《表1 变量解释表：商业银行期限错配缺口与流动性调整策略选择》

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《商业银行期限错配缺口与流动性调整策略选择》

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本文的控制变量分为商业银行内部因素和外部因素两类。内部因素中，参照项后军等（2018）的研究，采用银行规模（SIZ）、资本充足率（CAR）以及总资产收益率（ROA），在广义信贷的控制变量中特别加入不良贷款率（NPL），用以控制商业银行受到不良贷款率监管压力而调整的信贷规模。外部因素中，选择银行间拆借利率（SHIBOR）对拆借行为进行控制；选择金融机构一年期贷款利率（Loan Ratio，LR）对广义信贷调整行为进行控制。