《表2 主要变量定义：LPR报价机制引入是否会导致银行业风险上升》

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《LPR报价机制引入是否会导致银行业风险上升》

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数据来源：国泰安、Bankscope数据库。

其中，MEDit表示中介变量，Banksit表示银行个体特征控制变量，Controlsit表示宏观经济控制变量。首先，对模型（5）进行实证分析，若交叉项的系数α1显著为负，则说明非报价行（除农商行外）的贷款基础利率报价机制的引入与Z值呈负相关关系且与其他银行的政策效应有显著差异。其次，对模型（6）进行分析，若结果中交叉项的系数β1显著，则说明LPR报价机制的引入对中介变量产生影响。再次，对模型（7）进行实证分析，若结果中MEDit的系数γ1显著，表明中介变量对银行风险承担水平也产生影响。最后，对模型（8）进行实证分析，若结果中交互变量的系数φ1仍然显著，且中介变量的系数φ2也显著，则说明模型存在部分中介效应。若依次检验模型（6）、（8）系数β1、φ2至少有一个不显著，则进行Sobel检验，若结果显著同样认为存在中介效应。