《表3 稳健性检验:不同计量方法》

  提示：宽带有限、当前游客访问压缩模式

本系列图表出处文件名：随高清版一同展现

《银行过度信贷增长的测度与风险》

1. 获取 高清版本忘记账户？点击这里登录

1. 下载图表忘记账户？点击这里登录

最后，参照Kick等（2015）的研究方法，将信贷增速均值与两倍标准差之和定义为阈值，设定过度信贷虚拟变量。当信贷增速大于该阈值时，则存在过度信贷，小于该阈值时则不存在过度信贷。将新设因变量放入计量模型进行回归分析，如表4列（7）~（8）所示，固定效应模型和动态面板模型估计结果与表3不存在本质性差异，支持核心结论的稳健性。