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前言1

第一章 风险与风险管理1

第一节 风险的界定1

一、损失暴露1

二、风险及其同义词4

三、风险的定义7

第二节风险的类型8

一、主观风险与客观风险8

二、纯粹风险与投机风险9

三、静态风险与动态风险10

四、特殊风险与基本风险11

五、自然风险、社会风险、政治风险、经济风险与技术风险11

六、个体风险与总体风险12

七、可管理的风险与不可管理的风险12

八、财产风险、责任风险与人身风险12

九、市场风险、生产风险、财务风险与人事风险13

第三节风险管理及其意义14

一、风险管理的意义14

二、风险管理范围和职能18

一、高度重视风险22

第四节企业家和风险23

二、正确对待风险23

三、善于抓住机会25

第二章风险评价和比较27

第一节 风险和冒险27

一、冒险行为27

二、冒险的基本要素29

三、主观风险的作用30

四、遇险方式31

一、风险负面性的多元化32

第二节风险的负面性32

二、负面性的度量单位33

三、负面性的分类比较36

四、主观评价及其合理界限38

第三节概率及其分布40

一、风险的概率40

二、概率分布45

第四节风险的比较52

一、期望值52

二、决策树57

三、敏感性分析59

一、目标的现实性67

第三章风险管理目标67

第一节 风险管理目标要求67

二、目标的明确性68

三、目标的层次性69

四、目标的数量性70

第二节一般管理目标与风险管理目标71

一、企业一般管理目标71

二、损失发生后的风险管理目标73

三、损失发生前的风险管理目标78

一、掌握问题的症结80

第三节问题分析80

二、说明症结所在81

一、减少目标数量81

三、确定症结发生的原因82

第四节多目标处理84

二、确定目标差异87

三、协调目标矛盾89

第四章风险管理过程和组织90

第一节 决策过程和管理过程90

一、决策过程90

二、管理过程93

三、风险管理过程94

第二节风险决策步骤95

一、识别和分析95

二、寻找和确定各种可能的风险管理技术97

三、选择最好的风险管理技术98

四、实行和评估104

第三节风险管理组织106

一、风险经理的职责106

二、风险管理部门的内部组织109

三、风险管理部门的横向关系111

四、信息交流114

第四节风险管理过程的控制115

一、设置控制标准115

二、对比实际执行情况与标准116

三、纠正行为117

第五章风险识别和分析118

第一节 损失暴露识别和分析118

一、价值的损失暴露118

二、导致损失的事故125

三、损失的财务结果125

第二节识别和分析的方法128

四、遭受损失的单位128

一、风险分析调查129

二、财务报表和附录分析132

三、其他记录与档案分析135

四、流程图分析136

五、个人实地检查139

六、向企业内外专家请教139

第六章纯粹风险141

第一节 财产风险141

一、财产损失的型态141

二、财产损失的价值评价142

三、遭受损失的独立法人148

第二节责任风险151

一、企业的法律责任151

二、企业责任损失暴154

三、合同责任暴露155

四、侵权责任暴露158

第三节人身风险161

一、识别人身风险的基本方法161

二、人身风险事故的特征163

三、人身风险暴露的财务影响166

一、购买风险170

第七章投机风险170

第一节 市场风险170

二、销售风险175

第二节生产风险180

一、固定资产风险180

二、库存风险183

三、质量风险185

第三节投资风险188

一、投资风险与报酬188

二、无力偿还债务的风险189

三、证券市场风险190

四、利率风险195

五、通货膨胀风险197

第八章风险管理技术199

第一节 风险控制技术199

一、损失回避199

二、损失控制200

三、风险隔离和结合207

四、风险转移208

一、财务型非保险转移209

第二节风险财务技术209

二、自我承担212

第三节保险——财务型风险管理技术215

一、保险效益和成本216

二、理想的可保风险217

三、保险费率的制定219

四、索赔程序221

五、购买保险应注意的问题222

第四节投机风险管理技术223

一、处理投机风险的保险方法223

二、处理投机风险的非保险方法226

第九章选择风险管理技术236

第一节 风险预测236

一、风险调查和研究236

二、概率分析预测法239

三、趋势分析预测法244

第二节资金的时间价值250

一、现值和终值250

二、单利方法251

三、复利方法252

四、复利年金问题253

一、现金流量的意义257

第三节现金流量分析257

二、净现值法和内部收益率法258

三、风险管理技术的选择标准263

第四节选择程序和方法267

一、选择的程序268

二、选择的方法271

第一节企业外向发展战略276

一、外向型企业类型276

第十章企业外向战略和风险管理276

二、企业外向发展战略279

第二节国际风险284

一、政治风险284

二、外汇风险287

三、其他风险290

第三节国际保险市场291

一、国际保险市场的构成291

二、选择保险机构294

附表一296

附表二298