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第一章金融机构管理1

第一节 金融机构体系1

一、中国人民银行1

二、政策性银行2

三、商业银行3

四、非银行金融机构4

第二节 金融机构的准入与退出6

一、金融机构设立的原则和条件6

二、金融机构审批的权限和程序8

三、金融机构的变更11

四、金融机构的终止12

五、金融机构的年度检查和日常检查12

六、违反金融机构管理处罚规定13

第三节 金融机构业务范围15

一、中国人民银行业务范围15

二、政策性银行业务范围16

四、非银行金融机构业务范围17

三、商业银行业务范围17

第四节 金融机构高级管理人员任职资格管理19

一、任职资格20

二、任职资格的审查与管理21

三、任职资格的取消24

第二章信贷资金管理27

第一节 信贷资金管理概述27

第二节 存款管理29

一、单位存款管理29

二、储蓄存款管理30

三、缴存存款准备金管理35

第三节 贷款管理37

一、贷款原则37

二、贷款对象、条件和贷款分类38

三、借款人、贷款人的权利和义务39

四、贷款程序41

五、贷款期限及贷款展期43

六、对借贷双方的限制44

七、法律责任45

一、利率管理权限48

第四节 利率管理48

二、利息计算的一般规定49

三、储蓄存款利息计算规定50

四、单位存款利息计算规定51

五、贷款利息计算规定51

六、罚则52

第五节 现金管理53

一、现金管理的主要内容53

二、现金管理的监管内容56

三、违反现金管理规定的法律责任58

第三章银行会计管理60

第一节 银行会计基本制度60

一、银行会计核算的基本要求60

二、联行制度规定61

三、银行有价凭证及印、押、证管理62

第二节 银行账户管理65

一、账户管理的基本规定65

二、查询、冻结账户及扣划银行存款的规定70

三、违反银行账户管理规定的罚则74

第三节 银行结算管理75

一、结算原则75

二、办理银行结算基本要求75

三、银行结算方式有关规定76

四、大额转汇有关规定82

五、违反银行结算制度罚则82

六、违反《信用卡业务管理办法》的法律责任85

七、违反《票据法》的法律责任86

第一节 同业拆借市场管理88

第四章金融市场管理88

第二节 商业汇票市场管理90

—、一般规定90

二、承兑规定90

三、贴现规定91

四、再贴现规定92

五、罚则93

第三节 企业债券市场管理94

一、企业短期融资券市场管理94

二、企业中长期债券市场管理94

第四节 股票市场管理95

三、处罚规定95

一、股票发行市场的管理96

二、股票转让市场的管理97

三、处罚规定98

第五节 国债市场管理102

第六节 外汇市场管理103

一、外汇收入管理103

二、外汇支出管理104

四、违反外汇管理规定的处罚105

三、金融机构外汇业务管理105

五、银行间外汇市场管理107

第七节 保险市场管理108

一、保险资金及其运用的管理108

二、保险条款和保险费率管理109

三、保险公司偿付能力的管理110

四、保险经营行为管理111

五、保险代理人执业管理111

六、违反保险管理规定的处理112

一、股本金113

第八节 典当市场管理113

二、当物114

三、当票114

四、业务管理114

五、违反典当市场管理规定的处罚115

第九节 彩票市场管理116

第十节 金银饰品市场管理118

一、国家对金银的管理118

二、对经营单位和个体银匠的管理118

三、对违反金银饰品加工和销售市场管理规定的处理122

第十一节 证券投资基金管理123

一、证券投资基金、基金托管人和基金管理人的设立123

二、证券投资基金的募集与交易126

三、基金托管人和基金管理人的职责127

四、基金持有人的权利和义务127

五、投资运作与监督管理128

六、罚则131

第十二节 基金会管理132

三、基金的筹资和使用133

二、基金会机构的建立和变更程序133

一、基金会必备条件133

四、基金会管理134

五、违规处理135

第五章金融风险管理136

第一节 银行风险管理136

一、银行贷款风险管理136

二、银行存款风险管理145

三、银行结算风险管理152

四、银行支付风险管理156

五、银行其他业务风险管理160

六、商业银行资产负债比例管理监控、监测指标164

七、资本成份和资产（表内外）风险权数、信用转换系数169

八、城市合作银行资产负债比例管理指标173

九、农村信用合作社资产负债比例管理指标和金融资产风险权数175

第二节 信托业务风险管理176

一、信托业风险特征176

二、信托业产生风险因素177

三、信托业风险防范措施178

四、信托投资机构资产负债比例管理指标计算公式179

第三节 证券市场风险管理182

一、证券市场风险类别182

二、转轨时期我国证券市场风险的总体特征183

三、转轨时期证券市场的风险原因183

四、证券市场风险防范措施185

第四节 保险业风险管理186

一、保险业风险的种类186

二、保险业风险防范措施188

一、《中华人民共和国中国人民银行法》191

附件：191

二、《中华人民共和国商业银行法》199

三、《中华人民共和国保险法》215

四、《中华人民共和国票据法》241

五、《中华人民共和国担保法》259

六、《全国人民代表大会常务委员会关于惩治破坏金融秩序犯罪的决定》275

七、《中华人民共和国刑法》关于金融犯罪条款282

八、中国人民银行《关于对金融诈骗案涉及的金融工作人员行政处分的暂行规定》293

九、中国人民银行《关于对金融机构重大经济犯罪案件负有领导责任人员行政处分的暂行规定》296

十、中国人民银行《关于对金融系统工作人员违反金融规章制度行为处理的暂行规定》299