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引言 国际贸易支付与信用证1

第一章　信用证概述1

第一节　信用证的产生和发展1

一、信用证的一般含义1

目录1

二、信用证的产生和发展2

第二节　信用证当事人及业务程序7

一、信用证的当事人7

二、信用证的基本业务程序10

第三节 信用证交易的特点——独立抽象性原则15

一、独立抽象性原则的内容16

二、独立抽象性原则的必要性20

一、从卖方的角度看22

第四节　信用证的作用22

二、从买方的角度看24

三、从银行的角度看26

第二章　国际商会《跟单信用证统一惯例》27

第一节　《跟单信用证统一惯例》的产生及演变27

一、欧美信用证统一运动27

二、国际商会的努力33

——《跟单信用证统一惯例》的产生33

三、《跟单信用证统一惯例》之演变34

第二节　《统一惯例》的性质与执行36

第三节　基本内容38

一、83年《统一惯例》的总体框架38

二、“400”号逐条内容提示及“500”号所作修改的情况38

第三章　信用证的种类50

第一节 三大类别——备用信用证、旅行信用证和商业信用证51

第二节 商业信用证的两大类别——光票信用证和跟单信用证54

一、跟单信用证55

二、光票信用证56

第三节 商业信用证的主要种类57

一、银行信用证58

二、不可撤销信用证与可撤销信用证59

三、保兑信用证与无保兑信用证63

四、议付信用证与直接信用证（付款信用证、承兑信用证）70

五、即期信用证与远期信用证87

六、假远期信用证90

七、红条款信用证93

八、有追索权信用证和无追索权信用证99

九、可转让信用证106

十、循环信用证121

十一、背对背信用证125

十二、对开信用证131

十三、伊士克罗信用证135

十四、现金信用证137

十五、伦敦承兑信用证138

十六、备用信用证139

第四章　信用证的法律渊源及法律性质153

第一节　信用证法律研究的状况153

第二节　法律渊源155

一、国内成文法155

二、法院判例160

三、惯例161

四、学说作为信用证法律渊源的问题163

五、国际商会银行委员会的意见是否信用证法律165

渊源165

第三节　信用证的法律性质166

一、信用证法律性质与英美合同法中的对价制度169

二、有关信用证法律性质的学说175

1．要约／承诺说175

2．保证说181

3．禁反言说184

4．代理说187

5．转让说及更新说191

6．合伙说192

7．无因允诺说193

8．预先承兑说196

9．债务转移说198

10．利益第三人契约说201

11．指示证券说205

12．广义的指示和委任并存说207

13．信用证与汇票208

三、信用证的法律性质：211

自成一体的契约——信用证是信用证211

第五章　信用证交易各方当事人间的法律关系213

第一节　买方同卖方间的法律关系213

一、买方开发信用证的义务及其性质214

二、买方开发信用证的时间217

三、信用证的开发——绝对付款抑或条件付款219

一、法律关系何时产生——开证申请书的拘束力226

第二节 开证申请人同开证行间的法律关系226

二、开证行遵从开证申请人指示的义务231

三、澄清申请人的指示——银行之义务？236

四、风险规避——银行获得抵押的权利239

五、信用证结算阶段开证申请人同开证行间的法246

律关系246

第三节 开证行同受益人间的法律关系249

一、可撤销信用证下开证行与受益人间的法律关249

系249

二、不可撤销信用证下开证行与受益人间的法律254

关系254

三、受益人所享信用证项下权利的条件；受益人权利放弃258

四、开证行能否对受益人行使抵销权260

五、开证行在决定接受单据之前保管单据的义务261

六、开证行拒收单据时所负的有关义务262

七、受益人对银行是否有必须提交单据的义务263

第四节　通知银行的法律地位263

一、信用证的外观真实性263

二、83年《统一惯例》第8条：265

通知行“不承担责任”265

三、通知行的疏忽行为；通知行与开证申请人及开证行的法律关系267

第五节 开证行审核单据——严格相符原则269

一、含义及理论根据269

二、对严格相符原则的进一步认识——典型案例271

三、单单相符与单据自身内部相符272

四、合理之注意275

五、表面审核276

六、单据的轻微瑕疵276

七、银行之裁量权278

八、审核单据所需的时间279

九、拒受单据——程序上的要求281

十、单据外做文章——逃避严格相符原则的要求284

十一、开证行违反其审核单据义务的责任问题290

第六节 开证行获得偿付的权利293

一、开证行获得偿付的权利294

二、开证行偿付权利的丧失295

三、开证行的银行费用问题296

四、开证申请人的偿付义务与合同关系的认定298

五、偿付权利的行使时间问题301

六、汇率变动风险的承担302

第七节　破产状态下各当事人间的法律关系303

一、开证申请人破产303

二、受益人破产304

三、开证行破产305

第八节 处于十字路口的独立抽象性原则——欺诈所带来的问题和挑战310

一、美国处理信用证交易欺诈的法律原则311

二、英国的态度318

三、禁令319

四、毫无例外余地的刚性原则？323

第六章　如何申请开发信用证325

第一节 申请开证的手续325

第二节 申请人如何填制开证申请书329

第三节 开立信用证334

一、信开信用证334

二、电开信用证335

第七章　信用证的格式及内容337

一、信用证格式的标准化338

第一节 国际商会跟单信用证标准格式338

二、1986年国际商会制订的标准格式340

第二节　信用证的内容346

第八章　信用证的通知、审核及修改357

第一节　如何通知信用证357

一、通知行在通知前的工作358

二、通知358

三、转通知358

四、通知行自身业务处理359

第二节　如何审核信用证362

一、开证申请人的审核362

二、受益人对信用证的审核362

第三节　如何修改信用证369

二、修改信用证的实务处理370

一、修改原则370

第九章　信用证交易中的单据374

第一节　信用证交易中单据的意义和种类374

第二节 一般原则377

第三节　运输单据382

一、运输单据基本知识382

（一）海运提单383

（二）航空运单401

（三）铁路运单404

（四）承运货物收据406

（五）邮包收据407

（六）联合运输单据408

（一）海运提单412

二、《统一惯例》关于运输单据受理原则的规定412

（二）海运提单及邮包收据以外其他运输单据419

接受与拒受的标准419

（三）邮包收据或邮寄证明书的处理原则420

（四）一般性规定420

第四节　保险单据426

一、保险单据基本知识426

二、《统一惯例》关于保险单据受理原则的规定442

第五节 商业发票448

一、商业发票基本知识448

二、《统一惯例》关于商业发票受理原则的规定452

第六节　其他单据454

一、商业发票以外的各种发票455

二、检验证书459

三、产地证明书461

四、装箱单、重量单、尺码单463

五、装船通知463

六、受益人声明464

七、船公司证明465

八、船长收据465

第十章　信用证交易中的汇票实务467

第一节　票据与票据法467

一、票据的定义及特点467

二、票据的种类470

三、票据法及其体系471

第二节 汇票475

一、汇票的定义及种类475

二、汇票的记载事项477

三、汇票的发票483

四、汇票的背书484

五、汇票的承兑493

六、汇票的保证500

七、汇票的付款503

八、汇票的拒付及追索权508

第三节　汇票法律冲突的解决517

第十一章　信用证结算阶段实务——受益人如何实现其信用证项下利益519

第一节　受益人提交单据520

一、向谁提交单据520

二、何时提交单据——单据提交的期限523

三、单据寄往开证行的银行作法530

四、单据传递过程中发生遗失等风险的分担531

第二节　单据合格情形下的业务处理534

一、信用证项下的索偿535

二、信托收据540

三、提货担保541

第三节　瑕疵单据的处理543

一、单据瑕疵543

二、单据瑕疵情况下受益人的选择545

（一）请求开证行或开证申请人批准545

（二）保留付款545

（三）征求同意方式寄单548

（四）信用证项下托收549

附录（一） 国际商会《跟单信用证统一惯例》（1983年修订）（中英文对照）551

附录（二）　《美国统一商法典》第五编信用证（中英文对照）603

参考书目623