《表9 产出缺口波动影响城商行金融市场业务的基础模型》

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《产出缺口、区位特征与城商行异化行为》

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注：括号内为相关系数估计的标准误。*、**和***分别表示在10%、5%和1%的置信区间下显著。con＿为模型截距项的估计结果。obs.是回归样本个数，chi2.是模型整体的卡方统计量AR1和AR2指利用Arellano-Bond检验的一阶自相关的Z统计量。

其中，金融市场业务指标finmkti，t由收入结构strincmi，t和负债结构strdebti，t替代进入模型，模型同样选择动态面板模型形式，核心变量为滞后阶的产出缺口yi，t-1，其系数β1若显著为负，表明随着经济下行压力加大，银行会有更强动力在非传统存贷业务上配置资源。实证结果如表9所示。