《表5：金融强监管对各类银行个体风险影响的估计结果》

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《金融强监管对银行个体风险影响的实证研究》

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注：*、**、***分别表示估计系数在10%、5%、1%的显著性水平上显著；估计系数下方括号中的数字表示的是该估计系数的t值。

从表5可知，在我国全面加强金融监管之后，股份制商业银行和城商行样本中交互项的系数为正，但不显著。在农商行样本中交互项的系数在10%的显著水平上为正。这说明，以大型商业银行作为对照组，在2017年我国全面加强金融监管后，股份制商业银行和城商行的个体风险没有显著下降，而农商行个体风险的下降程度则大于大型商业银行以及股份制商业银行和城商行。这与本文在图1中得到的结果一致，即金融强监管对农商行个体风险的影响最大。假设H2由此得证。