质权人有哪些权利和义务？166

哪些权利可以设立质押？167

如何设立股份、股票质押？168

股票设定质押后，出质人能否将之转让？168

以公款私存的存款设定质押时，银行能否行使质权？169

如何设立知识产权质押？169

知识产权质押后，出质人能否转让或许可他人使用？170

如何设立有价证券质押？170

如何办理储蓄存单质押贷款？170

存款人将我行开具的存单在他行作质押时，我行应如何协助止付存款？172

质押期间，质物有损坏或价值明显减少可能的，银行如何保障质权？174

质物灭失后，银行应如何保障质权？175

借款到期后，银行应如何实现质权？175

四、办理银行协助执行等其他业务时应注意的法律问题175

哪些机关有权对储蓄存款和单位存款进行查询、冻结、扣划？176

银行如何协助司法机关查询、冻结和扣划单位存款？177

银行如何协助司法机关查询、停止支付和没收个人储蓄存款？179

银行怎样协助行政机关对储蓄存款和单位存款进行查询、冻结、扣划？180

银行协助法院扣划款项应注意哪些问题？181

如何扣收军队账户上的存款？182

法院可否冻虚数？183

银行票据丢失后，怎样进行补救？183

票据丧失后…银行进行公示催告？185

《贷款通则》给银行信贷工作提出哪些新要求？187

《行政处罚法》包括哪些内容？189

如何理解新《刑法》中的非法出具金融票证罪？191

如何理解新《刑法》中的非法发放贷款罪？192

如何理解新《刑法》中的洗钱罪？194

如何理解新《刑法》中的非法拆借、发放贷款罪？196

第三编 资产保全诉讼文书200

一、民事诉状200

怎样写民事诉状200

民事诉状格式202

民事诉状实例203

二、一审民事答辩状204

怎样写第一审民事答辩状204

第一审民事答辩状格式205

第一审民事答辨状实例206

三、民事上诉状211

怎样写民事上诉状211

民事上诉状格式212

民事上诉状实例214

四、民事上诉案件答辩状220

怎样写民事上诉案件答辩状220

民事上诉案件答辩状格式221

民事上诉案件答辨状实例221

五、再审申请书225

怎样写再审申请书225

再审申请书格式227

再审申请书实例228

六、民事反诉状233

怎样写民事反诉状233

民事反诉状格式235

民事反诉状实例236

七、财产保全申请书238

怎样写财产保全申请书238

财产保全申请书格式239

财产保全申请书实例240

八、公示催告申请书241

怎样写公示催告申请书241

公示催告申请书格式242

公示催告申请书实例243

九、破产还债申请书244

怎样写企业法人破产还债申请书244

企业法人破产还债申请书格式245

企业法人破产还债申请书实例246

十、申请执行书248

怎样写申请执行书248

申请执行书格式249

申请执行书实例250

十一、支付令申请书252

怎样写支付令申请书252

支付令申请书格式252

支付令申请书格式实例254

十二、法定代表人身份证明书255

十三、授权委托书255

第四编 案例259

商店已倒闭，所欠债务应如何处理？259

企业注册资金不到位，其开办企业应当承担经济责任。263

拉走借款人货物是抵贷还是促销？265

对法院强制执行回的财产，代办处应享有受偿权。269

企业开办的未办理工商年检的企业因经营亏损自行歇业…其经济责任由谁承担？272

本案是委托放款合同纠纷，还是拆借合同纠纷？275

借款人单方改变借款用途后，保证人能否解除保证责任？279

抵押贷款未办理抵押登记，银行在企业破产时不享有优先受偿权。284

百货公司擅自转让抵押财产的行为无效，银行仍享有优先受偿权。288

一起破产案的反思291

银行凭单位证明办理了储蓄提前支取业务后，应否承担责任？297

银行是否应对出具的这份注册资金证明承担赔偿责任？301

用假电汇回单骗取他人财物，银行应否承担经济责任？303

银行在汇票行名、行号不符的情况下解付款项是否合法？308

办公室主任用银行公章对外提供担保，应如何定性处理？310

她的行为构成了贪污罪，还是盗窃罪？314

储蓄员侵吞储户多交存款，该如何定罪？317

是挪用公款，还是失职行为？319

为企业诈骗贷款出谋划策又收受贿赂，应否数罪并罚？321

他们的行为应定为诈骗罪，还是贪污罪？323

张某虚开存单，属非法出具资信证明行为，不构成贷款诈骗罪。325

第五编 资产保全法律法规（节录）333

一、企业转制类333

《民法通则》有关规定333

《经济合同法》有关规定333

《借款合同条例》有关规定334

《民事诉讼法》有关规定334

《企业破产法》有关规定335

最高人民法院《关于贯彻执行〈中华人民共和国338

企业破产法（试行）〉若干问题的意见》有关规定（1991.11.07）338

国务院《关于在若干城市试行国有企业破产有关问题的通知》（1994.10.25）339

国务院《关于在若干城市试行国有企业兼并破产和职工再就业有关问题的补充通知》有关规定（1997.03.02）343

国务院《关于在国有中小企业和集体企业改制过程中加强金融债权管理的通知》（1998.06.05）347

最高人民法院《关于人民法院审理企业破产案件若干问题的紧急通知》（1996.01.15）350

最高人民法院《关于当前人民法院审理企业破产案件应当注意的几个问题的通知》（1997.03.06）351

最高人民法院《关于实行社会保险的企业破产后各种社会保险统筹费用应缴纳至何时的批复》（1996.11.22）355

最高人民法院《关于行政单位或企业单位开办的企业倒闭后债务由谁承担问题的批复》（1987.08.29）356

最高人民法院经济审判庭《关于企业开办的公司被撤销后企业是否应对公司的债务承担连带责任问题的电话答复》（1988.04.12）357

最高人民法院研究室《关于被告及其主管部门均已撤销其债务由谁承担问题的电话答复》（1988.10.12）358

最高人民法院经济审判庭《关于区公所开办的企业倒闭后能否由县政府承担连带责任问题的电话答复》（1988.09.05）359

最高人民法院经济审判庭《关于青海人民剧院开办的分支企业停办后是否对分支企业的债务承担责任问题的复函》（1991.01.23）360

最高人民法院《关于行政性公司开办的企业倒闭后是否承担连带清偿责任问题的复函》（1990.10.08）360

最高人民法院经济审判庭《关于行政单位开办的公司已无资产偿付应由谁承担民事责任问题的电话答复》（1991.01.04）361

最高人民法院《关于企业开办的其他企业被撤销或歇业后民事责任承担问题的批复》（1994.03.30）362

中国人民银行《贷款通则》有关规定364

中国人民银行、国家经济贸易委员会、国家国有资产管理局《关于防止银行信贷资产损失的通知》（1994.01.27）365

中国人民银行《贷款风险分类指导原则（试行）》368

二、依法收贷类374

《民事诉讼法》有关规定374

最高人民法院《关于适用〈中华人民共和国民事诉讼法〉若干问题的意见》有关规定376

《民法通则》有关规定379

最高人民法院《关于超过诉讼时效期间当事人达成的还款协议是否应当受法律保护问题的批复》（1997.04.16）380

最高人民法院《关于能否扣划被执行单位投资开办的企业法人的资金偿还被执行单位债务问题的复函》（1991.04.29）380

最高人民法院《关于被执行人未按民事调解书指定期间履行给付金钱的义务是否应当支付延期履行的债务利息问题的复函》（1992.05.04）381

最高人民法院《关于对遗失金融债券可否按“公示摧告”程序办理的复函》（1992.05.08）382

最高人民法院《关于支付令失效后发现确有错误应当如何处理问题的复函》（1992.07.13）383

最高人民法院《关于被执行人以其全部资产作股本与外方成立合资企业的应当如何执行问题的复函》（1992.09.07）383

最高人民法院《关于逾期付款违约金应当依据何种标准问题的批复》（1996.05.16）384

最高人民法院《印发〈关于审理融资租赁合同纠纷案件若干问题的规定〉的通知》（1996.05.27）385

最高人民法院《关于长城万事达信用卡透支利息不应计算复利的批复》（1996.11.29）389

最高人民法院《关于对尚未到期的财产收益可否采取诉讼保全措施问题的批复》（1988.10.18）389

最高人民法院经济审判庭《关于九江市信托投资公司诉庐山对外开发贸易中心借款合同纠纷案件处理意见的复函》（1988.12.01）390

最高人民法院经济审判庭《关于华丰供销公司的债务应由谁偿还问题的电话答复》（1989.10.17）391

最高人民法院《关于企业法人无力偿还债务时，可否执行其分支机构财产问题的复函》（1991.04.02）392

最高人民法院经济审判庭《关于如何对待多个债权人问题的电话答复》（1991.06.26）393

最高人民法院《关于人民法院审理借贷案件的若干意见》（1991.08.13）393

最高人民法院经济审判庭《关于济南市历城区人武部是否应为其开办的木制品厂承担责任问题的电话答复》（1991.10.10）397

最高人民法院《关于如何确定借款合同履行地问题的批复》（1993.11.17）398

最高人民法院《关于企业或个人欠国家银行贷款逾期两年未还应当适用民法通则规定的诉讼时效问题的批复》（1993.02.22）398

最高人民法院《关于城市街道办事处是否应当独立承担民事责任的批复》（1997.07.14）399

最高人民法院《关于印发〈诉讼收费办法〉的通知》（1989.07.12）400

财政部、最高人民法院《关于印发〈人民法院诉讼费用暂行管理办法〉的通知》有关规定（1996.01.16）408

三、保证类409

《担保法》有关规定409

最高人民法院《关于审理经济合同纠纷案件有关保证的若干问题的规定》（1994.04.15）410

最高人民法院《关于认真学习贯彻票据法、担保法的通知》（1995.08.30）415

最高人民法院《关于保证人的保证责任应否免除问题的复函》（1992.12.02）416

最高人民法院《关于中国农业银行哈尔滨市分行道里办事处诉民革哈尔滨市委及三棵树粮库借款担保合同纠纷一案中三棵树粮库是否承担担保责任的复函》（1993.04.03）417

最高人民法院经济审判庭《关于四川省合江县支行诉四川省合江县榕山镇个体运输户张文仲借款合同纠纷一案的电话答复》（1988.04.16）418

最高人民法院《关于灵山县公安局对其工作人员擅自以所在单位名义对外提供财产保证，应否承担民事责任问题的答复》（1991.01.30）419

最高人民法院经济审判庭《关于国家机关作为借款合同保证人应否承担经济损失问题的电话答复》（1989.07.17）420

四、抵押类420

《担保法》有关规定420

《民事诉讼法》有关规定423

最高人民法院《关于适用中华人民共和国民事诉讼法若干问题意见》有关规定423

最高人民法院《关于贯彻执行中华人民共和国〈民法通则〉若干问题的意见（试行）》有关规定423

最高人民法院《关于财产保险单能否用于抵押的复函》（1992.04.02）424

最高人民法院《关于债务人有多个债权人而将其全部财产抵押给其中一个债权人是否有效问题的批复》（1994.03.26）425

最高人民法院《关于审理房地产管理法施行前房地产开发经营案件若干问题的解答》（1995.12.27）425

《全民所有制工业企业转换经营机制条例》有关规定426

《城镇国有土地使用权出让和转让暂行条例》有关规定427

国家土地管理局《划拔土地使用权管理暂行办法》有关规定429

国家土地管理局《关于划拔土地使用权补办出让手续办理土地登记程序的通知430

国家土地管理局《关于土地使用权抵押登记有关问题的通知430

国家国有资产管理局《关于国有企业办理抵押贷款若干问题的批复》（1994.03.16）434

山西省人民政府《（1996）第2次常务会议纪要》有关规定（1996.02.13）436

山西省工商行政管理局《关于明确不动产抵押物由各级工商行政管理部门办理登记的通知》（1996.02.02）437

山西省工商行政管理局《关于转发国家工商行政管理局〈企业动产抵押物登记管理办法〉的通知》（1995.01.17）438

山西省人民政府《城市房屋权属登记管理办法》有关规定（1998.06.16）446

建设部《城市房地产抵押管理办法》（1997.05.09）448

司法部《抵押贷款合同公证程序细则》458

五、质押类462

《担保法》有关规定462

最高人民法院《关于审理存单合同纠纷案件的若干规定》。463

六、银行协助执行类470

《商业银行法》有关规定470

《行政监察法》有关规定470

《税收征收管理法》有关规定471

《税收征收管理法实施细则》有关规定472

《海关法》有关规定472

《民事诉讼法》有关规定472

最高人民法院《关于适用〈中华人民共和国民事诉讼法〉若干问题的意见》有关规定（1992.07.14）474

《刑事诉讼法》有关规定475

最高人民法院、最高人民检察院、公安部、国家安全部、司法部、全国人大常委会法制工作委员会《关于刑事诉讼法实施中若干问题的规定》475

中国人民银行、最高人民法院、最高人民检察院、公安部、司法部《关于查询、停止支付和没收个人在银行的存款以及存款人死亡之后的存款过户或支付手续的联合通知》（1980.11.22）476

中国人民银行、最高人民法院、最高人民检察院、公安部《关于查询、冻结、扣划企业事业单位、机关、团体银行存款的通知》（1993.12.11）479

最高人民法院、最高人民检察院、公安部《关于对冻结、扣划企业事业单位、机关团体在银行、非银行金融机构存款的执法活动加强监督的通知》（1996.08.13）484

《审计法实施条例》有关规定485

《投机倒把行政处罚暂行条例》有关规定485

最高人民法院《关于银行擅自划拔法院已冻结的款项如何处理问题的复函》（1989.03.26）485

最高人民法院《关于冻结单位银行存款六个月期限如何计算起止时间的复函》（1995.01.16）486

最高人民法院《关于冻结、划拨证券或期货交易所证券登记结算机构、证券经营或期货经纪机构清算账户资金等问题的通知》（1997.12.02）487

最高人民法院《关于军队单位作为经济纠纷案件的当事人可否对其银行账户上的存款采取诉讼保全和军队费用能否强行扣划偿还债务问题的批复》（1990.10.09）489

最高人民法院《关于产业工会、基层工会是否具备社团法人资格和工会经费集中户可否冻结划拨问题的批复》（1997.05.16）490

最高人民法院《关于人民法院能否对信用证开证保证金采取冻结和扣划措施问题的规定》（1997.09.03）491

最高人民法院《关于人民法院执行工作若干问题的规定（试行）》有关规定（98.06.11）493

七、银行侵权责任类493

《民法通则》有关规定493

国务院《储蓄管理条例》有关规定494

中国人民银行《关于执行〈储蓄管理条例〉的若干规定》有关规定495

最高人民法院《关于银行扣款侵权问题的复函》（1990.02.23）497

最高人民法院《关于银行、信用社扣划预付款收贷应否退还问题的批复》（1994.03.09）498

最高人民法院《关于信用社违反规定手续退汇给他人造成损失应当承担民事责任的批复》（1988.10.18）499

最高人民法院《关于广东省连县工贸总公司诉怀化市工商银行侵权一案的复函》（1990.07.19）500

最高人民法院《关于刘玉兰诉工商银行榆次市支行赔偿存款纠纷一案的复函》（1990.08.28）500

最高人民法院《关于银行工作人员未按规定办理储户挂失造成储户损失银行是否承担民事责任的批复》（1990.09.11）501

最高人民法院《关于定边塑料制品厂与中国工商银行咸阳市支行营业部侵权赔偿纠纷一案有关问题的复函》（1990.12.30）502

最高人民法院《关于出借银行账户的当事人是否承担民事责任问题的批复》（1991.09.27）503

最高人民法院《关于金融机构不履行其义务是否应承担责任的复函》（1991.10.23）503

最高人民法院《关于中国人民银行宁波市经济技术开发区支行工作人员截留当事人款项应当承担民事责任的函》（1993.04.10）505

最高人民法院《关于汪小曼诉工商银行长河县支行赔偿案如何处理的复函》（1993.05.03）505

最高人民法院《关于验资单位对多个案件债权人损失应如何承担责任的批复》（1998.01.13）506

最高人民法院《关于金融机构为行政机关批准开办的公司提供注册资金的验资报告不实应承担责任问题的批复》（1996.03.27）506

中国人民银行条法司《对〈关于预留印鉴与户名不符时银行应承担何种责任的请示〉的批复507

八、金融犯罪类508

《刑法》有关金融犯罪的规定508