《表1 变量描述性统计：银行竞争与货币政策银行风险承担渠道：理论与实证》

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《银行竞争与货币政策银行风险承担渠道：理论与实证》

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考虑数据的可获得性和完整性，本文选取2007～2017年我国商业银行年度数据为研究样本。对样本进行如下处理：（1）剔除政策性银行、邮政储蓄银行以确保研究样本的同质性；（2）剔除银行财务数据连续不足3年的异常样本以确保样本时间连续性；（3）考虑到样本期间银行间有发生合并现象，合并前所有银行单独进入样本，合并后只有一家合并银行进入样本；（4）对所有银行层面的连续变量在上下1%水平上进行缩尾处理（Winsorize）以排除极端异常值的影响。最终获得151家商业银行的非平衡面板数据，包括5家大型国有商业银行、12家股份制商业银行、97家城市商业银行和37家农村商业银行，并且样本中银行资产占行业总资产的比重在样本期间内一直维持在76.21%以上，基本能够反映我国商业银行整体状况。本文银行层面数据主要来源于中国研究数据服务平台（Chinese Research Data Services Platform，CNRDS），其中部分变量的缺失数据采用全球银行与金融机构分析库（ORBIS Bank Focus）、银行年报以及历年《中国金融年鉴》最大限度的手工将其补齐。货币政策变量、GDP增长率以及其他宏观数据来源于CEIC数据库、历年《中国统计年鉴》和中国人民银行官方网站。表1报告了主要变量的描述性统计结果..（1.2）。