《表3 产出缺口对城商行信贷行业选择影响的基础模型》

  提示：宽带有限、当前游客访问压缩模式

本系列图表出处文件名：随高清版一同展现

《产出缺口、区位特征与城商行异化行为》

1. 获取 高清版本忘记账户？点击这里登录

1. 下载图表忘记账户？点击这里登录

注：括号内为相关系数估计的标准误。*、**和***分别表示在10%、5%和1%的置信区间下显著。con＿为模型截距项的估计结果。obs.是回归样本个数，chi2.是模型整体的卡方统计量AR1和AR2指利用Arellano-Bond检验的一阶自相关的Z统计量。

本文利用差分GMM和系统GMM模型进行参数估计，结果如表3所示。所有模型整体显著性指标Chi2.数值较大，被解释变量的滞后项strloani，t-1均在1%的水平下显著为正，同时模型也通过了工具变量相关性以及过度识别检验，这表明选择动态模型来研究城商行信贷行为的问题是可行的。