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目录1

第一篇金融执法基础1

第一篇金融执法基础1

第一章金融基础知识3

第一节金融3

一、金融的概念3

二、金融的历史4

三、当前世界金融业发展的概况6

四、我国社会主义金融体系7

五、金融的作用9

第二节信用11

一、信用的概念11

二、信用的产生12

三、高利贷信用12

四、资本主义信用14

五、社会主义信用15

第三节银行16

一、银行的产生16

二、资本主义银行17

三、社会主义银行18

第二章中国金融体制24

第一节金融体制沿革24

一、金融体制及银行体制24

二、我国银行体制的形成和发展26

三、我国目前金融组织体系与管理体系26

四、金融体制改革势在必行26

一、中国人民银行是我国的中央银行27

第二节建立有效的中央银行宏观调控体系27

二、中央银行的宏观调控28

三、中央银行的信贷资金管理30

四、中央银行对金融业的监督管理30

第三节建立政策性银行、国有商业银行及改革发展非银行金融机构31

一、建立政策性银行的意义及近期组建的政策性银行31

二、把国家专业银行办成真正的国有商业银行32

三、积极稳妥地发展合作银行体系33

四、正确引导非银行金融机构稳健发展33

一、长远目标与近期改革内容34

第四节外汇管理体制改革34

三、实行银行售汇制，实现经常项目下人民币有条件可兑换35

二、实行外汇收入结汇制，取消外汇分成35

四、建立银行间外汇市场、改进汇率、形成机制、保持合理及相对稳定的人民币汇率36

五、严格外债管理，建立偿债基金，确保国家对外信誉38

六、外商投资企业的外汇管理39

七、外汇银行的经营与管理40

八、国际收支的宏观管理41

第五节建立金融市场体系41

二、货币市场的完善与管理42

一、金融市场的含义与作用42

三、证券市场的完善与管理43

第三章金融法45

第一节金融法的概念、内容和作用45

一、金融法的概念45

二、金融法在经济法中的地位46

三、金融法的基本内容46

四、金融法的作用47

一、金融、金融业的产生和发展48

第二节金融法发展简史48

二、金融法的产生与发展50

三、西方主要国家的金融体制及立法趋势51

四、古代及近代中国的金融和金融法规53

第三节我国社会主义金融法54

一、我国社会主义金融体系的确立与发展54

二、社会主义金融法制的建设和发展56

三、社会主义金融法的立法原则58

一、金融法律关系的概念60

第一节金融法律关系概念和意义60

第四章金融法律关系60

二、金融法律关系的特征61

第二节金融法律关系的基本要素62

一、金融法律关系的主体62

二、金融法律关系的客体67

三、金融法律关系的内容70

第三节金融法律关系产生和保护73

一、金融法律关系的产生和变化73

二、金融法律关系的保护75

第二篇金融执法业务81

第二篇金融执法业务81

第五章金融执法主体——中央银行83

第一节中央银行的性质和职能83

一、中央银行的性质83

二、中央银行的职能84

第二节中央银行的组织机构和职责85

一、我国中央银行的组织机构85

二、我国中央银行的职责87

第三节中央银行的业务91

一、执行货币政策91

二、经理国库98

三、代理发行国债101

四、根据需要为金融机构开立账户102

五、中央银行的清算业务103

六、决定对商业银行的贷款104

第四节中央银行对金融的监管106

一、中央银行对金融机构实施监管的必要性106

二、改革对金融机构监管的总体要求108

三、对金融机构的审批及相关管理109

四、稽核检查115

五、资本充足性管理119

第六章银行金融机构的管理121

第一节商业银行的性质和业务范围121

一、商业银行的性质121

二、商业银行的业务范围121

一、商业银行设立的条件122

第二节商业银行的设立与组织机构122

二、商业银行的设立程序123

三、商业银行的组织形式与组织机构124

四、商业银行分支机构的设立127

五、商业银行的变更、分立与合并128

第三节商业银行的业务130

一、商业银行的负债业务130

二、商业银行的资产业务132

三、商业银行的中间业务136

一、财务会计制度的一般知识139

第四节商业银行财务会计139

二、商业银行财务会计报告141

第五节商业银行监督管理和接管、终止142

一、商业银行的监督管理142

二、接管与终止144

三、商业银行的清算与消灭145

第七章非银行金融机构的管理148

第一节非银行金融机构的概念、产生、发展及法律地位148

一、非银行金融机构的概念148

三、非银行金融机构的法律地位149

二、非银行金融机构的产生与发展149

第二节信托投资公司150

一、信托投资公司的概念150

二、信托投资公司的产生与发展151

三、信托投资公司的设立151

四、信托投资公司的变更155

五、信托投资公司的终止156

六、信托投资公司的组织机构157

七、信托投资公司的经营范围158

八、我国各信托投资公司简介165

第三节财务公司167

一、财务公司的概念、特点167

二、财务公司的产生、发展168

三、财务公司的组织状况和业务范围169

四、财务公司的地位、作用170

第四节融资租赁公司171

一、融资租赁概述171

二、融资租赁公司的概念、性质和特点177

三、融资租赁公司的产生、发展178

四、融资租赁公司的组织、业务范围178

五、融资租赁公司的地位和作用180

第五节保险公司180

一、保险公司的概念180

二、保险公司的组织形式及其设立变更与终止程序180

三、保险公司的业务范围183

四、保险公司的经营规则183

一、证券公司的概念及其产生与发展185

二、证券公司的设立185

第六节证券公司185

三、证券公司的变更和撤销186

四、证券公司的业务范围187

五、证券公司的管理监督187

六、证券公司的检查与处罚188

第七节城乡信用合作社188

一、城市信用合作社188

二、农村信用合作社191

第八节外资、中外合资财务公司等非银行金融机构195

一、银行信贷资金的概念198

第八章信贷管理198

第一节银行信贷资金198

二、银行信贷资金的来源和运用199

三、银行信贷资金的运动规律202

第二节银行信贷业务204

一、信贷种类204

二、贷款的原则209

三、贷款业务操作215

一、银行信贷管理概论232

第三节银行信贷管理232

二、银行贷款的资产负债管理238

三、银行贷款限额管理与审批管理251

四、银行贷款风险管理253

五、信贷计划管理263

第九章金融票据管理266

第一节票据概述266

一、票据的概念和特点266

二、票据的作用和功能267

三、票据的法律关系268

四、票据的种类269

第二节汇票277

一、银行汇票的发展277

二、银行汇票的付款278

三、银行汇票的背书转让280

第三节银行本票280

一、银行本票概述280

二、银行本票的出票282

四、银行本票的付款和退款283

三、银行本票的转让283

第四节支票284

一、支票的条件和特点284

二、支票的出票287

三、支票的背书转让292

四、支票的付款294

五、支票的追索297

第五节票据行为298

一、票据行为的含义和性质298

二、票据的取得和制作301

三、票据的丧失及其补救305

四、票据的伪造、变造和涂改307

五、票据的时效和消灭309

六、票据的转让310

七、票据的背书312

八、票据的保证317

九、票据的到期日319

十、票据的付款321

十一、票据的参加326

十二、票据的复本和誉本328

十三、票据的贴现329

十四、票据的抗辩331

十五、票据行为的代理333

十六、票据行为的追索334

第十章货币管理339

第一节货币339

一、货币的起源和本质339

二、货币制度344

三、社会主义市场经济中的货币348

第二节货币发行管理351

一、人民币的发行机构及其发行351

二、人民币的发行原则和发行程序354

三、发行基金的管理357

第三节我国人民币流通的法律规定362

一、人民币流通管理的内容与要求362

二、人民币的挑剔与兑换366

三、反伪造、变造人民币368

四、人民币出入境的管理372

第十一章金融审计374

第一节金融审计概述374

一、金融审计的概念374

二、金融审计的对象375

三、金融审计的范围375

四、金融审计的重点与方法375

第二节中央银行审计376

二、中央银行审计的基本事项377

一、中央银行审计的主要内容377

三、中央银行审计业务操作378

第三节商业银行审计382

一、资产审计383

二、负债审计400

三、损益审计409

第四节政策性银行审计414

一、政策性银行414

二、政策性银行审计415

三、基本建设贷款审计416

四、出口信贷审计418

五、农业政策性贷款审计421

第五节非银行金融机构审计422

一、保险公司审计423

二、信托投资公司审计426

三、证券公司审计427

第一节现金管理概述428

一、现金管理的概念、作用428

第十二章现金管理428

二、银行现金管理的过程429

三、现金管理主管部门和接受管理单位430

四、现金管理的具体措施430

五、法律责任432

第二节现金管理的主要内容432

第三节现金管理的方法435

一、单位库存现金限额的核定和管理435

二、工资基金管理436

四、单位异地采购款和其他大额现金收付的管理439

五、军队单位的现金管理439

三、坐支现金的管理439

第四节现金管理的检查440

一、现金管理的内审440

二、现金管理的外查442

第十三章国库管理445

第一节国库管理体制445

一、国家金库的含义445

二、国库业务的基本要求445

三、国库管理体制446

一、国库的职责448

第二节国库的职责权限和作用448

二、国库在国家预算中的作用449

第三节国库管理的具体内容450

一、预算收入的收纳与管理450

二、预算收入退库的管理451

三、国库款项报解的管理452

四、库款收纳和报解错误的处理453

五、国库款项支拨的管理454

六、代理发行国家债券的法律管理455

二、强化国库监管的主要措施458

第四节强化国库管理的主要措施458

一、国库面临的新形势和新要求458

第十四章金银管理460

第一节金银管理概述460

第二节我国金银管理的主要规定461

一、主要机关和管理范围462

二、对金银收购的管理462

三、对金银配售的管理463

四、对经营单位和个体银匠的管理464

六、违反金银管理条例的法律责任466

五、对金银进出国境的管理466

第三节国家关于开采金矿的规定467

第四节国家对发展黄金工业的主要政策的规定467

第五节国家对外汇、外汇票证、金银和贵金属进出国境的规定468

第十五章外汇管理469

第一节外汇管理概述469

一、外汇469

二、外汇汇率和汇率制度471

三、外汇管理474

一、我国外汇管理体制的改革477

第二节我国外汇管理体制改革及法律规定477

二、我国外汇管理具体内容的法律规定481

三、我国外汇管理体制的成功和外汇立法的新思考485

第三节违反外汇管理的法律规定486

一、违反外汇管理的基本概念486

二、查处违反外汇管理规定的案件的法律依据和规章依据486

三、违反外汇管理行为的类型及处罚487

四、违反《外债统计监测暂行规定》及《外债登记实施细则》的规定的490

处罚490

五、其他有关行政法规和部门规章491

第十六章外债管理492

第一节外债的概念492

一、外债的定义492

二、外债的分类493

三、外债的统计监测493

一、外债管理体制的概念495

二、我国的外债管理体制495

第二节外债管理体制495

第三节外债管理497

一、外国政府贷款的管理497

二、国际商业贷款的管理498

三、国际金融组织贷款的管理500

四、境外发行外币债券的管理501

第四节外汇担保502

一、外汇担保的概念502

二、外汇担保的种类502

四、外汇担保管理的主要内容503

三、外汇担保的管理机构及其职能503

第十七章信用卡管理505

第一节信用卡505

一、信用卡的概念505

二、信用卡的产生与发展505

三、信用卡的种类和特点506

四、信用卡业务507

第二节信用卡发行的管理509

一、发卡对象的资信调查509

二、发卡对象及申领条件510

三、信用卡的担保511

第三节信用卡业务操作的管理512

一、信用卡授权手续512

二、存款、取款手续513

三、直接消费手续514

四、挂失、透支及其他手续515

第四节信用卡的风险与防范控制517

一、信用卡业务风险的特点与种类517

二、信用卡的授权与信用控制518

三、信用卡保险的法律管理520

第十八章保险业管理522

第一节保险概述522

一、保险的概念523

二、保险的职能、作用及地位525

三、保险的分类530

四、再保险533

第二节保险合同537

一、保险合同的概念537

二、保险合同的分类539

三、保险合同的主体与客体541

四、保险合同的订阅及履行543

五、保险合同的变更解除、终止及解释原则552

第三节主要险种556

一、火灾保险556

二、运输工具保险560

三、货物运输保险564

四、责任保险569

五、保证保险和信用保险574

六、人身保险579

第四节保险业的监管597

一、保险业的组织形式597

二、保险业的监督管理599

第十九章金融信托管理605

第一节金融信托605

一、金融信托的起源和形成605

二、金融信托的概念、特征与分类606

三、金融信托的机构职能和作用608

四、金融信托的业务内容与信托当事人之间的关系610

第二节金融信托的管理612

一、信托业务612

二、委托业务624

三、代理业务635

四、咨询业务649

第二十章房地产金融管理659

第一节房地产与房地产业659

一、房地产的概念和特点659

二、房地产业的地位和作用661

第二节房地产金融组织机构的法律管理665

一、房地产金融组织机构的概念665

二、房地产金融组织机构的法律管理665

第三节房地产开发资金筹集667

一、房地产开发资金的来源渠道与合理配置667

二、房地产开发信贷资金的筹集668

三、房地产开发的股票筹集672

四、房地产开发的债券筹集674

一、房地产抵押贷款的概念677

第四节房地产抵押贷款的法律管理677

二、房地产抵押贷款的法律管理678

第五节房地产信托市场管理683

一、对房地产信托投资企业的管理683

二、房地产信托业务的管理683

第六节房地产保险市场管理689

第七节 “供楼”业务及其贷款的法律管理690

一、供楼贷款业务的贷款对象的法律管理691

二、供楼贷款审查与贷款合同的法律管理691

一、国外中央银行发展简介693

第二十一章国外金融法律制度简介693

第一节国外中央银行制度简介693

二、部分国家中央银行法律制度简介701

三、西方国家中央银行法律制度的共性706

第二节国外商业银行法律制度简介711

一、美国银行法711

二、英国的银行法713

三、法国的银行法716

四、比利时的银行法718

五、澳大利亚的银行法719

六、希腊的银行法721

七、荷兰的银行法722

八、爱尔兰的银行法724

九、意大利的银行法725

十、丹麦的银行法727

十一、德国的银行法728

十二、印度的银行法731

十三、日本的银行法732

第三篇金融违法犯罪惩治与防范735

第三篇金融违法犯罪735

惩治与防范735

第二十二章金融违法犯罪概论737

第一节违法与犯罪737

一、违法犯罪的概念737

二、违法构成和犯罪构成741

第二节对当前金融系统违法犯罪问题的宏观分析746

一、现状与特点747

二、原因剖析750

三、矫正措施753

第三节一般金融违法和金融刑事犯罪行为的行政责任754

一、行政责任的概念和适用范围754

二、行政责任的种类和适用原则757

三、行政责任的追究、减免、转继和消灭761

第二十三章违反金融管理秩序罪及惩治与防范763

第一节违反金融管理秩序犯罪的概述763

一、违反金融管理秩序犯罪的概念763

三、违反金融管理秩序犯罪的特征764

二、违反金融管理犯罪的类型764

四、违犯金融管理秩序犯罪的原因765

五、违犯金融管理秩序犯罪的预防767

第二节破坏货币管理制度的犯罪769

一、破坏货币管理制度犯罪的概述769

二、伪造货币罪771

三、出售、购买、运输伪造的货币罪773

四、金融机构人员购买伪造的货币罪和金融机构人员舞弊真伪货币罪775

五、持有、使用伪造的货币罪777

六、变造货币罪779

一、妨害金融机构罪概述781

第三节妨害金融机构的犯罪781

二、擅自设立金融机构罪782

三、伪造、变造、转让金融机构经营许可证罪787

四、高利转贷罪789

五、非法吸收公众存款罪791

第四节破坏有价证券管理的犯罪794

一、破坏有价证券管理罪概述794

二、伪造、变造金融票证罪795

三、伪造、变造政府债券罪与伪造、变造股票和公司、企业债券罪800

四、擅自发行股票、公司、企业债券罪803

第五节扰乱证券市场交易秩序罪808

一、扰乱证券市场交易罪概述808

二、内幕交易罪811

三、蛊惑证券交易罪和诱骗证券交易罪819

四、操纵证券交易罪821

第六节破坏金融机构管理制度的犯罪825

一、破坏金融机构管理制度罪概述825

二、徇私发放贷款罪825

三、违章发放贷款罪827

四、金融舞弊罪828

五、非法出具信用证罪830

六、票据业务渎职罪833

第七节破坏外汇管理制度的犯罪834

一、破坏外汇管理制度罪概述834

二、逃汇罪836

第八节特殊扰乱金融秩序的犯罪838

一、特殊扰乱金融秩序罪概述838

二、洗钱罪839

一、金融诈骗犯罪的沿革842

第二十四章金融诈骗犯罪的惩治与防范842

第一节金融诈骗犯罪的概述842

二、金融诈骗犯罪的比较844

三、我国金融犯罪的现状及法律特征846

四、金融诈骗犯罪的类型847

五、金融诈骗犯罪的特征854

六、金融诈骗犯罪的原因863

七、金融诈骗犯罪的防范872

一、破坏资金市场秩序罪概述879

第二节破坏资金市场秩序的犯罪879

二、非法集资诈骗罪880

三、贷款诈骗罪884

第三节破坏金融信用制度的诈骗犯罪888

一、破坏金融信用制度的诈骗犯罪概述888

二、金融票据诈骗罪889

三、信用证诈骗罪893

四、信用卡诈骗罪899

五、政府债券诈骗罪908

一、破坏社会保险秩序的诈骗犯罪概述910

第四节破坏社会保险秩序的诈骗犯罪910

二、保险欺诈罪911

第二十五章金融犯罪的司法检察与审判919

第一节司法检察919

一、司法检察概述919

二、司法检察的方法和程序919

第二节刑事审判925

一、刑事审判的概念和管辖925

二、刑事审判的原则和程序928

第四篇金融执法案例篇939

第四篇金融执法案例篇939

一、金融机构类案例941

非法设立“中华国际银行”案941

非法金融机构行骗案942

非法设立“中华万宝银行中原分行筹备处”案943

二、借贷类案例945

非法借贷及出借银行账户转款案945

欺诈借贷案949

国家机关担保无效负连带责任案951

假联营真借贷案956

合伙人利用企业变更逃避还贷案960

两家银行争抵押财产案964

贷款担保人承担连带责任案967

某企业以欺诈手段从银行骗贷案969

涉港借款合同担保纠纷案971

中国人民建设银行海口市分行诉海南京城实业公司借款合同案975

中国银行海南省分行诉海口山釜饮食娱乐有限公司等借款合同担保案977

中国投资银行黑龙江省分行诉牡丹江第二羊毛衫厂等借款保证合同案982

中国工商银行郴州市支行诉湖南省郴州制药原料厂等借款合同案984

湘潭市信托投资公司诉湘潭市雨湖不干胶制品厂等借款及保证合同案989

中国工商银行临桂支行房地产信贷部诉湖南省邵东县高桥信用合作社拆借994

合同还款案994

用假担保诈骗银行贷款案996

玩忽职守造成贷款被骗案998

“以存代贷”诈骗案999

城市信用社重大诈骗案1001

改单诈骗贷款案1003

诈骗贷款案1004

“引资”诈骗案1006

三、储蓄类案例1008

存款被冒领引起索赔案1008

储户诉银行存款短款案1011

四、票据类案例1013

预留印鉴、空白支票丢失引发承兑案1013

银行承兑协议无效引起债务纠纷案1015

无条件支付已贴现的银行承兑汇票票款纠纷案1019

利用商业承兑贴现套取现金纠纷案1024

无正当理由退回转账支票引发赔偿损失案1026

银行签发的承兑汇票无合法商品交易为基础的承兑纠纷案1030

苏州市汇丰联合公司诉中国工商银行苏州分行等票据纠纷案1033

沧州市蔬菜水产副食公司西广场批零商店诉中国银行沧州分行东风路办事处1036

支票转账案1036

汇票诈骗案1039

行长随意签发银行承兑汇票被诈骗案1041

银行擅自开出承兑汇票被诈骗案1042

伪造银行承兑汇票诈骗案1043

用假保兑本票融资被拘留案1045

五、证券类案例1046

确认上市公司发起人资格及认购股份纠纷案1046

周迪武等34人诉衡阳市飞龙股份有限公司按原定优先股股利率支付股息1048

纠纷案1048

委托买卖证券纠纷案1051

股票侵权赔偿案1053

违反债券承销协议纠纷案1055

股票被盗申请公示催告保护案1057

公司公告不规范赔偿股东损失案1059

擅自发行股票被依法处理案1061

私下协议购股被判无效案1062

透支交易引发股票所有权纠纷案1062

合伙炒股纠纷案1065

职员私下炒股法人承担责任案1068

擅自抛售他人股票案1070

法人股转让无效案1072

姚静峰诉马顺根股票纠纷案1074

黄平诉惠州证券公司股权损害案1078

王兆垣诉广州市梅州水库管理处等股权纠纷案1082

林羲诉福建省福联股份有限公司赔偿股价损失案1089

童亚彬诉中国人民建设银行浙江省信托投资公司绍兴证券交易营业部股票1092

交易损害赔偿案1092

江苏省证券公司诉常放证券有限公司等股票侵权案1095

周根娣诉海南省证券公司上海业务部股票买卖案1101

透支倒卖股票诈骗案1104

内外勾结买卖股票诈骗案1106

以基金会名义诈骗案1107

总公司期货协议案1109

济南酿造厂诉山东金源工贸实业总公司、山东金源国际金融信息咨询服务1109

六、期货类案例1109

赵小妹诉金中富国际期货交易有限公司期货交易案1112

陈娇秀诉宜昌市景邦经济咨询公司外汇期货买卖合同案1117

七、保险类案例1120

企业财产保险合同纠纷案1120

简易人身保险合同受益纠纷案1122

海鱼损失赔偿纠纷案1124

煤矿骗赔案1127

弄虚作假套取赔款案1128

纵火骗赔案1128

汽车骗赔案1129

八、融资租赁类案例1129

擅自转租租赁货物融资引起租赁合同纠纷案1131

融资租赁合同租金给付纠纷案1135

九、其他类案例1139

信用卡诈骗案1139

诈骗国库券案1139

第五篇金融执法法律法规篇1141

第五篇金融执法法律法规篇1141

目录1141

第五篇金融执法法律法规篇1141

第五篇金融执法法律法规篇1141

第一部分金融基本法律1143

第一部分金融基本法律1143

中华人民共和国中国人民银行法1143

中华人民共和国中国人民银行法1143

第二部分金融机构管理类法律法规1148

中华人民共和国商业银行法1148

第二部分金融机构管理类法律法规1148

中华人民共和国商业银行法1148

中国人民银行关于审批金融机构若干问题的通知1157

中国人民银行关于审批金融机构若干问题的通知1157

中国人民银行关于严格金融机构审批的通知1159

中国人民银行关于严格金融机构审批的通知1159

金融机构管理规定1160

金融机构管理规定1160

附一 关于设置银行及其分支机构的暂行规定1168

附一 关于设置银行及其分支机构的暂行规定1168

附二 关于银行机构主要负责人任职资格的审查方法1169

附二 关于银行机构主要负责人任职资格的审查方法1169

中华人民共和国外资金融机构管理条例1170

中华人民共和国外资金融机构管理条例1170

中国人民银行关于金融机构设置或撤并管理的暂行规定1176

中国人民银行关于金融机构设置或撤并管理的暂行规定1176

中国人民银行关于企业、个人不得办理金融业务的通知1177

中国人民银行关于企业、个人不得办理金融业务的通知1177

非银行金融机构法定代表人业务资格审查办法1178

非银行金融机构法定代表人业务资格审查办法1178

城市信用合作社管理规定1179

城市信用合作社管理规定1179

农村信用合作社管理暂行规定1182

农村信用合作社管理暂行规定1182

金融信托投资机构管理暂行规定1186

金融信托投资机构管理暂行规定1186

基金会管理办法1190

基金会管理办法1190

中国人民银行、国家计委、国家体改委、国务院经贸办关于国家试点企业1191

集团建立财务公司的实施办法1191

中国人民银行、国家计委、国家体改委、国务院经贸办关于国家试点企业1191

集团建立财务公司的实施办法1191

境外金融机构管理办法1193

境外金融机构管理办法1193

中国人民银行关于外资金融机构管理分工有关事宜的通知1196

中国人民银行关于外资金融机构管理分工有关事宜的通知1196

关于经济特区外资银行、中外合资银行业务管理的若干暂行规定1197

关于经济特区外资银行、中外合资银行业务管理的若干暂行规定1197

中国人民银行关于外资金融机构在中国设立常驻代表机构的管理办法1200

中国人民银行关于外资金融机构在中国设立常驻代表机构的管理办法1200

第三部分信贷类法律法规1203

贷款通则（试行）1203

第三部分信贷类法律法规1203

贷款通则（试行）1203

中国工商银行、国家经济委员会关于对企业技术改造资金实行专户管理的1214

暂行规定1214

中国工商银行、国家经济委员会关于对企业技术改造资金实行专户管理的1214

暂行规定1214

中国人民银行再贴现试行办法1215

中国人民银行再贴现试行办法1215

通知1216

中国人民银行、中国工商银行、中国农业银行、中国人民建设银行、中国1216

银行关于进口开证保证金问题的有关规定1216

中国人民银行关于“三资”企业享受国营企业流动资金贷款同等待遇的1216

中国人民银行关于“三资”企业享受国营企业流动资金贷款同等待遇的1216

通知1216

中国人民银行、中国工商银行、中国农业银行、中国人民建设银行、中国1216

银行关于进口开证保证金问题的有关规定1216

城市土地开发和商品房贷款暂行办法1217

城市土地开发和商品房贷款暂行办法1217

附件 关于《城市土地开发和商品房贷款暂行办法》的说明1222

附件 关于《城市土地开发和商品房贷款暂行办法》的说明1222

中国人民银行外汇抵押人民币贷款暂行办法1223

中国人民银行外汇抵押人民币贷款暂行办法1223

中国人民银行关于完善信贷资金管理办法的规定1226

中国人民银行关于完善信贷资金管理办法的规定1226

附件一 中国人民银行对专业银行贷款管理暂行办法1229

附件一 中国人民银行对专业银行贷款管理暂行办法1229

附件二 中国人民银行金融信托投资机构资金管理暂行办法1235

附件二 中国人民银行金融信托投资机构资金管理暂行办法1235

附件三 中国人民银行专项贷款管理暂行办法1238

附件三 中国人民银行专项贷款管理暂行办法1238

附件四 中国人民银行关于金融信托投资机构统一会计科目与报表的基本规定1241

规定1241

附件四 中国人民银行关于金融信托投资机构统一会计科目与报表的基本1241

附件五 中国人民银行关于专项贷款账务处理的规定1248

附件五 中国人民银行关于专项贷款账务处理的规定1248

附件六 关于修订金融信托投资机构信贷统计等报表的通知1251

附件六 关于修订金融信托投资机构信贷统计等报表的通知1251

中国人民建设银行关于转发下放贷款利率浮动权的通知1255

关于对经济特区、经济技术开发区开发性贷款实行差别利率和贴息的决定1255

关于对经济特区、经济技术开发区开发性贷款实行差别利率和贴息的决定1255

中国人民建设银行关于转发下放贷款利率浮动权的通知1255

中国人民银行关于完善信贷资金管理办法的规定1256

中国人民银行关于完善信贷资金管理办法的规定1256

中国人民建设银行住宅储蓄存款和住宅借款试行办法1259

中国人民建设银行住宅储蓄存款和住宅借款试行办法1259

关于印发建设银行外币存款和外汇贷款办法的通知1261

关于印发建设银行外币存款和外汇贷款办法的通知1261

中国人民建设银行外币存款办法1262

中国人民建设银行外币存款办法1262

中国人民建设银行短期外汇贷款办法1264

中国人民建设银行短期外汇贷款办法1264

中国人民银行关于统一信贷计划执行情况监测口径的规定1270

中国人民银行关于统一信贷计划执行情况监测口径的规定1270

中国银行对外商投资企业贷款办法实施细则（暂行）1272

中国银行对外商投资企业贷款办法实施细则（暂行）1272

中国人民建设银行固定资产外汇贷款暂行办法1278

中国人民建设银行固定资产外汇贷款暂行办法1278

中国人民银行关于印发《同业拆借管理试行办法》的通知1280

中国人民银行关于印发《同业拆借管理试行办法》的通知1280

附 同业拆借管理试行办法1281

附 同业拆借管理试行办法1281

关于调整信贷统计项目口径的通知1283

关于调整信贷统计项目“889其它”口径的通知1283

关于调整信贷统计项目口径的通知1283

关于调整信贷统计项目“889其它”口径的通知1283

科技开发贷款项目管理办法（试行）1284

科技开发贷款项目管理办法（试行）1284

关于贷款利率问题的复函1286

关于贷款利率问题的复函1286

中国工商银行技术改造贷款办法1287

关于对专业银行短期对外借款管理的通知1287

中国工商银行技术改造贷款办法1287

关于对专业银行短期对外借款管理的通知1287

中国人民银行金银专项贷款管理暂行规定1291

中国人民银行金银专项贷款管理暂行规定1291

中国人民银行关于进一步加强对同业拆借管理的通知1295

中国人民银行关于进一步加强对同业拆借管理的通知1295

中国人民银行关于进一步加强固定资产贷款管理的通知1296

中国人民银行关于进一步加强固定资产贷款管理的通知1296

中国人民银行关于进一步严格控制信贷总量的通知1297

中国人民银行关于进一步严格控制信贷总量的通知1297

关于印发《中国人民银行对金融机构贷款管理暂行办法》的通知1298

关于印发《中国人民银行对金融机构贷款管理暂行办法》的通知1298

附件一 中国人民银行对金融机构贷款管理暂行办法1299

附件一 中国人民银行对金融机构贷款管理暂行办法1299

附件二 中国人民银行贷款利率调整表1302

附件二 中国人民银行贷款利率调整表1302

附件三 关于统一人民银行系统贷款凭证的有关规定1303

附件三 关于统一人民银行系统贷款凭证的有关规定1303

中国人民银行关于金融信托投资公司委托贷款业务规定1309

中国人民银行关于金融信托投资公司委托贷款业务规定1309

中国工商银行贷款风险管理试点办法1310

中国工商银行贷款风险管理试点办法1310

附 中国工商银行贷款风险管理试点办法技术指标说明1318

附 中国工商银行贷款风险管理试点办法技术指标说明1318

中国人民银行、中国工商银行、中国农业银行、中国银行、中国人民建设1322

银行关于停产整顿、被兼并、解散和破产企业贷款停减缓利息处理问题的1322

通知1322

中国人民银行、中国工商银行、中国农业银行、中国银行、中国人民建设1322

银行关于停产整顿、被兼并、解散和破产企业贷款停减缓利息处理问题的1322

通知1322

销资金专户管理实施办法1323

中国人民银行、中国工商银行、中国农业银行、中国银行主要农副产品购1323

销资金专户管理实施办法1323

中国人民银行、中国工商银行、中国农业银行、中国银行主要农副产品购1323

附 主要农副产品购销资金专户管理银行会计核算手续1326

附 主要农副产品购销资金专户管理银行会计核算手续1326

中国工商银行关于加强其他商业贷款管理的通知1330

中国工商银行关于加强其他商业贷款管理的通知1330

中国工商银行外汇信贷计划及资产负债管理办法（试行）1331

中国工商银行外汇信贷计划及资产负债管理办法（试行）1331

中国人民银行关于进一步整顿和规范同业资金拆借秩序的通知1335

中国人民银行关于进一步整顿和规范同业资金拆借秩序的通知1335

中国人民银行信贷资金管理暂行办法1339

中国人民银行信贷资金管理暂行办法1339

中国人民银行关于对商业银行实行资产负债比例管理的通知1346

中国人民银行关于对商业银行实行资产负债比例管理的通知1346

商业银行资产负债比例管理暂行监控指标1347

商业银行资产负债比例管理暂行监控指标1347

关于资本成份和资产风险权数的暂行规定1349

关于资本成份和资产风险权数的暂行规定1349

第四部分储蓄类法律法规1351

储蓄管理条例1351

储蓄管理条例1351

第四部分储蓄类法律法规1351

中国人民银行关于开办特种存款的通知1355

中国人民建设银行储蓄业务管理暂行办法1355

中国人民银行关于开办特种存款的通知1355

中国人民建设银行储蓄业务管理暂行办法1355

关于基金会存款利率问题的通知1359

关于基金会存款利率问题的通知1359

中国人民银行关于开办人民币长期保值储蓄存款有关问题的通知1360

中国人民银行关于开办人民币长期保值储蓄存款有关问题的通知1360

中国人民银行关于大额可转让定期存单管理办法1362

中国人民银行关于大额可转让定期存单管理办法1362

中国工商银行颁发的三个外币存款章程1364

中国工商银行颁发的三个外币存款章程1364

提前支取和调整储蓄异地托收收费标准的联合通知1368

中国工商银行、中国农业银行关于凭居民身分证办理储蓄存单（折）挂失、1368

中国工商银行、中国农业银行关于凭居民身分证办理储蓄存单（折）挂失、1368

提前支取和调整储蓄异地托收收费标准的联合通知1368

中国人民银行关于大额可转让定期存单转让问题的通知1369

中国人民银行关于大额可转让定期存单转让问题的通知1369

中国人民银行邮电部邮政储蓄存款转存办法1370

中国人民银行邮电部邮政储蓄存款转存办法1370

中国人民建设银行大额可转让定期存单管理暂行规定1371

中国人民建设银行大额可转让定期存单管理暂行规定1371

附 中国人民建设银行大额可转让定期存单式样的说明1373

附 中国人民建设银行大额可转让定期存单式样的说明1373

中国人民建设银行储蓄联办所、代办所管理试行办法1377

中国人民建设银行储蓄联办所、代办所管理试行办法1377

中国人民银行关于加强储蓄管理工作的暂行规定1380

中国人民银行关于加强储蓄管理工作的暂行规定1380

中国人民银行关于保值储蓄存款计息问题的通知1381

中国人民银行关于保值储蓄存款计息问题的通知1381

中国人民银行关于统一两种外币存款计息方法的补充通知1382

中国人民银行关于统一两种外币存款计息方法的补充通知1382

中国人民银行关于执行《储蓄管理条例》的若干规定1383

中国人民银行关于执行《储蓄管理条例》的若干规定1383

中国人民银行关于大额特种储蓄存单到期处理问题的通知1388

中国人民银行关于大额特种储蓄存单到期处理问题的通知1388

中国工商银行外币储蓄存款章程1389

中国工商银行外币储蓄存款章程1389

中国人民银行关于建立储蓄动态月报制度的通知1390

中国人民银行关于建立储蓄动态月报制度的通知1390

中国人民银行关于调整存、贷款利率并实行储蓄存款保值的通知1393

中国人民银行关于调整存、贷款利率并实行储蓄存款保值的通知1393

中国人建设银行储蓄柜员制管理试行办法1399

中国人建设银行储蓄柜员制管理试行办法1399

中国人民建设银行储蓄柜员制核算规定和中国人民建设银行储蓄柜员制操作1403

规程（试行）1403

中国人民建设银行储蓄柜员制核算规定和中国人民建设银行储蓄柜员制操作1403

规程（试行）1403

中国人民银行关于进一步做好企事业单位基本存款账户管理的通知1419

中国人民银行关于进一步做好企事业单位基本存款账户管理的通知1419

中国人民银行利率管理暂行规定1423

中国人民银行利率管理暂行规定1423

第五部分利率管理类法律法规1423

第五部分利率管理类法律法规1423

中国工商银行利率管理暂行规定1425

中国工商银行利率管理暂行规定1425

中国人民银行关于实施《利率管理暂行规定》有关问题的通知1427

中国人民银行关于实施《利率管理暂行规定》有关问题的通知1427

关于加强外币利率管理有关问题的通知1429

关于加强外币利率管理有关问题的通知1429

关于统一执行抵押贷款利率有关事宜的通知1430

建设银行利率内部管理工作的暂行规定1430

关于统一执行抵押贷款利率有关事宜的通知1430

建设银行利率内部管理工作的暂行规定1430

中国人民银行关于调整存、贷款利率的通知1433

中国人民银行关于调整存、贷款利率的通知1433

中国人民银行邮电部关于邮政储蓄转存款利率问题的通知1438

中国人民银行关于调整存、贷款利率的补充通知1438

中国人民银行关于调整存、贷款利率的补充通知1438

中国人民银行邮电部关于邮政储蓄转存款利率问题的通知1438

中国人民银行关于邮政储蓄转存款利率及保值储蓄贴补问题的通知1439

中国人民银行关于邮政储蓄转存款利率及保值储蓄贴补问题的通知1439

中国人民银行关于不准擅自提高和变相提高存、贷款利率的十项规定1440

中国人民银行关于不准擅自提高和变相提高存、贷款利率的十项规定1440

中国人民银行关于调整人民银行联行利率的通知1441

中国人民银行关于调整人民银行联行利率的通知1441

中国人民银行关于进一步加强外币利率管理的几项规定1442

中国人民银行关于进一步加强外币利率管理的几项规定1442

中国工商银行流动资金贷款浮动利率管理暂行办法1443

中国工商银行流动资金贷款浮动利率管理暂行办法1443

中国人民建设银行贷款利率浮动管理办法（试行）1445

中国人民建设银行贷款利率浮动管理办法（试行）1445

中国农业银行关于调整系统内资金往来利率有关问题的通知1447

中国农业银行关于调整系统内资金往来利率有关问题的通知1447

中国工商银行办公室转发《关于国家开发银行固定资产贷款利率及有关规定1448

的通知》的通知1448

国家开发银行关于国家开发银行固定资产贷款利率及有关规定的通知1448

国家开发银行固定资产贷款利率有关规定1448

中国工商银行办公室转发《关于国家开发银行固定资产贷款利率及有关规定1448

国家开发银行固定资产贷款利率有关规定1448

的通知》的通知1448

国家开发银行关于国家开发银行固定资产贷款利率及有关规定的通知1448

中国农业银行贷款浮动利率管理办法1450

中国农业银行贷款浮动利率管理办法1450

关于调整人民银行再贷款和固定资产贷款利率的通知1452

关于调整人民银行再贷款和固定资产贷款利率的通知1452

第六部分贷币管理类法律法规1454

中国人民银行货币发行管理制度（试行）1454

第六部分贷币管理类法律法规1454

中国人民银行货币发行管理制度（试行）1454

国务院办公厅转发中国人民银行、公安部关于禁止用复印机复印人民币的报告的通知1458

国务院办公厅转发中国人民银行、公安部关于禁止用复印机复印人民币的报告的通知1458

关于禁止在宣传品出版物及有关商品上使用人民币、外币和国家债券图1459

样的通知1459

关于禁止用复印机复印人民币的报告1459

中国人民银行公安部 国家工商行政管理局 新闻出版署 电影电视部1459

关于禁止在宣传品出版物及有关商品上使用人民币、外币和国家债券图1459

样的通知1459

中国人民银行公安部国家工商行政管理局新闻出版署电影电视部1459

关于禁止用复印机复印人民币的报告1459

第七部分现金管理类法律法规1461

第七部分现金管理类法律法规1461

全国银行出纳基本制度（试行）1461

全国银行出纳基本制度（试行）1461

附件一 残缺人民币兑换办法1467

附件一残缺人民币兑换办法1467

附件二 残缺人民币总换办法内部掌握说明1468

附件二 残缺人民币总换办法内部掌握说明1468

附件三 旧人民币、地方币收兑比价表1469

附件三旧人民币、地方币收兑比价表1469

中华人民共和国国家货币出入境管理办法1471

中国人民银行关于国家货币出入境限额的公告1471

中国人民银行关于国家货币出入境限额的公告1471

中华人民共和国国家货币出入境管理办法1471

现金管理暂行条例1472

现金管理暂行条例1472

现金管理暂行条例实施细则1475

现金管理暂行条例实施细则1475

第八部分国库类法律法规1479

中华人民共和国国家金库条例1479

中华人民共和国国家金库条例1479

第八部分国库类法律法规1479

中华人民共和国国家金库条例实施细则1481

中华人民共和国国家金库条例实施细则1481

中国人民银行关于专业银行办理国库经收业务的管理办法1499

中国人民银行关于专业银行办理国库经收业务的管理办法1499

第九部分证券管理类法律法规1501

禁止证券欺诈行为暂行办法1501

禁止证券欺诈行为暂行办法1501

第九部分证券管理类法律法规1501

定向募集股份有限公司内部职工持股管理规定1505

定向募集股份有限公司内部职工持股管理规定1505

证券交易所管理暂行办法1508

证券交易所管理暂行办法1508

企业债券管理条例1516

企业债券管理条例1516

股票发行与交易管理暂行条例1519

股票发行与交易管理暂行条例1519

中国人民银行关于严格境外证券投资审批管理的通知1532

中国人民银行关于严格境外证券投资审批管理的通知1532

通知1533

国家计划委员会、中国人民银行关于发行企业债券实行额度申报审批办法的1533

国家计划委员会、中国人民银行关于发行企业债券实行额度申报审批办法的通知1533

中国人民银行关于设立证券交易代办点有关问题的通知1534

中国人民银行关于设立证券交易代办点有关问题的通知1534

跨地区证券交易管理暂行办法1535

跨地区证券交易管理暂行办法1535

证券交易营业部管理暂行办法1536

证券交易营业部管理暂行办法1536

国务院关于进一步加强证券市场宏观管理的通知1538

国务院关于进一步加强证券市场宏观管理的通知1538

国务院关于坚决制止乱集资和加强债券发行管理的通知1541

国务院关于坚决制止乱集资和加强债券发行管理的通知1541

企业债券管理条例（修订草案）1542

企业债券管理条例（修订草案）1542

基建贷款有关问题的通知1546

中国人民银行、国家计委、中国人民建设银行关于1993年中央和地方债券转1546

中国人民银行、国家计委、中国人民建设银行关于1993年中央和地方债券转1546

基建贷款有关问题的通知1546

中国人民银行关于1994年三年期国库券发行工作几项规定的通知1547

中国人民银行关于1994年三年期国库券发行工作几项规定的通知1547

中国人民银行关于发行中国人民银行融资券的通知1548

中国人民银行关于发行中国人民银行融资券的通知1548

中国人民银行融资券管理暂行办法1549

中国人民银行融资券管理暂行办法1549

附一 中国人民银行融资券管理暂行办法实施细则1550

附一 中国人民银行融资券管理暂行办法实施细则1550

附二 中国人民银行发行融资券会计核算手续1552

附二 中国人民银行发行融资券会计核算手续1552

通知1554

通知1554

中国人民银行关于立即制止不规范发行投资基金和信托受益债券做法的紧急1554

中国人民银行关于立即制止不规范发行投资基金和信托受益债券做法的紧急1554

外汇期货业务管理试行办法1559

外汇期货业务管理试行办法1559

关于期货经纪公司注销境外期货业务有关问题的通知1562

中国证券监督管理委员会关于进一步做好停止钢材、食糖、煤炭期货交易善后工作的通知1562

中国证券监督管理委员会关于进一步做好停止钢材、食糖、煤炭期货交易善后工作的通知1562

关于期货经纪公司注销境外期货业务有关问题的通知1562

中国证券监督管理委员会、家外汇管理局、国家工商行政管理局、公安部1563

关于严厉查处非法外汇期货和外汇按全交易活动的通知1563

关于严厉查处非法外汇期货和外汇按全交易活动的通知1563

中国证券监督管理委员会、家外汇管理局、国家工商行政管理局、公安部1563

期货经营机构从业人员管理暂行办法1564

期货经营机构从业人员管理暂行办法1564

关于进一步完善试点期货交易所章程和交易规则的通知1566

关于进一步完善试点期货交易所章程和交易规则的通知1566

关于国有企业、事业单位参与期货交易的规定1569

关于国有企业、事业单位参与期货交易的规定1569

商行政管理局、公安部〈关于严厉查处非法外汇期货和外汇按金交易活动1570

关于印发《关于贯彻中国证券监督管理委员会、国家外汇管理局、国家工1570

商行政管理局、公安部〈关于严厉查处非法外汇期货和外汇按金交易活动1570

的通知〉的会议记要》的通知1570

中国证券监督管理委员会、国家外汇管理局、国家工商行政管理局、公安部1570

关于印发《关于贯彻中国证券监督管理委员会、国家外汇管理局、国家工1570

中国证券监督管理委员会、国家外汇管理局、国家工商行政管理局、公安部1570

的通知〉的会议记要》的通知1570

中国证券监督管理委员会关于落实《关于国有企业、事业单位参与期货交易1572

的规定》的通知1572

的规定》的通知1572

中国证券监督管理委员会关于落实《关于国有企业、事业单位参与期货交易1572

展食糖中远期合同交易之名进行期货交易的通知1573

中国证券监督管理委员会、国内贸易部关于暂停大豆油期货交易和禁止借开1573

中国证券监督管理委员会、国内贸易部关于暂停大豆油期货交易和禁止借开1573

展食糖中远期合同交易之名进行期货交易的通知1573

国债期货交易管理暂行办法1574

国债期货交易管理暂行办法1574

关于加强国债期货交易风险控制的紧急通知1582

关于加强国债期货交易风险控制的紧急通知1582

关于期货经纪公司审核批准和登记注册若干问题的通知1583

关于期货经纪公司审核批准和登记注册若干问题的通知1583

中国证券监督管理委员会关于各试点期货交易所暂停接收非期货经纪公司1584

会员的通知1584

中国证券监督管理委员会关于各试点期贷交易所暂停接收非期货经纪公司1584

会员的通知1584

关于落实国债期货交易保证金规定的紧急通知1585

关于落实国债期货交易保证金规定的紧急通知1585

关于要求各国债期货交易场所进一步加强风险管理的通知1586

关于暂停国债期货交易试点的紧急通知1586

关于要求各国债期货交易场所进一步加强风险管理的通知1586

关于暂停国债期货交易试点的紧急通知1586

关于转发苏州商品交易所《关于严格禁止大户联手操纵市场的通知》1587

的通知1587

关于严格控制风险、从严查处违规行为的紧急通知1587

的通知1587

关于严格控制风险、从严查处违规行为的紧急通知1587

关于转发苏州商品交易所《关于严格禁止大户联手操纵市场的通知》1587

附件苏州商品交易所《关于严格禁止大户联手操纵市场的通知》1588

附件 苏州商品交易所《关于严格禁止大户联手操纵市场的通知》1588

关于审核期货经纪公司设立期货营业部的通知1589

关于审核期货经纪公司设立期货营业部的通知1589

中国证券监督管理委员会、国家工商行政管理局关于审核非期货经纪公司1591

中国证券监督管理委员会、国家工商行政管理局关于审核非期货经纪公司1591

会员从事期货经纪业务的通知1591

会员从事期货经纪业务的通知1591

中华人民共和国金银管理条例1596

第十部分金银管理类法律法规1596

第十部分金银管理类法律法规1596

中华人民共和国金银管理条例1596

中华人民共和国金银管理条例施行细则1600

中华人民共和国金银管理条例施行细则1600

对金银进出国境的管理办法1604

对金银进出国境的管理办法1604

中国人民银行、海关总署关于对进口黄金及其制品加强管理的通知1605

中国人民银行、海关总署关于对进口黄金及其制品加强管理的通知1605

中国人民银行、海关总署关于重申对进口金银及其制品加强管理的有关规定1606

的通知1606

中国人民银行、海关总署关于重申对进口金银及其制品加强管理的有关规定1606

的通知1606

中国人民银行、海关总署关于重申对进口金银及其制品加强管理的有关规定的通知1607

的通知1607

中国人民银行、海关总署关于重申对进口金银及其制品加强管理的有关规定1607

饰品市场管理的通知1608

中国人民银行、国家工商行政管理局、国家物价局、海关总署关于加强金银1608

中国人民银行、国家工商行政管理局、国家物价局、海关总署关于加强金银饰品市场管理的通知1608

第十一部分记地产金融管理类法律、法规1610

中国人民建设银行住宅储蓄存款和住宅借款暂行办法1610

第十一部分记地产金融管理类法律、法规1610

中国人民建设银行住宅储蓄存款和住宅借款暂行办法1610

中国人民建设银行城镇土地开发和商品房贷款办法1612

中国人民建设银行房地产信贷部管理暂行规定1612

中国人民建设银行城镇土地开发和商品房贷款办法1612

中国人民建设银行房地产信贷部管理暂行规定1612

中国人民建设银行房地产信贷部单位住房贷款暂行办法1618

中国人民建设银行房地产信贷部单位住房贷款暂行办法1618

中国工商银行关于发展住房专项储蓄存贷款业务的几点意见1623

中国工商银行关于发展住房专项储蓄存贷款业务的几点意见1623

第十二部分金融信托管理类法律、法规1625

中国人民银行金融信托投资机构资金管理暂行办法1625

第十二部分金融信托管理类法律、法规1625

中国人民银行金融信托投资机构资金管理暂行办法1625

金融信托投资公司委托贷款业务规定1627

金融信托投资公司委托贷款业务规定1627

中国农业银行信托贷款试行办法1628

中国农业银行信托贷款试行办法1628

中国银行信托咨询公司信托贷款办法1631

中国银行信托咨询公司信托贷款办法1631

中国银行信托咨询公司信托贷款审批与管理细则1633

中国银行信托咨询公司信托贷款审批与管理细则1633

中国工商银行信托投资公司委托贷款办法1640

中国工商银行信托投资公司委托贷款办法1640

第十三部分银行结算管理类法律、法规1642

银行结算办法1642

第十三部分银行结算管理类法律、法规1642

银行结算办法1642

关于交通银行签发跨系统银行汇票委托中国人民银行代理兑付的通知1651

关于交通银行签发跨系统银行汇票委托中国人民银行代理兑付的通知1651

关于改革联行清算制度的通知1652

关于改革联行清算制度的通知1652

附件联行转汇清算账务处理规定1654

附件联行转汇清算账务处理规定1654

《中国工商银行银行汇票补充规定》1656

《中国工商银行银行汇票补充规定》1656

中国工商银行进出口贸易结算业务暂行办法1658

中国工商银行进出口贸易结算业务暂行办法1658

附 中国工商银行出口贸易结算及出口押汇业务暂行办法1663

附 中国工商银行出口贸易结算及出口押汇业务暂行办法1663

关于执行新银行结算办法有关问题的通知1670

关于执行新银行结算办法有关问题的通知1670

中国人民银行信用卡业务管理暂行办法1671

中国人民银行信用卡业务管理暂行办法1671

中央单位非贸易现汇账户管理实施细则1674

中央单位非贸易现汇账户管理实施细则1674

中国人民银行商业汇票办法1677

中国人民银行商业汇票办法1677

中国人民银行关于加强会计结算管理，保障银行资金安全的通知1680

中国人民银行关于加强会计结算管理，保障银行资金安全的通知1680

中国人民银行、邮电部、中国工商银行、中国农业银行关于颁发《邮政汇1682

兑资金清算办法》的通知1682

中国人民银行、邮电部、中国工商银行、中国农业银行关于颁发《邮政汇1682

兑资金清算办法》的通知1682

附邮政汇兑资金清算办法1683

附 邮政汇兑资金清算办法1683

中国人民银行关于代理海外信用卡业务有关问题的通知1685

中国人民银行关于代理海外信用卡业务有关问题的通知1685

银行、交通银行关于整顿结算秩序扩大转账结算的通知1686

银行、交通银行关于整顿结算秩序扩大转账结算的通知1686

中国人民银行、中国工商银行、中国农业银行、中国银行、中国人民建设1686

中国人民银行、中国工商银行、中国农业银行、中国银行、中国人民建设1686

通知1689

中国工商银行办公室关于印发中国工商银行牡丹专用卡业务管理暂行办法的1689

中国工商银行办公室关于印发中国工商银行牡丹专用卡业务管理暂行办法的1689

通知1689

附 中国工商银行牡丹专用卡业务管理暂行办法1690

附 中国工商银行牡丹专用卡业务管理暂行办法1690

附牡丹专用卡凸字标准1691

附 牡丹专用卡凸字标准1691

收购企业只在一家银行开户的通知1692

中国人民银行、中国工商银行、中国农业银行、中国银行关于主要农副产品1692

中国人民银行、中国工商银行、中国农业银行、中国银行关于主要农副产品1692

收购企业只在一家银行开户的通知1692

中国工商银行关于印发《人民币牡丹信用卡章程》和《牡丹卡业务管理规定1693

和操作规则变动表》的通知1693

中国工商银行关于印发《人民币牡丹信用卡章程》和《牡丹卡业务管理规定1693

和操作规则变动表》的通知1693

附一 中国工商银行人民币牡丹信用卡章程1694

附一 中国工商银行人民币牡丹信用卡章程1694

规定》的通知1706

关于执行信用卡商户统一回扣率的联合通知1706

中国人民建设银行、中国工商银行、中国农业银行、中国银行、交通银行1706

中国人民建设银行、中国工商银行、中国农业银行、中国银行、交通银行1706

关于执行信用卡商户统一回扣率的联合通知1706

中国人民建设银行关于下发《中国人民建设银行信用卡业务有关管理暂行1706

中国人民建设银行关于下发《中国人民建设银行信用卡业务有关管理暂行1706

规定》的通知1706

附 中国人民建设银行信用卡业务有关管理暂行规定1707

附 中国人民建设银行信用卡业务有关管理暂行规定1707

中国人民银行关于印发《关于加强银行结算工作的决定》的通知1727

中国人民银行关于印发《关于加强银行结算工作的决定》的通知1727

附 关于加强银行结算工作的决定1728

附 关于加强银行结算工作的决定1728

银行账户管理办法1732

银行账户管理办法1732

交通银行关于办理太平洋信用卡（人民币卡）业务的几项规定的通知1735

交通银行关于办理太平洋信用卡（人民币卡）业务的几项规定的通知1735

违反银行结算制度处罚规定1736

违反银行结算制度处罚规定1736

中国人民银行关于修订《异地托收承付结算办法》和《异地托收承付结算公1739

计核算手续》的通知1739

计核算手续》的通知1739

中国人民银行关于修订《异地托收承付结算办法》和《异地托收承付结算公1739

附异地托收承付结算办法1740

附异地托收承付结算办法1740

中国人民银行关于改变电子联行业务处理方式的通知1744

中国人民银行关于改变电子联行业务处理方式的通知1744

中国农业银行金穗卡风险责任管理暂行规定1748

中国农业银行金穗卡风险责任管理暂行规定1748

中国工商银行、中国农业银行、中国银行、中国人民建设银行、交通银行1751

印发《关于开展信用卡业务联合试点的意见》的通知1751

中国工商银行、中国农业银行、中国银行、中国人民建设银行、交通银行1751

印发《关于开展信用卡业务联合试点的意见》的通知1751

附 关于开展信用卡业务联合试点的意见1752

附 关于开展信用卡业务联合试点的意见1752

关于施行《中华人民共和国票据法》有关问题的通知1756

关于施行《中华人民共和国票据法》有关问题的通知1756

第十四部分财务公计类法律、法规1759

金融企业会计制度1759

金融企业会计制度1759

第十四部分财务公计类法律、法规1759

第十五部分保险企业会计制度1824

一、总说明1824

第十五部分保险企业会计制度1824

一、总说明1824

二、基本业务会计核算规定1825

二、基本业务会计核算规定1825

三、会计科目及使用说明1827

三、会计科目及使用说明1827

四、会计报表及编制说明1851

四、会计报表及编制说明1851

附录 主要会计事项分录举例1865

附录主要会计事项分录举例1865

中国人民银行关于增设和调整会计科目的通知1879

中国人民银行关于增设和调整会计科目的通知1879

中国人民银行、中国工商银行、中国农业银行、中国人民建设银行、中国1897

银行、交通银行关于下发《银行办理国家债券还本付息会计核算手续》1897

的通知1897

中国人民银行、中国工商银行、中国农业银行、中国人民建设银行、中国1897

银行、交通银行关于下发《银行办理国家债券还本付息会计核算手续》1897

的通知1897

附银行办理国家债券还本付息会计核算手续1898

附银行办理国家债券还本付息会计核算手续1898

银行结算会计核算手续1904

银行结算会计核算手续1904

附 壹、结算业务查询查复基本要求和处理手续1931

附壹、结算业务查询查复基本要求和处理手续1931

贰、有价和空白重要结算凭证管理1932

贰、有价和空白重要结算凭证管理1932

叁、正确填写票据和结算凭证1933

叁、正确填写票据和结算凭证1933

第十六部分保险业管理法律法规1935

中华人民共和国保险法1935

第十六部分保险业管理法律法规1935

中华人民共和国保险法1935

中华人民共和国财产保险合同条例1951

中华人民共和国财产保险合同条例1951

保险代理机构管理暂行办法1953

保险代理机构管理暂行办法1953

中国海事仲裁委员会仲裁规则1956

中国海事仲裁委员会仲裁规则1956

中国国际贸易促进委员会共同海损理算暂行规则1961

中国国际贸易促进委员会共同海损理算暂行规则1961

中国人民保险公司海洋运输货物保险条款1963

中国人民保险公司海洋运输货物保险条款1963

中国人民保险公司家庭财产保险条款1965

中国人民保险公司家庭财产保险条款1965

中国人民保险公司船舶保险条款1967

中国人民保险公司船舶保险条款1967

中国人民保险公司简易人身保险条款1971

中国人民保险公司简易人身保险条款1971

中国人民保险公司国内船舶保险条款1974

中国人民保险公司国内船舶保险条款1974

中国人民保险公司企业财产保险条款1977

中国人民保险公司企业财产保险条款1977

中国人民保险公司机动车辆保险条款1981

中国人民保险公司机动车辆保险条款1981

台湾“中央银行”法1985

第十七部分港台地区金融法规选编1985

台湾“中央银行”法1985

第十七部分港台地区金融法规选编1985

台湾银行存款准备金调整及查核办法1989

台湾银行存款准备金调整及查核办法1989

台湾票据法1991

台湾票据法1991

香港银行条例2005

香港银行条例2005

附表一特定期限和特定金额2070

附表二收费标准2070

附表二收费标准2070

附表一特定期限和特定金额2070

附表三 资本充足率2071

附表三 资本充足率2071

附表四流动资金比率2077

附表四流动资金比率2077

附表五限定广告的适用条款2078

附表五限定广告的适用条款2078

香港银行公会条例2080

香港银行公会条例2080

香港票据条例2089

香港票据条例2089

第十八部分国外典型银行法选编2112

美国联邦储备法案2112

第十八部分国外典型银行法选编2112

美国联邦储备法案2112

英国银行法（节录）2162

英国银行法（节录）2162

法国1984年1月24日银行法2187

法国1984年1月24日银行法2187

德意志联邦共和国德意志联邦银行法（中央银行法）2204

德意志联邦共和国德意志联邦银行法（中央银行法）2204

银行法（日本）2218

银行法（日本）2218

韩国银行法2234

韩国银行法2234

新加坡金融管理局法2249

新加坡金融管理局法2249

附件一 新加坡金融管理局法补充条例2256

附件一 新加坡金融管理局法补充条例2256

附件二 新加坡金融管理局法补充条例2257

附件二 新加坡金融管理局法补充条例2257

澳大利亚联邦储备银行法2260

澳大利亚联邦储备银行法2260

瑞典国家银行法2275

瑞典国家银行法2275

瑞典国家银行法（补充法案）2279

瑞典国家银行法（补充法案）2279

第十九部分国际金融条约2280

国际货币基金协定2280

第十九部分国际金融条约2280

国际货币基金协定2280

国际复兴开发银行协定2310

国际复兴开发银行协定2310

国际复兴开发银行协定附则2326

国际复兴开发银行协定附则2326

国际开发协会协定2331

国际开发协会协定2331

国际开发协会协定附则2344

国际开发协会协定附则2344

国际金融公司协定2346

国际金融公司协定2346

国际金融公司协定附则2355

国际金融公司协定附则2355

国际复兴开发银行贷款协定和担保协定通则2359

国际复兴开发银行贷款协定和担保协定通则2359

国际开发协会开发信贷协定通则2370

国际开发协会开发信贷协定通则2370

世界银行贷款和国际开发协会信贷采购指南2379

世界银行贷款和国际开发协会信贷采购指南2379

世界银行贷款和国际开发协会信贷提款指南2391

世界银行贷款和国际开发协会信贷提款指南2391