《表4 我国智投业务相关法律规范》

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《论智能投顾的法律风险与应对》

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资料来源:笔者根据法律图书馆———新法规速递（http://www.law-lib.com/law/）相关内容整理得出（下表同）。

如前文所述，智能投顾就其实质操作而言，仍然包括为客户提供财富管理交易性质的服务。通过调研发现，我国开展智能投顾业务的互联网平台多数是无牌照经营，且不符合我国法律关于智能投资运营的主体要求，既不是证券投资咨询机构也不是证券公司。同时，智能平台中相关的操作人员也不具备相应的投资顾问从业资格。参照现在的法律规范，智能投顾业务属于违规操作，面临着巨大的法律合规风险（见表4）。