《表1 变量的描述性统计：更高资本充足率要求能够有效防范金融风险吗——基于双重差分法的再检验》

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《更高资本充足率要求能够有效防范金融风险吗——基于双重差分法的再检验》

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注:除了银行规模size（取自然对数）原始单位为百万元以外，其余变量均为无单位比值数据。

本文的研究样本是来自中国69家商业银行2008—2017年的非平衡面板数据，包括5家大型国有银行、12家全国性股份制银行、44家城市商业银行和8家农村商业银行，银行个体特征数据来自Bankscope数据库、Wind数据库和国泰君安数据库，部分缺失数据通过手动收集银行年报来补齐。宏观经济数据来自国家统计局数据库。根据银保监会信息披露，我国商业银行2017年年末的资产规模为190.4万亿元，样本银行资产规模为166.1亿万元，占商业银行总资产的87.2%，说明本文样本能较好地代表我国银行业的整体情况。变量描述性统计结果如表1所示。