《信用证业务监管》

第一部分信用证业务操作实务主讲人：单建保（中国银行总行结算业务部总经理）1

一、信用证简介1

（一）跟单信用证的定义1

（二）跟单信用证的四个当事人2

（三）信用证的有效方式2

（四）信用证的分类5

（五）处理信用证业务的基本原则9

二、出口来证业务的风险分析与防范10

（一）对信用证的真实性审查10

（二）对开证行资信及信用证条款的审查14

（三）银行对贸易融资的考虑18

（四）对出口单据的审核与处理21

（五）对转让信用证与背对背信用证的比较分析22

（六）关于延期付款信用证的融资原则24

（七）关于拒付的处理24

（八）关于禁付令的处理25

三、进口开证业务的风险分析与防范26

（一）进口开证的前期审查26

（二）进口开证的后期管理37

（三）对无贸易背景信用证的分析与防范42

第二部分国际贸易融资的风险管理49

主讲人：Mr.RolfM.Berweger（瑞士银行环球贸易融资部亚太区总经理）49

一、国际贸易中进出口双方面临的各种风险49

二、国际贸易中的主要风险及风险规避工具50

（一）投标风险及其防范50

（二）货币风险及其防范51

（三）制造风险及其防范52

（四）履约风险及其防范52

（五）信用风险及其防范53

（六）政治风险、转汇风险及其防范55

（七）运输风险及其防范55

（八）技术风险及其防范56

（九）交易风险及其防范56

（十）邮寄风险及其防范56

三、国际贸易融资中有关银行的风险及其风险管理57

（一）直接的银行保函57

（二）加保的备用信用证58

（三）不加保的信用证59

（四）加保的信用证60

四、案例分析61

第三部分银行对信用证业务的内部控制与风险管理67

主讲人：Mr.StuartHorsewood（标准渣打银行贸易融资部中国区经理）67

一、标准渣打集团内部对风险的监控67

（一）对风险的定义68

（二）集团操作风险监控政策69

（三）集团操作风险管理政策71

（四）操作风险管理74

（五）风险管理工具箱75

（六）操作风险圈76

附：风险管理工具箱中工具之一——监控的主要标准77

（一）主要监控标准的特点77

（三）信用证开证中的风险控制78

（二）主要监控标准的三个层次78

（四）制订主要监控标准的程序79

（五）行动计划80

二、信用证业务风险的确认和管理81

（一）国际贸易中的风险81

（二）国家风险81

（三）开证行如何控制风险82

三、标准渣打银行信用证业务的内控机制84

（一）客户经理对客户以及交易对手的了解调查85

（二）双人负责制85

（三）独立审批制度85

（五）报表的生成和上报86

（四）银行内部的计算机控制体系86

四、英格兰银行对信用证业务的监管方法87

（一）1995年以前的监管内容87

（二）1995年以后的监管内容87

（三）监管方法与手段88

（四）英格兰银行对商业银行信用证风险的监管原则89

第四部分信用证融资风险管理110

主讲人：陈绍良（香港中银集团培训中心银行业务组主管）110

一、香港银行的授权授信管理110

（一）香港银行贷款业务的宏观管理110

（二）银行信贷管理架构及职责分工——审贷分离115

二、银行押汇融资的风险及监控措施125

（一）简介125

（二）押汇融资的种类126

（一）简介134

三、信用证单据欺诈及有关法律134

（二）商业信用证单据的诈骗137

（三）案例分析150

（四）总结153

四、有关信用证诈骗的分析及防范154

（一）贸易融资诈骗的方式154

（二）信用证诈骗的方式157

（三）信用证诈骗的防范措施162

一、跟单信用证统一惯例的产生及其历史165

（一）规则的由来165

主讲人：Mr.DonaldSmlth（花旗银行副总裁兼环球贸易与咨询部总裁）165

第五部分跟单信用证统一惯例165

（二）跟单信用证统一惯例500号（UCP500）166

二、信用证安全性和可靠性规则173

（一）相关规则174

（二）安全性和可靠性考虑174

第六部分附录213

一、《跟单信用证统一惯例》（ICCUCP500）213

二、《跟单信用证项下银行间偿付统一规则》（国际商会第525号出版物）294

三、《国际备用证惯例》（ISP98）303

四、《美国统一商法典·信用证》392

五、《关于商业银行国际结算远期信用证业务经营风险管理的通知》400

六、最高人民法院关于印发《全国沿海地区涉外涉港澳经济审判工作座谈会纪要》的通知404

后记413