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第一篇 商业银行基础知识1

第一章商业银行概述1

第一节 商业银行的起源和发展1

目 录1

第二节 商业银行的概念和性质5

第三节 商业银行的职能和作用8

第四节 商业银行的业务12

第五节 商业银行与有关方面的关系18

第六节 商业银行的利润21

第一节商业银行的组织形式25

第二章商业银行的组织结构25

第二节 商业银行的设立和解散29

第三节 商业银行的内部组织结构32

第三章商业银行的规模经营38

第一节 商业银行的竞争38

第二节 商业银行的规模效应和进入壁垒43

第三节 商业银行的扩展46

第四章国外商业银行概况50

第一节 美国商业银行概况50

第二节 英国商业银行概况53

第三节法国商业银行概况55

第四节 德国商业银行概况58

第五节 日本商业银行概况60

第六节 其他国家商业银行概况62

第五章我国商业银行概况67

第一节我国商业银行简介67

第二节 我国专业银行的商业化78

第六章资产负债管理理论88

第一节资产理论88

第二节负债理论90

第三节资产负债理论92

第二篇 商业银行业务94

第一章商业银行资产业务—贷款94

第一节贷款的概念和种类94

第二节贷款的一般原则与商业银行贷款政策的制定98

第三节贷款对象的调查102

第四节贷款的审批105

第五节贷款的使用监督107

第六节贷款价格的决定110

第七节贷款发放的其他条件114

第二节商业银行投资的目的和特点117

第二章商业银行资产业务—投资117

第一节商业银行投资的概念117

第三节商业银行投资应考虑的因素119

第四节商业银行投资政策的确定123

第五节商业银行投资的方法125

第六节商业银行投资的种类132

第三章商业银行资产业务—票据与贴现137

第一节票据种类与内容137

第二节票据的签发、承兑、背书与支付142

第三节票据的贴现、转贴现和再贴现150

第四节我国银行的票据业务156

第四章商业银行负债业务—概述173

第一节商业银行负债业务的概念173

第二节商业银行负债业务的特点177

第三节商业银行负债业务的作用182

第五章商业银行负债业务—自有资本186

第一节 自有资本的概念及其构成186

第二节 自有资本在商业银行经营中的作用190

第三节 自有资本的筹措方法193

第四节 自有资本需要量的确定198

第五节《巴塞尔协议》的背景、内容及对商业银行经营的影响203

第一节存款的种类208

第六章商业银行负债业务—存款208

第二节存款结构变化及其影响211

第三节存款服务与存款帐户的多样化213

第四节存款利率的确定217

第七章商业银行负债业务——其他业务221

第一节同业拆借221

第二节中央银行借款225

第三节有关货币市场借款227

第一节国际业务与全球债务231

第八章商业银行的国际业务231

第二节国际结算业务235

第三节国际借贷及投资业务241

第四节外汇买卖业务247

第九章商业银行的中间业务252

第一节中间业务的概念及特点252

第二节结算业务254

第三节信用证业务258

第四节代理业务262

第五节信托业务266

第六节租赁业务271

第七节咨询情报服务274

第八节电子计算机服务278

第十章商业银行的企业信用分析281

第一节信用分析的目的281

第二节信用分析中应考虑的因素282

第三节信用分析的资料来源285

第四节企业财务报表的分析与评价286

第五节企业财务比率分析290

第六节运用财务比率预测企业前景—财务比率分析的应用295

第一节计划管理的意义和原则299

第三篇 商业银行管理299

第一章商业银行计划管理299

第二节计划的种类和内容301

第二节计划编制的依据、方法和程序305

第四节计划的执行、检查和评价307

第五节计划的控制308

第二章商业银行目标管理311

第一节 目标管理的概念与作用311

第二节 目标的范畴及制定的原则317

第三节 目标层次的互相协调321

第四节 目标的实施、检查与评价323

第五节 目标的测算和电子计算机化327

第三章商业银行成本控制330

第一节成本控制概述330

第二节商业银行成本的形式及构成332

第三节商业银行成本控制的途径335

第四章商业银行的财务报表342

第一节商业银行财务报表概述342

第二节商业银行主要的财务报表343

第三节商业银行财务报表的作用353

第一节最佳银行的特点355

第五章商业银行财务报表的分析355

第二节银行财务报表的分析方法356

第三节银行财务报表分析的案例366

第四节银行对财务报表的窜改372

第六章商业银行市场营销管理375

第一节商业银行市场营销概述375

第二节客户与市场研究379

第三节商业银行产品的设计开发及其价格制定382

第四节促销与分销388

第五节商业银行市场营销战略、计划及控制392

第一节人事管理的意义和原则398

第七章商业银行人事管理398

第二节职员的来源401

第三节职员的培圳404

第四节职员工作的评价与考核407

第五节 职员的晋升和薪给410

第一节商业银行资产管理414

第二节 商业银行负债管理419

第三节 资产负债统筹管理421

第四节 资产负债表外业务管理428

第五节 资产负债统筹管理模式比较、选择429

第九章商业银行风险管理437

第一节 商业银行风险管理概述437

第二节 信贷资产风险管理441

第八章商业银行资产负债管理444

第三节 证券投资风险管理446

第四节 负债风险管理451

第五节外汇业务的风险管理456

第四篇 商业银行法规选编463

第一章发达国家银行法规选编463

一、美国联邦储备法案（1913年12月23日通过，1976年底修订）463

二、美国1982年97—320号公法（1982年10月15日国会通过）510

三、美国1980年存款机构放松管制和货币控制法（节录）（1980年3月31日国会通过）523

四、英国银行法（节录）（1979年4月4日生效）533

五、法国1984年1月24日银行法（1 984年1月24日生效）555

六、瑞典国家银行法（1934年6月30日制定，1974年5月10日修订）571

七、瑞典国家银行法（补充法案）（1979年1月29日生效）574

八、日本银行法（1942年2月24日公布）574

九、日本国普通银行法（1983年12月2 日修订）581

十、日本国输出入银行法（1985年修订）591

十一、日本国外汇银行法（1983年12月2日修订）599

一、新加坡规定银行业务之执照核发及规章之条例（1971年1月1日生效）605

第二章发展中国家银行法规选编605

二、新加坡金融管理局法（1970年公布）622

附件一：新加坡金融管理局法补充条例（1972年12月22日公布）628

附件二：新加坡金融管理局法补充条例（1984年公布）629

三、新加坡共和国外汇管理法（1970年公布）632

四、澳大利亚联邦储备银行法（1973年12月31日生效）645

第三章国际金融组织有关法规和文件选编660

一、巴塞尔银行业务条例和监管委员会关于统一国际银行资本衡量和资本标准的协议660

二、国际联盟日内瓦统一汇票和本票法（1930年6月7日订，1934年1月1日生效）676

三、国际联盟日内瓦统一支票法（1931年）686