《表1 样本数据统计性质:系统性风险会约束商业银行信贷供给吗》
图1为样本内商业银行系统性风险贡献度与商业银行各类贷款发放情况的均值走势图。从图1可以看出,CES指标方差较大,25%分位点走势和75%分位点走势与均值走势距离较远。从图1可以看出,中国商业银行体系在2008年全球金融危机爆发时风险呈现上升趋势,在2012年至2013年,中国商业银行系统性风险整体水平较高。从商业银行信贷供给来看,各类型贷款走势波动性都较高,且房地产贷款、个人住房贷款、企业贷款和中长期贷款等类别均在2012年至2013年左右维持在高点。相对来讲,个人消费贷款的占比最低,但在2011年左右出现了较高的波动性,房地产贷款、短期贷款和个人贷款在2015年至2016年开始经历了快速的上涨。
图表编号 | XD003021500 严禁用于非法目的 |
---|---|
绘制时间 | 2019.10.01 |
作者 | 刘志洋 |
绘制单位 | 东北师范大学经济与管理学院 |
更多格式 | 高清、无水印(增值服务) |