《表2 实证研究变量定义：严监管背景下的银行资本调整与风险承担行为——兼论防范和化解金融风险的思路》

  提示：宽带有限、当前游客访问压缩模式

本系列图表出处文件名：随高清版一同展现

《严监管背景下的银行资本调整与风险承担行为——兼论防范和化解金融风险的思路》

1. 获取 高清版本忘记账户？点击这里登录

1. 下载图表忘记账户？点击这里登录

在式（9）和式（10）构成的方程组中，REG是资本监管压力指标；SIZE是银行规模，用银行总资产的自然对数表示；SYST是银行系统重要性虚拟变量，当一家银行为系统重要性银行时取值为1，否则取值为0（1）；LIST是银行上市状态的虚拟变量，上市银行取值为1，非上市银行取值为0；QULI是银行资产质量的度量指标，以银行贷款损失拨备率度量；LIQU是以流动性比率表示的银行资产流动性；PROF代表银行盈利能力，用滞后一期的总资产收益率表示；COMP表示银行业竞争状况，用市场集中度指标反映；GDPG是年度实际GDP增长率，表示宏观经济环境；STRU是金融结构，以银行信贷占GDP的比率衡量；μi，t和νi，t代表随机扰动项；δ和λ是待估计参数。资本调整（风险承担）方程中引入风险承担（资本调整）以考察二者的互动关系。