《表3 各类资产配置变化箱线图统计结果》

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《中国私人银行行业发展报告(2018)——高净值人群的财富管理之道》

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数据来源：中国银行业协会私人银行业务专业委员会常委单位高净值客户调研问卷（2019)

私人银行客户对创新型业务的期望有三大关键词：定制化、多渠道、实时化。高净值人群希望根据个人的财富目标、期望收益、风险偏好、家庭结构等得到量身定制的投资组合方案。打造线上、线下的多渠道服务平台也是提升服务效率的方式之一。另外，客户还希望实现投资策略、金融产品与收益率的实时更新。智能投顾是对客户个性化需求的正面回应，为长尾客户带来更好的用户体验。线上机器人与线下投顾专家、客户经理组成的混合型智能投顾则可以满足高净值客户定制化、实时化的需求。