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第一章流动资产与流动负债1

1．什么是流动资产？它有哪些特征？1

2．流动资产如何分类？2

3．什么是货币资金？它有哪些特点？3

4．企业持有货币资金有哪些动机？4

5．如何管理货币资金？5

6．什么是现金？5

7．现金有哪些使用范围？应遵守哪些规定？6

8．确定最佳现金持有量有哪些方法？7

9．如何控制现金收入？9

10．如何控制现金支出？9

11．违反《现金管理暂行条例》有哪些处罚原则？10

12．什么是银行存款？办理存款业务应遵守哪些规定？11

13．银行存款的管理制度包括哪些内容？11

14．使用银行汇票有哪些要求？12

15．使用商业汇票有哪些要求？13

16．使用商业承兑汇票有哪些要求？14

17．使用银行承兑汇票有哪些要求？15

18．使用银行本票有哪些要求？16

19．使用支票结算有哪些要求？16

20．其他货币资金包括哪些内容？17

21．应收和预付款项包括哪些内容？18

22．应收帐款有哪些计价方法？19

23．应收帐款的销货条件是什么？19

24．应收帐款的信用标准有哪些分析方法？20

25．如何清收应收帐款？22

26．如何处理应收票据贴现？22

27．什么是坏帐损失？它有哪些特征？23

28．坏帐准备金有哪些作用？提取比例是多少？23

29．什么是存货？存货包括哪些内容？24

30．存货如何分类？26

31．如何确定存货入帐价值？27

32．制订存货定额有哪些方法？28

33．什么是ABC管理法？31

34．短期有价证券有哪些种类？33

35．短期证券投资应考虑哪些风险因素？34

36．分析流动资产结构有哪些指标？34

37．什么是流动负债？它有哪些种类？36

38．流动负债包括哪些内容？36

39．流动负债内部控制的要点是什么？37

40．如何管理短期借款？37

41．如何管理应付帐款？38

42．如何管理预收帐款？38

43．如何管理应付票据？39

44．如何管理应付工资？39

45．如何管理应付利润？39

46．如何管理预提费用？40

47．如何分析企业流动负债？40

48．评价企业经济效益有哪些指标？41

第二章企业信用等级评定与贷款风险管理44

1．什么是企业信用等级评定？44

2．企业信用等级评定对象和条件是什么？44

3．企业信用等级设置及信用级别含义是什么？45

4．各类信用等级企业有哪些待遇？46

5．如何设置企业信用等级评审机构？46

6．企业信用等级评定有哪些程序？47

7．如何管理企业信用等级评定？47

8．企业信用等级评定有哪些指标？48

9．企业信用指标、分值、参照值、最低值及计分标准表50

10．房地产开发企业信用等级评定标准53

11．什么是贷款风险权数？如何识别贷款风险？54

12．贷款风险权数包括哪些内容？54

13．贷款风险管理原则是什么？57

14．如何界定贷款风险？58

15．如何监测与控制贷款风险？58

16．如何转移、分散与补偿贷款风险？60

17．贷款风险管理有哪些考核与奖惩措施？60

18．如何组织与实施贷款风险管理？61

第三章流动资金及流动资金贷款概述63

1．什么是流动资金？63

2．企业流动资金来源有哪些渠道？63

3．企业有哪些补充自有流动资金措施？65

4．什么是流动资金贷款？66

5．企业流动资金与银行贷款有哪些内在联系？66

6．流动资金贷款原则是什么？67

7．流动资金贷款有哪些程序？68

8．流动资金贷款的对象、条件及用途是什么？69

9．流动资金贷款有哪些方式？70

10．如何发放与回收流动资金贷款？72

11．什么是利息？什么是利息率？73

12．如何计算利息？74

13．国家对流动资金贷款期限和利率是如何规定的？74

14．流动资金贷款期限、利率是多少？如何计息？75

15．流动资金贷款管理包括哪些内容？76

16．流动资金贷款管理责任制包括哪些内容？78

17．流动资金贷款风险管理包括哪些内容？79

18．流动资金贷款质量监管包括哪些内容？80

19．信贷人员工作职责是什么？81

20．国家对流动资金贷款有哪些产品、产业政策？82

21．对贷款人的工作人员违法、违纪有哪些罚则？84

22．对贷款人在什么情况下实施处罚措施？84

23．流动资金贷款有哪些违约责任和罚则？85

24．流动资金贷款债权转移和受偿包括哪些内容？87

25．贷款证有哪些内容？88

26．贷款证的发放对象及申办条件是什么？89

27．如何使用贷款证？90

28．贷款证如何变更、注销与年审？91

29．使用贷款证有哪些罚则？91

30．《建设银行流动资金贷款办法》适用哪些贷种？92

第四章工商业流动资金贷款管理94

1．什么是工业流动资金？它有哪些特点？94

2．影响工业流动资金周转速度的因素有哪些？95

3．考核工业流动资金利用效果的指标有哪些？95

4．流动资金周转层次与贷款种类有哪些联系？98

5．什么是流动基金贷款？100

6．如何管好流动基金贷款？100

7．如何管理工业周转贷款？102

8．什么是临时贷款？104

9．如何管理临时贷款？105

10．确定工业临时贷款期限有哪些方法？105

11．什么是结算贷款？108

12．如何管理结算贷款？108

13．商业流动资金来源与运用有哪些对应关系？109

14．商业企业流动资金周转有哪些特点？110

15．什么是商业流动资金贷款？111

16．什么是商品周转贷款？112

17．什么是商业流动资金临时贷款？如何掌握发放？113

18．如何管理不同批发企业的商业流动资金贷款？114

19．如何管理非国营商业企业流动资金贷款？115

第五章建筑业（房地产）流动资金贷款管理119

1．建筑业流动资金贷款的对象是什么？119

2．建筑业流动资金贷款有哪些种类？119

3．建筑业流动资金贷款有哪些特点？121

4．核定建筑业流动资金定额有哪些方法？122

5．建筑业流动资金贷款基础管理包括哪些内容？124

6．建筑业流动资金贷款有哪些处罚措施？125

7．什么是房地产开发企业流动资金贷款？它有哪些特点？126

8．房地产开发企业流动资金贷款的对象、条件是什么？127

9．如何核定房地产开发企业的材料资金？128

10．如何核定房地产开发企业的未完工产品资金？129

11．如何核定房地产开发企业的成品资金？129

第六章其它流动资金贷款管理（储备、科技、外汇）129

1．什么是储备贷款？131

2．储备贷款的范围、对象和条件是什么？131

3．储备贷款有哪些方式？132

4．储备贷款的期限、利率是多少？如何计息？133

5．如何发放与回收储备贷款？133

6．储备贷款有哪些违约罚则？134

7．什么是科技开发贷款？135

8．科技开发贷款有哪些特点？136

9．科技开发贷款的对象和条件是什么？136

10．科技开发贷款的申报和审批程序是什么？137

11．科技开发贷款的原则是什么？139

12．科技开发贷款适用哪些范围？140

13．外汇贷款的发放原则是什么？141

14．外汇流动资金贷款的对象和适用范围有哪些？141

15．外汇流动资金贷款的期限和利率是多少？142

16．申请外汇流动资金贷款应具备哪些条件？142

17．申请外汇流动资金贷款应提供哪些资料？143

18．如何使用与偿还外汇流动资金贷款？143

第七章贷款担保145

1．什么是担保？145

2．担保有哪些特点？145

3．担保有哪些作用？146

4．什么是保证？对保证人的资格有哪些要求？147

5．《保证合同》包括哪些内容？148

6．保证方式有哪些？149

7．如何确定保证责任？149

8．什么是抵押？151

9．哪些部门有资格办理抵押物登记？151

10．如何确定抵押的效力？152

11．什么是最高额抵押？什么合同可以附最高额抵押？153

12．如何实现抵押权？153

13．什么是动产质押？154

14．动产质押合同包括哪些内容？154

15．出质人和质权人具有哪些权利和义务？154

16．哪些权利可以用于质押？155

17．如何进行权利质押？156

18．什么是留置？如何进行留置担保？157

19．留置权与其他担保方式相比具有哪些特点？157

20．定金有哪些种类？158

21．如何进行定金担保？159

22．什么是银行担保？它有哪些种类？159

23．抵押权设定的原则条件是什么？161

24．抵押合同包括哪些内容？161

25．如何选定抵押物？162

26．如何估价和认定抵押物？164

27．如何计算抵押率？抵押期限是多少？164

28．如何处分抵押物？165

第八章建设项目流动资金估算166

1．什么是流动资金贷款评估？它有哪些作用？166

2．流动资金贷款评估的对象和程序是什么？167

3．工商业流动资金贷款评估包括哪些内容？168

4．企业短期债务偿还能力评估有哪些指标？169

5．企业盈利能力评估有哪些指标？170

6．银行效益评估有哪些指标？171

7．如何测算商业企业流动资金贷款需要量？172

8．如何测算建筑业流动资金贷款需要量？172

9．如何测算房地产开发企业流动资金贷款需要量？172

10．什么是工业流动资金需要量的扩大指标估算法？173

11．什么是工业流动资金需要量的定额日数估算法？174

第九章流动资产评估178

1．什么是流动资产评估？它有哪些特点？178

2．流动资产评估的程序是什么？179

3．流动资产评估目的和评估标准是什么？180

4．流动资产评估的计价原则和依据是什么？181

5．什么是历史成本法？183

6．什么是重置成本法？184

7．什么是现行市价法？185

8．流动资产评估的减值因素包括哪些内容？186

9．如何评估现金？187

10．如何评估银行存款？188

11．如何评估短期投资？189

12．如何评估应收帐款？189

13．如何评估应收票据？191

14．什么是存货评估？191

15．如何评估原材料？192

16．如何评估在产品？194

17．如何评估产成品？195

第十章流动资产与流动负债审计198

1．什么是流动资产审计？198

2．现金收支业务审计包括哪些内容？198

3．银行存款的内部控制制度包括哪些内容？200

4．银行存款审计的程序是什么？201

5．短期投资的内部控制制度包括哪些内容？202

6．短期投资审计的程序是什么？203

7．应收帐款的内部控制制度包括哪些内容？205

8．应收帐款审计的程序是什么？206

9．应收票据审计的程序是什么？208

10．存货内部控制制度包括哪些内容？209

11．存货的审计程序是什么？211

12．什么是流动负债审计？214

13．短期借款的内部控制制度包括哪些内容？215

14．短期借款审计程序是什么？215

15．应付及预收款项审计包括哪些内容？216

16．其他流动负债审计包括哪些内容？218