《表7 监管压力、资本调整与银行风险承担的非线性关系估计结果》

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《严监管背景下的银行资本调整与风险承担行为——兼论防范和化解金融风险的思路》

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注：表中REGA和REGU分别表示资本充足银行和资本不足银行的监管压力，INTE1和INTE2依次对应REGA和REGU与银行滞后期资本水平的交互项。DCAP对应银行资本调整方程，资本以银行总监管资本比率表示。DRISK对应银行风险承担方程，其中，DNPL是以银行不良贷款率表示的银行信贷风险承

扩展模型的估计结果如表7所示，考虑监管压力与银行初始资本水平的交互作用后，前文实证结果发生明显变化。