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目 录1

第一章 序 言1

§1 何谓信用证1

1.1英文定义1

1.2有关基础合约1

§2 国际外贸的支付3

2.1本土买卖支付相对容易4

2.2保留货权条款4

2.3国际买卖支付的困境7

2.4国际买卖支付的各种做法7

2.4.1卖方先交货，后结算7

2.4.2卖方先付运，后结算8

2.4.3买方先支付，后交货9

3.1国际银行以合约保证卖方将获得支付10

§3 信用证做法的优点10

3.2对买方的保障11

3.3法律对信用证的尊重态度12

3.4法律对提单的尊重态度15

3.4.1 1855年英国提单法15

3.4.2海牙·威斯比规则16

3.4.3船长对吃不准，无法确认的提单内容及资料可拒签16

3.4.4船长船东签发内容不准确提单协助卖方欺骗买方或银行会犯刑法17

§4 记名与不记名提单18

4.1英国的“货物销售法”18

4.2美国的“提单法”21

4.2.1针对记名提单21

4.2.2针对不记名提单22

§5 信用证的实际操作23

§6 信用证作为买卖双方在支付的妥协25

1.1买方与开证银行的合约27

第二章 信用证合约与UCP27

§1 一连串的合约27

1.2开证银行对信用证的通知28

1.3保兑银行通知受益人28

§2 信用证标准条款的历史28

2.1 UCP400修订本29

2.2 UCP500修订本30

2.2.1新规定针对银行检查单证30

2.2.2付运单证的分类对待31

2.2.3澄清银行的一些做法31

2.2.4增加对受益人的保障33

2.2.5 UCP500修订本没有去针对之处35

2.2.5.1银行倒闭35

2.2.5.2备用信用证的针对35

2.2.5.3信用证适用法35

§3 UCP成为习惯法36

2.2.5.4诈骗例外36

第三章 信用证的种类39

§1 可撤消与不可撤消信用证（revocableirrevocable credits）39

§2 保兑与无保兑信用证（confirmedunconfirmed credits）42

§3 可转让与不可转让信用证（transferablenon-transferable credits）44

3.1 可转让的作用与做法44

3.2背靠背信证（back-to-back creditscounter credits）的作用与做法45

3.3可转让信用证要去明确注明与银行同意46

3.4 UCP500其他对可转让信用证规定或提示47

§4 循环信用证（revolving credits）48

§5 不同使用方式与银行支付责任的信用证分类50

5.1即期信用证（sight payment credits）50

5.2延期信用证（deferred payment credits）51

5.3承兑（方式）信用证（by acceptance credits）51

5.4议付方式信用证（by negotiation credits）52

§6 议付信用证与直接信用证（negotiationstraight credits）53

6.1不明确措词如何区分54

6.2议付银行的地位57

§7 红条款或绿条款信用证58

§8 备用信用证（standby credits）59

第四章 买方在买卖合约下开信用证责任61

§1 买方必须严格开信用证，否则是毁约61

§2 买卖合约的信用证条款62

2.1应注意的内容62

2.3对买卖合约中信用证条款的观察67

2.4如果信用证条款不明朗应如何去解释68

2.2信用证条款的实例／样本69

2.4.1默示情况69

2.4.2卖方没有与买方合作的责任70

2.4.3如果信用证条款太不明朗，太不完整会构成买卖合约不成立情况71

§3 买方开信用证的责任72

3.1买方开的信用证种类必须符合要求72

3.2买方开的信用证必须准时72

3.2.1何谓准时之一：买卖合约规定时限73

3.2.2何谓准时之二：CIF买卖合约没有规定时限73

3.2.3何谓准时之三：FOB买卖合约没有规定时限74

3.2.4何谓准时之四：没有规定时限，也没有付运期或日子74

3.3买方开的信用证条款必须符合要求75

§4 买方没有准时、准确的开出信用证78

4.1卖方可去中断买卖合约，并且索赔78

4.2卖方不中断买卖合约，也可去暂时不付运货物或交货78

4.3卖方不中断买卖合约，并去付运或交货80

4.4卖方不中断买卖合约会构成弃权或禁止反供，必须再去警告买方后才能中断81

4.5卖方不中断买卖合约，另去自动对限期的延长不算弃权或禁止反供83

4.6.1弃权与更改合约的分别84

4.6卖方去接受晚来的或／与不符合要求的信用证后果84

4.6.2更改合约会是更改了买卖合约85

4.6.3中国卖方面临的困境与对策86

§5 信用证作为买卖合约付款的唯一办法的探讨87

5.1有了信用证，卖方仍会要转向买方要求付款的原因88

5.2开了信用证，买方如果仍有支付货款的困难88

5.3有关先例的介绍89

5.4英国法律地位的总结91

5.4.1原则上看买卖合约的措词决定是否“绝对支付”（absolutepayment）或“有条件支付”（conditional payment）91

5.4.2银行受买方摆布，无理拒绝支付92

5.4.3银行自己无理拒绝支付93

5.4.4银行倒闭破产93

5.4.4.1在结汇前已倒闭93

5.4.4.2在结汇后倒闭93

5.4.5信用证有不合理，办不到的条款要求93

5.5.1货物市场上涨的情况94

5.4.6卖方自己因有不符点，信用证过了期等而无法结汇94

5.5货物在付运后或被买方占有后卖方得不到支付的对策94

5.5.2货物市场不涨的情况96

5.5.3货物市场大跌的情兄96

第五章 结 汇97

§1 对卖方的三个重要时限97

1.1信用证的有效期97

1.2付运单证的失效（stale documents）98

1.3买卖合约付运期99

§2 银行对单证的检查、接受或拒绝100

2.1银行查证的责任100

2.2银行的做法101

2.2.1一宗伦敦银行做法的实例103

2.2 2银行自己决定接受或拒绝单证106

2 2.3.2保留下支付卖方107

2.2.3保兑或／与通知银行的做法107

2.2.3.1单证文件送去给开证银行“托收”107

2.2.4开证银行的做法108

2.2.5对银行的一个重要时限109

2.2.5.1合理时间的不肯定110

2.2.5.2 UCP500的7个银行天规定111

2.2.6银行拒付必须指出所有不符点112

2.2.7银行拒付通知方法与措词113

2.2.7.1通知方法：口头或文书？113

2.2.7.2拒付通知的措词115

2.2.8一经拒付，不得反悔116

§3 单证的不符点117

3.1单证必须严格符合信用证117

3.2有关不符点重要先例119

3.3.1技术性的不符点完全成立126

3.3重要先例所显示的一些原则与看法126

3.3.1.1“严格符合”的取向及原因127

3.3.1.2“大致上符合”取向的探讨129

3.3.1.3 UCP500的取向129

3.3.1.4国际商会的Docdex Rules131

3.3.2“极小数说法”（de minimisrule）不适用131

3.3.3纯文书上、文法上的错误不应影响131

3.3.4普通人看得出没有分别的情况135

3.3.5信用证要求／条款不明确的情况135

3.3.6完整一套的单证137

3.3.6.1提单137

3.3.6.2其他单证138

3.3.7对银行要求的总结138

3.3.8对卖方／受益人的再警告142

§1 付运单证143

第六章 单证文件143

1.1提单的功能144

1.2班轮与不定期船的不同经营146

1.2.1班轮的经营146

1.2.2不定期船的经营147

1.2.2.1租约的运输合约148

1.2.2.2租约与班轮提单的不同149

1.2.2.3租约提单的签发151

1.3 UCP500的海运提单152

1.4 UCP500的租约提单154

1.5 UCP500的不可转让海运单157

1.6 UCP500的多式联运单158

§2 保险单证162

§3 发票164

§4 检验证明165

§5 本票／汇票166

第七章 欺 骗167

§1 世界上没有制度可防止欺骗167

§2 对信用证做法下买方受骗的探讨169

2.1所有单证文件都可以伪造169

2.2银行在UCP标准条文下没有任何责任169

2.3银行没有能力与意愿认证单证文件170

2.3.1向提单注明的船舶认证170

2.3.2去提单注明的装港认证172

2.3.3银行的意愿172

2.4买方自己把关172

2.5发展中国家买方没有能力把关173

§3 信用证不必支付的“欺骗例外”（fraud exception）175

3.1英国法院的态度175

3.2 The Sztejn先例177

3.3 The United City先例179

3.4其他有关先例181

3.5国际商会的立场182

3.6银行在支付前收到欺骗通知的态度183

§4 中国法院的禁令184

§5 其他在信用证企图针对假单证做法186

5.1Gian Singh先例187

5.2信用证要求确认船公司身份187

5.3信用证要求船公司发出电文给银行确认提单188

5.4信用证要求检验机构证明货物装船189

§6 实例的介绍189

6 1欺骗的实例一189

6.2欺骗的实例二191

§1 何谓备用信用证195

第八章 备用信用证195

§2 备用信用证的用途197

2.1针对可能的违约毁约197

2.2针对国际货物买卖198

§3 备用信用证的支付201

3.1一般支付的单证要求201

3.2欺骗的危险201

3.3申请法院禁令的困难202

3.4对备用信用证支付去多加要求204

3.5申请法院禁令的前瞻205

第九章 适用法与管辖权209

§1 信用证在这方面的不肯定209

1.1适用法与管辖权明确稳定对国际性合约的重要性209

1.2涉及信用证的买卖有关合约在这方面的针对209

2.1合约不说明管辖权211

2.1.1被告所在地（presence）211

§2 管辖权的确立211

2.1.2被告自愿（defendant s submission）213

2.1.3允许告票传票送达外国公司情况213

2.2forum non conveniens的说法213

2.3择地行诉的先下手为强手段negative declaration与anti-suit injunction216

2.4合约说明管辖权220

2.5总结管辖权与对中国影响221

§3 适用法的确立223

3.1英国的Contracts（Applicable Laws）224

Act1990224

3.2信用证的适用法226

第十章 其 他231

§1 银行之间的偿还231

§2 电子贸易234

2.1电子提单234

2.3其他在这方面的工作235

2.2国际商会的工作235

2.4无纸张信用证的示范236

附图一：245

附图二：246

附图三：247

附图四：248

附录一 UCP400（英文）249

附录二 UCP500（中文）281

附录三 UCP500（英文）314

附录四 UCP400-UCP500比较363

附录五 Docdex Rules366

案例索引377

附表一：388

附表二：390

附表三：392