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第一篇商业银行管理总论1

第一章 商业银行与商业银行管理概述1

第一节 商业银行的产生及其概念与本质1

一、商业银行产生的前提假设1

二、商业银行产生的演进过程2

三、商业银行概念的准确定义7

四、商业银行本质的科学界定9

第二节 商业银行管理的目标12

一、商业银行管理的总体目标12

二、商业银行管理的执行目标12

三、商业银行的目标管理14

第三节 商业银行管理的计划17

一、商业银行管理计划的结构17

二、商业银行的战略计划18

三、商业银行的经营计划20

第四节 商业银行管理的战略23

一、全能银行战略23

二、银行国际业务战略24

三、银行集团化战略24

四、银行电子化战略25

五、银行资产证券化战略25

六、银行业务表外化战略26

七、金融工具多样化战略26

八、银行市场营销战略27

九、银行竞争战略27

十、银行企业文化战略28

一、现金资产的分类管理30

第一节 商业银行现金资产的管理30

第二篇商业银行资产负债分类管理30

第二章 商业银行资产的管理30

二、现金资产与其他准备资产的关联32

三、现金资产管理的目的33

第二节 商业银行贷款资产的管理34

一、贷款资产的分类管理34

二、贷款资产的利率管理38

三、贷款资产的合同管理41

四、贷款资产的管理策略43

五、贷款资产的保障性管理45

六、有问题贷款的管理47

第三节 商业银行证券投资的管理52

一、商业银行证券投资的对象52

二、商业银行证券投资的目的54

三、商业银行证券投资的收益55

四、商业银行证券投资的收益率57

五、商业银行证券投资的风险61

六、商业银行证券投资的策略63

第三章 商业银行负债的管理67

第一节 商业银行存款的管理67

一、存款的分类管理67

二、影响存款变化因素的适应管理69

三、存款的法律保护70

四、存款管理的目标71

五、存款管理的策略74

一、借款的分类管理76

第二节 商业银行借款的管理76

二、同业拆借的管理80

三、票据贴现的管理84

四、回购协议的管理88

五、发行金融债券的管理91

第三节 商业银行在欧洲美元市场借款的管理96

一、欧洲美元市场的结构96

二、欧洲美元市场的特点97

三、欧洲美元市场的资金来源99

四、欧洲美元市场的交易程序99

第四章 商业银行资产负债表外项目的管理103

第一节 商业银行资产负债表外项目的发展103

一、资产负债表外项目的概念103

二、资产负债表外项目发展的原因104

三、资产负债表外项目的特点107

第二节 传统意义的资产负债表外项目管理108

一、金融信托业务的管理108

二、金融租赁业务的管理112

三、代理业务的管理118

第三节 金融创新的资产负债表外项目管理123

一、担保业务的管理123

二、互换业务的管理127

三、金融期货与期权业务的管理133

四、银行证券包销业务的管理136

五、银行证券经纪业务的管理139

第一节 商业银行国际贸易融资业务的管理141

一、进口押汇业务管理141

第五章 商业银行国际信贷业务的管理141

二、出口押汇业务管理142

三、打包放款业务管理145

四、出口信贷业务管理146

五、票据承兑融资业务管理147

第二节 商业银行国际贷款业务的管理149

一、国际贷款的形式149

二、国际贷款的筹措步骤151

三、国际贷款的期限划分及其要件153

四、国际贷款的偿还154

第三节 商业银行外汇买卖业务的管理156

一、外汇买卖业务的种类156

二、外汇市场各种汇率的报价方法160

三、外汇买卖的交割、展期和注销161

四、外汇买卖交易的规则、程序与技巧162

第六章 商业银行资本的管理166

第一节 商业银行资本概述166

一、银行资本的概念166

二、银行资本的计量167

三、银行资本的功能167

第二节 商业银行资本的构成170

一、银行资本的成分170

二、银行资本成分的定义172

三、巴塞尔委员会1991年2月对银行资本定义的修改174

四、我国商业银行的资本成分174

第三节 商业银行资本评价的不同标准175

一、单一比率法175

二、纽约联邦储备银行分类计算公式176

四、五种比率法178

五、国民银行八因素综合分析法178

三、沃吉塔检验标准178

六、八项比率法180

七、“骆驼”比率制度180

八、1981年的资本适宜度检验标准180

九、1985年商业银行资本的检验标准181

第四节 巴塞尔协议对资本充足比率的统一规定182

一、表内资产风险权重182

二、我国商业银行表内资产的风险权重184

三、资产负债表外项目的信用换算系数186

四、资本充足比率的管理190

第一节 商业银行的资产负债管理理论193

一、商业银行的资产管理理论193

第三篇商业银行资产负债综合管理193

第七章 商业银行的资产负债管理原理193

二、商业银行的负债管理理论196

三、商业银行的资产负债复合管理理论201

第二节 商业银行资产负债管理模型204

一、资金汇集管理模型204

二、资金匹配管理模型205

三、线性规划管理模型207

四、流动潜力管理模型208

五、资产负债比例管理模型209

第三节 商业银行资产负债缺口管理211

一、资产负债缺口的概念211

二、利率收益差异分析213

三、资产负债缺口管理的方法219

第八章 商业银行的盈利性管理226

第一节 商业银行盈利性概述226

一、商业银行盈利性的概念226

二、商业银行盈利性的重要意义227

三、商业银行盈利性的评价标准228

第二节 商业银行的成本控制232

一、商业银行经营成本的控制232

二、商业银行成本的分类控制234

三、商业银行成本的责任控制240

四、商业银行成本的内部转移价格控制244

一、增收节支管理法248

第三节 商业银行盈利性管理的方法248

二、定价管理法251

三、适度利差管理法254

四、潜在收入管理法257

第九章 商业银行的流动性管理260

第一节 商业银行的流动性概述260

一、银行流动性的概念260

二、流动性供给与需求260

三、流动性均衡262

四、流动性管理的实践意义263

第二节 流动性需求的预测265

一、流动性需求的分类分析265

二、流动性需求的预测268

三、流动性需求的满足271

一、银行头寸的概念278

第三节 商业银行的头寸调度278

二、头寸资金的估算283

三、头寸调度的策略287

四、头寸调度的效益考核290

第十章 商业银行的安全性管理293

第一节 商业银行的安生性与风险性293

一、商业银行安全性的概念及其意义293

二、商业银行的风险生295

三、商业银行风险的特征297

第二节 商业银行风险分析的方法300

一、五C要素分析法300

二、财务比率分析法302

三、本－量－利分析法305

第三节 商业银行风险的控制308

一、商业银行风险的规避309

二、商业银行风险的承担310

三、商业银行风险的抑制311

四、商业银行风险的分散312

五、商业银行风险的转移313

六、商业银行风险的保险315

七、商业银行风险的准备316

第十一章 商业银行的财务评价318

第一节 商业银行财务评价的依据318

一、资产负债表318

二、损益计算书与盈余分配表323

三、财务状况变动表324

二、因素替代法328

一、因素比较法328

第二节 商业银行财务评价的方法328

三、财务比率法331

四、资产负债结构法335

五、盈亏评价法336

第三节 商业银行的财务活力评价340

一、商业银行的短期偿债能力评价340

二、商业银行的长期偿债能力评价342

三、商业银行的盈利能力评价349

第四篇商业银行组织管理352

第十二章 商业银行的组织方式与管理机制352

第一节 商业银行的组织制度352

一、总分行制度与和独家银行制度352

二、专业银行制度与通用银行制度355

三、集团银行制度357

四、辅助银行制度359

第二节 商业银行的组织结构361

一、决策机构361

二、执行机构364

三、监督机构365

四、分支机构366

第三节 商业银行的人事管理367

一、行员的分类管理367

二、行员的激励管理369

三、行员的培训管理372

四、行员的劳动管理376

五、行员的考核管理378

后记386