《表4 不同机构类型信贷利率传导效率的评估结果》

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《LPR改革、利率并轨与金融机构异质性研究》

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(3）稳健性检验。为确保模型估计的有效性和稳健性，采用组内估计量、F检验，检验FE模型使用是否合理。首先使用组内估计量，结果显示“rho=0.99”，模型的复合扰动项（μi+εi，t）的方差主要来自个体效应μi的变动。随后使用F检验，其p值为0.0000，证明以上显示模型不存在严重的误设问题，回归结果相对可靠，这说明对于以LPR为中介变量研究政策利率向银行贷款利率传导效率模型的正确性，其有效性评估结果是显著且稳健的。