《表1 变量的描述性统计：房地产价格与宏观经济波动下的银行风险承担:主观偏好还是被动选择》

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《房地产价格与宏观经济波动下的银行风险承担:主观偏好还是被动选择》

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鉴于数据的可得性，本文的研究样本为我国40家商业银行2005～2015年的年度非平衡面板数据。样本银行包括中国工商银行、中国建设银行、中国农业银行、中国银行和交通银行5家大型国有商业银行；招商银行、兴业银行和浦发银行等12家全国性股份制商业银行以及北京银行、上海银行和江苏银行等23家城市商业银行（1）。样本银行的相关数据由BankScope数据库和各大商业银行年度报表整理得到。房地产价格、国房景气指数、国内生产总值以及货币政策变量等宏观数据来源于Wind数据库以及中国国家统计局网站等。为了避免长期趋势的影响，我们对房地产价格的相关指标进行HP滤波处理。还进一步对银行个体特征层面的变量进行单位根检验，结果表明各变量均为平稳序列。表1为变量的描述性统计。