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目录1

第一篇 金融风险总论1

一、风险1

（一）风险的含义与性质1

（二）风险与概率2

（三）风险的分类3

（四）风险的经济成本4

二、金融风险5

（一）金融风险的含义及特殊性5

（二）金融风险的决定因素7

（三）金融风险的种类10

（四）风险评级机构和金融产品评级12

（三）风险管理的产生及其背景14

三、金融风险管理14

（一）风险管理的定义14

（二）风险管理的分类14

（四）风险管理的发展16

（五）风险管理的目标17

（六）风险管理的意义19

（七）风险管理的原则20

（八）风险管理的程序20

（九）金融风险管理的定义21

（十）金融风险管理的产生与发展22

（十一）金融风险管理的必要性24

（十二）金融风险管理的目标25

（十三）金融风险管理的意义27

（十四）金融风险管理的原则27

（十五）金融风险管理的程序28

（十六）防范金融风险的制度性策略安排35

四、金融风险的分析与评价40

（一）风险识别的基本思想和一般方法40

（二）风险估测的理论基础和一般方法42

（三）风险评价的基本思想和一般方法45

（四）信用风险的分析与评价47

（五）市场风险的分析与评价49

（六）流动性风险的分析和评价52

（七）国家风险的分析与评价55

（八）国家风险评估模型（多元定量模型）57

（九）国际金融风险的分析与评价59

（十）风险决策分析62

五、风险管理的方法与技巧64

（一）风险控制64

（二）风险回避66

（三）风险分散68

（四）风险转移71

（五）风险抑制73

（六）风险补偿74

（七）风险保险76

（八）风险自留77

六、风险防范理论79

（一）回归期望模型79

（二）资产组合平衡模型81

（三）证券组合选择理论与资产组合理论84

（四）资本资产定价模型87

（五）套利定价理论90

（六）莫迪利亚尼——米勒定理92

（七）信息经济学96

（一）金融风险防范组织体系的类型98

（二）德国的风险防范体系98

七、各国金融风险防范组织体系98

（三）日本的风险防范体系99

（四）美国的风险防范体系100

（五）加拿大的风险防范体系102

（六）英国的风险防范体系102

（七）瑞士的风险防范体系103

（八）意大利的风险防范体系104

（九）法国的风险防范体系104

（十）新加坡的风险防范体系105

（十一）香港的风险防范体系106

（十二）各国（地区）金融风险防范组织体系的比较107

（十三）金融风险防范组织体系的层次107

八、金融风险管理协议与法规118

（一）国际货币体系协议118

（二）国际银行业监管协议128

（三）各国金融法律和法规141

一、商业银行风险的定义及其分类（一）商业银行风险的定义167

（二）商业银行风险的分类167

第二篇 商业银行经营风险管理167

二、商业银行风险的产生与发展（一）商业银行风险的产生182

（二）商业银行风险的发展184

（三）商业银行风险的成因187

（四）商业银行的风险环境196

三、商业银行风险的特点与规律（一）商业银行风险的特点202

（二）商业银行风险的规律203

（三）商业银行风险的定性研究与定量研究相结合206

（二）商业银行风险的宏观研究与微观研究相结合206

（四）商业银行风险的静态研究与动态研究相结合206

（一）商业银行风险的理论研究与实际研究相结合206

四、研究商业银行风险的方法206

五、商业银行负债业务风险管理207

（七）研究现存商业银行风险与研究未来商业银行风险相结合207

（一）商业银行负债的构成207

（六）研究直接银行风险与研究间接银行风险相结合207

（五）商业银行风险的国内研究与国外研究相结合207

（二）商业银行资本风险管理211

（三）商业银行存款业务风险管理216

（四）银行借款业务风险管理219

六、商业银行资产业务风险管理222

（一）商业银行主要资产业务222

（二）商业银行资产业务风险管理原则223

（三）贷款业务风险管理224

（四）投资业务风险管理229

七、商业银行中间业务、表外业务风险管理（一）商业银行中间业务、表外业务的概念及其风险236

（二）中间业务、表外业务风险管理242

八、目前我国商业银行面临的主要风险和防范措施（一）信用风险是当前我国各商业银行面临的主要风险255

（二）造成信用风险加剧的原因分析255

（三）当前商业银行信用风险的防范及化解措施257

（四）企业破产与银行债权保护261

九、商业银行市场风险分析264

（一）市场价格分析264

（二）受险部位的确定269

（三）测定受险的大小269

十、商业银行信用风险分析与评估（一）银行信用风险产生的条件270

（二）银行信用风险的主体271

（三）银行信用风险的特征275

（四）银行信用风险的效应机制276

（五）信用风险分析和评估的常用方法278

（六）具有信用风险的资产业务分析280

（七）金融竞争中的银行信用风险及防范309

（八）金融创新中的银行信用风险及防范311

十一、商业银行流动性风险与管理（一）流动性原则314

（二）流动性风险315

（三）流动性风险的成因315

（四）流动性风险与盈利目标的关系318

（五）影响流动性风险的因素319

（六）流动性风险管理理论322

（七）负债管理323

（八）流动性指标326

（九）流动性管理策略330

（十）利率敏感性与缺口管理337

十二、商业银行风险决策分析341

（一）银行风险决策的程序341

（二）风险决策的条件346

（三）风险决策的原则346

（四）银行风险决策技术347

十三、商业银行风险防范的主要策略（一）准备金策略355

（二）规避策略356

（三）分散策略357

（四）转嫁策略358

（五）消缩策略359

（六）补偿性策略360

十四、商业银行风险管理体系361

（一）商业银行的内部控制361

（二）商业银行风险防范的外部监管372

第三篇 非银行金融机构风险管理一、非银行金融机构概述（一）非银行金融机构的含义与种类385

（二）非银行金融机构的特征387

（三）非银行金融机构的作用388

（四）我国非银行金融机构的发展历程390

二、非银行金融机构风险总论393

（一）非银行金融机构风险的特征393

（二）非银行金融机构风险的主要类型394

（三）我国非银行金融机构风险的具体表现396

（四）我国非银行金融机构风险产生的原因397

三、保险公司的风险管理399

（一）定义、业务范围及其特点399

（二）风险的表现、成因及其影响400

（三）目前我国的监管状况及其规避风险的对策401

（四）国外情况402

四、信托投资公司的风险管理404

（一）我国信托投资公司概述404

（二）我国信托投资公司风险的表现408

（三）我国信托投资公司风险的成因411

（四）中国人民银行对信托投资公司的监管现状及存在的问题412

（五）日本信托业的发展及监管状况415

（六）我国防范信托投资公司风险的对策417

五、投资银行（证券公司）的风险管理（一）投资银行概述420

（二）我国投资银行业（证券公司）风险的表现424

（三）我国证券公司风险的成因428

（四）我国证券公司的监督管理现状430

（五）美国和马来西亚对投资银行的监督管理432

（六）我国防范和化解证券公司风险的对策434

六、我国证券投资基金的风险管理（一）投资基金概述438

（二）我国投资基金的发展历程441

（三）我国证券投资基金存在的风险443

（四）我国投资基金风险的成因444

（五）香港投资基金的发展以及监管状况445

（六）我国防范和化解投资基金风险的对策选择447

七、证券评级机构的风险管理448

（一）证券评级概述448

（二）证券评级机构450

（三）我国证券评级机构的发展452

（四）我国证券评级机构453

风险的表现453

（五）防范和化解风险的对策455

八、信用社的风险管理456

（一）信用社的定义及历史发展456

（二）信用合作社的原则、业务经营范围及特点457

（三）信用社的风险表现459

（四）风险成因461

（五）风险的防范对策464

九、政策性金融机构的风险管理466

（一）政策性金融机构概述466

（二）我国的政策性金融机构469

（三）我国政策性金融机构风险的表现471

（四）政策性金融机构风险的防范和化解473

十、租赁公司的风险管理475

（一）租赁的定义、特点及分类475

（二）租赁风险的分类及表现478

（三）防范风险的对策479

（四）国外租赁业发展状况481

（五）我国租赁业的发展482

十一、财务公司的风险管理485

（一）我国的财务公司概述485

（二）我国财务公司金融风险的主要表现487

（三）防范和化解财务公司风险的对策488

十二、典当行的风险管理490

（一）我国典当行概述490

（二）我国典当行金融风险的表现492

（三）防范和化解典当行风险的对策493

十三、存款保险机构的风险管理495

（一）联邦存款保险制度及联邦存款保险公司概述495

（二）联邦存款保险公司的运行机制496

（三）联邦存款保险公司面临的风险499

（四）我国建立存款保险制度的构想501

十四、信用卡公司的风险管理503

（一）信用卡公司的定义、业务经营范围及特点503

（二）信用卡公司业务风险表现505

（三）信用卡业务风险的成因507

（四）风险管理及减少风险的对策509

十五、邮政储蓄机构的风险管理512

（一）我国邮政储蓄的发展状况512

（二）邮政储蓄机构的金融风险的种类513

（三）防范和化解邮政储蓄机构风险的对策514

十六、农村合作基金会的风险管理（一）我国农村合作基金会的发展状况515

（二）我国农村合作基金会的风险表现及影响516

（三）防范和化解农村合作基金会风险的对策518

（一）证券投资概述520

一、证券投资风险概述520

十七、期货公司的风险管理520

第四篇 证券市场风险管理520

（二）证券投资的风险特点522

（三）证券投资风险分类524

（一）股票投资概述526

二、股票投资风险分析526

（二）股票投资收益与风险527

（三）股票投资风险的特点与成因529

（四）股票投资风险的种类530

（五）股票投资风险的评估与防范539

（一）债券投资概述540

三、债券投资风险分析540

（二）债券投资的收益分析542

（四）债券投资收益与风险的关系546

（三）债券投资的风险分析546

（五）债券信用评级550

（六）债券投资风险的防范策略554

（一）投资基金风险的分类与特点概述558

四、投资基金投资风险分析558

（二）投资基金内部风险分析559

（三）投资基金的外部风险分析561

（五）投资基金的收益与风险分析563

（四）投资基金的流动性风险分析563

（六）投资基金风险防范措施567

（一）证券投资风险评估的意义569

五、证券投资风险评估569

（二）证券投资风险评估的方法概述570

（三）证券投资风险的数学分析方法571

（四）证券投资组合的风险测量法573

（五）证券投资风险的β分析法574

（六）证券投资风险指标衡量法575

（一）证券投资风险管理的意义578

六、证券投资风险管理578

（二）证券投资风险管理范围580

（三）证券投资风险管理措施581

七、基本分析与长期投资风险防范（一）基本分析与长期投资风险防范的关系585

（二）证券投资的宏观经济形势分析587

（三）证券投资的宏观经济政策分析590

（四）证券投资的政治因素和政治环境分析593

（五）证券投资的产业分析594

（六）上市公司的分析598

（七）上市公司的财务状况分析601

（八）上市公司财务分析的方法605

（十）公司经营能力分析——资产管理比率608

（九）公司流动财务状况分析——变现能力比率608

（十一）公司长期财务状况分析——负债比率609

（十二）公司获利能力分析——盈利能力比率611

（十三）市场收益能力分析——市价比率612

八、技术分析与短期投资风险防范（一）技术分析与短期投资风险613

（二）技术分析概述614

（三）道氏法及其应用615

（四）移动平均线法及其应用617

（五）波浪理论及其应用619

（六）反转形态分析620

（七）整理形态分析623

（八）缺口形态分析626

（九）技术指标分析概述627

（十一）相对强弱指数与乖离率629

（十）平滑异同移动平均指标629

（十二）随机指数与威廉指数630

（十三）趋向指标和转向点指标632

（十四）人气指标634

（十五）大盘指标636

（一）证券投资技巧与风险防范的关系637

九、证券投资技巧与风险防范637

（二）战胜庄家投资技巧639

（三）定式投资法642

（四）激进型操作技巧645

（五）保守型操作技巧646

（六）长线投资技巧648

十、现阶段我国证券市场的风险分析（一）现阶段我国证券市场风险概述650

（二）市场风险653

（三）上市公司风险658

（四）投资主体操作风险661

（五）政策风险664

（六）国际化风险667

（二）股票发行审核制度的差异带来的风险比较670

（一）中外证券市场风险比较概述670

十一、中外证券市场风险比较670

（三）投资者结构及其市场行为差异带来的风险比较673

（四）证券法规完善程度差异带来的风险比较676

（五）信息披露制度完善程度差异带来的风险比较678

（一）橡皮风潮和信交风潮679

十二、各国证券市场风险案例679

（二）“苏三山”假收购案680

（三）“广船”事件681

（五）国债“327”事件682

（四）淮南“假国债案”682

（六）万国“168”声讯台事件683

（八）德克萨斯海湾硫磺公司案684

（七）南海泡沫案684

（十）新加坡“泛电”危机685

（九）肯尼迪冲击685

（十一）伊文·博斯基丑闻687

（十三）李福兆事件688

（十二）黑色星期一688

（十四）导致日本首相下野的股市丑闻689

（十五）丑闻困扰东京股市690

（十六）台湾“洪福案”的警示691

（十八）香港百富勤破产案692

（十七）日本山一证券破产案692

（一）金融衍生工具的含义及特点694

一、金融衍生工具694

第五篇 金融衍生工具风险管理694

（二）金融衍生工具的风险696

（三）金融衍生工具的种类697

（四）金融衍生工具的功能699

（一）金融创新的内涵700

二、金融创新700

（二）金融创新的国际进程——国际性金融创新701

（三）金融创新的纵向考察702

（一）金融工程的定义、研究领域703

三、金融工程概述703

（二）金融工具的理论基础705

（三）金融工程的成因707

（四）对金融工程的评价708

（五）金融工程与中国的金融业710

（一）期货交易的产生和发展711

四、期货交易711

（三）期货交易的特点712

（二）期货交易的种类712

（一）期货市场的功能713

五、期货市场713

（二）期货市场的组织结构714

（三）期货市场的交易程序716

（四）期货市场交易规则717

（一）套期保值交易718

六、期货交易方式718

（二）投机交易719

（二）有关远期定价的基础知识720

（一）期货价格与远期价格之间的关系720

七、期货定价理论720

（三）远期定价的假设及符号722

（四）基础资产不提供任何收益的证券的远期合约定价723

（八）股票指数的期货价格724

（七）期货价格与预期未来现货价格的关系724

（五）基础资产提供已知现金收益证券的远期定价724

（六）基础资产提供已知收益率的远期合约价格724

（一）制定入市前交易计划725

八、期货交易策略725

（九）货币的期货价格725

（十）黄金白银的期货定价725

（四）看准行情，以不同价格分批买入或卖出726

（三）金字塔式交易策略726

（二）分散期货市场风险726

（八）增加获利额727

（七）止损策略727

（五）灵活变通策略727

（六）扭亏为盈策略727

（十）微利策略728

（九）限定买卖价策略728

（一）商品期货合约的构成要素733

十、商品期货交易733

九、期货交易的风险防范制度733

（二）商品期货市场的组织结构734

（一）美国的期货市场738

十二、世界主要期货市场738

十一、期货商品738

（二）英国的期货市场741

（三）日本的期货市场742

（一）旧中国的期货市场744

十三、中国期货市场744

（四）新加坡期货市场744

（二）新中国的期货市场746

（三）香港期货市场747

（一）金融期货概述748

十四、金融期货748

（二）金融期货交易的功能750

（三）金融期货交易与其他交易的比较751

（四）金融期货合约753

（五）金融期货交易中的委托单755

（六）金融期货市场756

（七）金融期货中的套期保值与投机757

（一）外币期货交易的产生和发展758

十五、外币期货交易758

（二）外币期货交易759

（三）外币期货的套期保值764

（四）外币期货的投机获利765

（一）利率期货的产生和发展767

十六、利率期货767

（二）利率期货种类768

（三）利率期货合约的定价769

（四）利率期货合约的交割770

（五）利率期货交易的套期保值771

（六）利率期货交易的投机套利772

（一）股指期货的产生与发展773

十七、股票指数期货交易773

（二）股票指数的基本知识774

（五）股指期货的定价775

（四）股票指数期货交易的特点775

（三）股票指数期货的定义775

（七）几种主要的股指期货的介绍776

（六）股票指数期货合约的内容776

（八）股指期货的套期保值777

（九）股指期货交易的投机和套利778

（一）期权交易的产生和发展779

十八、期权交易779

（三）期权交易的分类780

（二）期权交易的基本含义780

（五）期权与期货、期权合约与期货合约、期权交易与期货交易的联系与区别781

（四）期权交易的特点781

（七）期权合约的概念、内容、特点和分类782

（六）期权交易的功能782

（一）期权价值分析783

十九、期权定价理论783

（八）期权交易基本过程783

（二）股票期权的定价784

（三）标的股票不付红利的欧式看涨与看跌期权平价787

（五）不付红利的美式看涨看跌期权平价关系788

（四）付红利股票欧式看涨期权与看跌期权平价关系788

（七）布莱克—休斯期权定价模型789

（六）付红利的美式看涨期权与看跌期权的平价关系789

（八）期权定价的二叉树模型793

（二）外币期权类型795

（一）外币期权合约内容795

二十、外币期权795

（三）外币期权报价796

（六）外币期权的主要交易市场797

（五）外币期货式期权797

（四）外币期货的期权797

（七）外币期权的价格确定798

（九）看涨期权买卖方风险及收益799

（八）外币期权价格的决定因素799

（十）看跌期权买卖方风险及收益802

（十二）外汇风险保值手段比较804

（十一）外币期权卖方投资策略804

（十三）外汇风险防范与跨国公司806

（十四）外汇风险防范工具特点比较807

（二）中期国债（T—Note）和长期国债（T—Bond）期权协定价813

（一）国债期权种类及交易所813

二十一、股票期权813

二十二、股票指数期权813

二十三、国债期权813

（五）短期国库券期权814

（四）国债期权到期月份814

（三）中期国债（T—Note）和长期国债（T—Bond）期权价格或保险费814

（八）国债期权与利率风险保值和投机815

（七）T-Bond期货期权与T-Bond期权比较815

（六）长期国债期货的期权815

（十）银行贷款承诺的不对称风险防范与国债期权816

（九）利率汇率双重风险防范与期权市场816

（二）欧洲美元期货的期权817

（一）欧洲美元存款和欧洲美元期货817

二十四、欧洲美元期货的期权817

（三）欧洲美元期货期权的利率风险防范与投资策略818

（一）期货市场中的不正当交易819

二十五、期货市场管理819

（三）期货市场管理820

（二）期货市场管理的作用820

（四）期货市场的仲裁821

（一）政府对期货市场的管理822

二十六、期货市场管理体制822

（二）期货行业协会对期货市场的管理824

（三）期货交易所的自我管理825

（一）期货市场风险概述829

二十七、期货市场风险管理829

（二）期货市场风险管理830

（三）期货市场风险管理体系831

（四）期货市场风险管理评价834

（一）美国期货市场的管理836

二十八、世界主要期货市场管理836

（二）英国的期货市场管理841

（三）日本的期货市场管理843

（四）香港期货市场管理845

（五）世界主要期货市场管理的比较847

（一）期汇的含义848

二十九、期汇848

（三）利率平价定理849

（二）远期汇率的报价849

（四）抵补利息套汇850

（一）远期利率协议概述853

三十、远期利率协议853

（五）远期外汇市场风险防范及投资策略853

（四）内含远期利率及计算公式854

（三）远期利率协议的期限854

（二）远期利率协议对商业银行的作用854

（六）远期利率协议利息支付差额计算公式855

（五）远期利率协议的报价855

（八）远期利率协议对利率风险保值与投机策略856

（七）远期利率协议与利率期货比较856

（九）远期利率协议交易实例857

（二）互换交易市场的发展状况858

（一）互换交易的含义及种类858

三十一、互换交易858

（六）互换交易产生的历史背景859

（五）互换交易中介——银行859

（三）互换交易市场参与者859

（四）互换交易市场特点859

（八）利率互换与利率风险防范860

（七）互换交易的作用860

（九）货币互换与汇率风险防范862

（十）利率货币互换与利率、汇率双重风险防范863

（十一）互换合同文本864

（十二）互换交易的风险865

三十二、可转换证券及可转换公司债券（一）可转换证券概述866

（二）可转换公司债券的财务分析867

（三）可转换公司债券收益分析869

（四）利用可转换公司债券融资870

（七）可转换公司债券特点871

（六）可转换证券种类871

（五）可转换公司债券的转换条件871

（二）附带认购权证公司债券的初始市价872

（一）认购权证公司债券872

（八）投资可转换债券注意事项872

（九）中国可转换债券试点概况872

三十三、附认购权证公司债券872

（四）附认购权证公司债券特点873

（三）利用附带认购权证公司债券融资873

（八）认购权证的公式价值和市场价格874

（七）发行附认购权证公司债券益处874

（五）认购权证协定价格874

（六）认购权证持有者执行认购权的条件874

（十）各类证券风险收益比较及投资选择876

（九）可转换公司债券与附认购权证债券比较876

（一）保值市场概况877

三十四、其他衍生工具877

（二）附带卖出期权公司债券878

（一）汇率879

一、汇率与汇率决定879

第六篇 汇率与利率风险管理879

（二）汇率的标价与报价方法884

（三）汇率决定的购买力平价论888

（四）汇率决定的利率平价理论890

（五）汇率决定的国际收支论892

（六）汇率决定的货币论893

（七）汇率决定的新理论894

（八）发展中国家的汇率理论896

（九）外汇与外币工具交易897

（十）外汇投机899

（一）汇率制度902

二、汇率制度与汇率政策902

（二）汇率政策904

（三）外汇管制906

（四）中国外汇体制改革908

（五）货币自由兑换910

（一）汇率的变动形式916

三、汇率变动与汇率预测916

（二）汇率变动的影响因素918

（三）汇率变动的经济影响920

（四）汇率预测923

（一）汇率风险及其类型926

四、汇率风险及其估量926

（二）对外贸易中的汇率风险表现930

（三）会计折算风险及其管理931

（四）商业银行外汇业务中的汇率风险及其管理934

（五）多头、空头和外汇暴露936

（六）国际投资中的汇率风险937

（七）汇率风险的表现与估量939

（一）净额结算940

五、汇率风险防范方法940

（八）汇率风险防范策略与方法选择940

（二）迟收早付或早收迟付法942

（三）保险法943

（四）借款与投资法944

（五）国际信贷保值法945

（六）保付代理业务法947

（八）调整价格法949

（七）外汇交易法949

（九）“配对”管理法950

（十）选择货币法951

（十一）货币保值法952

（十二）货币互换法953

（一）利率概述955

六、利率与利率风险概述955

（二）利率种类956

（三）主要国际金融市场利率957

（四）利率风险的来源与影响959

（一）传统利率理论960

七、利率决定与变动960

（三）凯恩斯利率理论962

（二）自然利率理论962

（四）报酬理论963

（五）利率期限结构预期理论964

（七）决定和影响利率水平的因素965

（六）理性预期学派理论965

（八）利率变动的经济影响968

（一）利率政策970

八、利率与金融市场970

（二）利率与货币市场工具971

（三）利率与资本市场工具974

（一）套利与资本国际流动975

九、套利、投机与资本国际流动975

（一）利率风险衡量技术978

十、利率风险管理978

（二）外汇投机与资本国际流动978

（二）利率风险的防范方法981

（三）利率风险管理政策982

（四）金融监管当局对利率风险的监督984

一、金融票证的违法、违规风险管理（一）伪造、变造金融票证罪及处罚的规定986

第七篇 违法、违规风险管理986

（二）金融票据诈骗罪、使用伪造、变造的银行结算凭证罪及其刑事处罚的规定988

（三）银行票据业务中常见的违法、违规现象989

（四）票据代理中无权代理和越权代理行为的界定990

（五）汇票犯罪的特征及其防范991

（六）汇票业务中常见的违法、违规现象993

（七）不合格的银行承兑汇票995

（九）利用本票进行诈骗的几种表现997

（八）非法承兑、付款、保证罪及其刑事处罚的规定997

（十）利用支票进行诈骗的几种表现998

（十一）支票受理及使用中的违规现象1000

（十二）支票犯罪的案例分析与技能防范1001

（十三）国际上对伪造背书的界定及其法律后果1003

（十四）利用信用证进行诈骗犯罪活动的处罚规定1004

（十五）常见的信用证诈骗的几种类型1005

（十七）信用证诈骗的业务预防1006

（十六）信用证诈骗的标的1006

（十八）信用卡诈骗的主要类型1007

（十九）为防范与制止信用卡犯罪应采取的措施1009

（二十）发卡行内部的欺诈行为的防范1010

（二十一）非法出具信用证、保函、票据、存单、资信证明罪及其刑事处罚的规定1011

二、融资活动中的违法、违规风险管理（一）保函诈骗简述1012

（二）保函诈骗的几种常见类型1014

（三）擅自提高或变相提高储蓄存款利率1015

（四）非法吸收公众存款罪和变相吸收公众存款罪的处罚规定1016

（五）金融机构工作人员非法拆借、放贷罪及其刑事处罚的规定1017

（六）集资诈骗罪及其刑事处罚的规定1018

（七）贷款诈骗罪及其刑事处罚的规定1019

（八）套取金融机构信贷资金高利转贷他人罪的规定1020

（九）向关系人非法发放贷款罪及其刑事处罚的规定1021

（十）商业银行放款过程中贷款人违规经营现象1022

（十一）银行贷款中借款人违法、违规现象1024

（十二）银行保证贷款业务中的违法、违规操作1025

（十三）质押贷款业务中常见的违法、违规操作1026

（十四）抵押贷款业务中的违法、违规操作1026

（十五）一份房产多重抵押获得贷款的案例分析1027

三、保险业的违法、违规风险管理（一）保险监督管理机关工作人员渎职罪的法律责任1030

（二）擅自设立保险公司罪及刑事处罚的规定1031

（三）保险公司在业务经营中的违规行为1033

（四）投机倒把经营保险代理业务或者保险经纪业务罪及其刑事处罚的规定1037

（五）保险工作人员贪污、侵占罪及刑事处罚的规定1038

（六）保险欺诈的起因及法律管制1039

（七）保险欺诈罪的认定及处罚1041

（八）财产保险诈骗的特征及主要手段1045

（九）火险欺诈的主要手段和认定1048

（十）盗窃、抢劫保险诈骗的主要手段1049

（十一）车险诈骗的主要手段及认定1050

（十二）人身保险欺诈的常用手段和特点1050

（十三）健康保险诈骗的类型及案例分析1052

（十四）第三者责任险欺诈中的惯用手段及防范1055

（十五）公众责任险欺诈和雇主责任险欺诈的主要手段及案例分析1056

（十六）我国产品责任险欺诈的主要手段1059

（十七）海上保险诈骗的主要手段1060

（十八）我国保险欺诈的法律界定和法律责任1061

四、证券业的违法、违规风险管理（一）伪造、变造国家债券和普通有价证券的定罪与刑罚1062

（二）擅自发行股票，公司、企业债券犯罪及其刑事处罚的规定1063

（三）虚假出资、抽逃出资罪的认定及刑事处罚的规定1064

（四）虚报注册资本罪及刑事处罚的规定1065

（五）我国对内幕交易的法律界定及法律责任1066

（六）证券市场内幕交易的类型及案例分析1069

（七）证券市场欺诈客户行为及其法律界定1071

（八）证券市场欺诈客户行为的类型及案例分析1072

（九）证券市场虚假陈述行为的法律责任1076

（十）证券市场虚假陈述行为的类型及典型案例分析1079

（十一）操纵证券交易价格罪及刑事处罚的规定1083

（十二）徇私舞弊国有资产低价折股罪的认定及刑事处罚的规定1084

（十三）证券工作人员滥用职权、玩忽职守罪的认定及刑事处罚规定1085

（十四）金融机构资金违规进入股市的途径及其危害1086

（十五）券商擅自挪用客户资产的主要表现及其危害1089

（十六）中川国际的违规分析1090

（十七）各国法律法规对证券犯罪的处罚1092

（十八）常见的证券经纪人违法行为及其监督管理措施1093

（十九）英国对证券内幕交易的诉讼和处罚方法1094

（二十）美国证券业内幕交易行为的法律界定1095

（二十二）美国对证券内幕交易的诉讼程序与？罚1097

五、银行系统内部违法违规风险管理（一）储蓄专业人员利用职务之便进行的违法活动类型1097

（二）储蓄制度不落实引致的违规现象1099

（三）托收承付结算中的差错类型1100

（四）出纳专业的日常违规、违纪现象1102

（五）金库管理疏漏造成的违法、违规现象1103

（六）违规开立和使用银行账户1104

（七）会计支付结算中的一些违规、违纪现象1106

（八）对国有商业银行违法、违规经营的分析1108

（九）擅自设立商业银行或者其他金融机构罪及其处罚的规定1111

（十）伪造、变造、转让金融经营许可证犯罪及其处罚的规定1113

（十一）银行计算机犯罪的特征与防范1113

（十二）在英美法国家中，电子资金划拨可能出现的违约问题1115

六、伪造货币罪、逃汇罪、洗钱罪等金融犯罪（一）伪造货币罪及其刑事处罚的规定1117

（二）出售、购买、运输伪造货币的定罪与处罚1119

（三）明知是伪造的货币而持有、使用的犯罪及处罚的规定1120

（四）变造货币罪及其刑事处罚的规定1121

（五）金融机构的工作人员购买伪造的货币，以伪造的货币换取货币的犯罪及处罚的规定1122

（六）逃汇罪及其刑事处罚的规定1122

（七）洗钱罪及其刑事处罚的规定1124

（八）“黑色逆流”形成的主要途径及其危害1125

（九）社会上乱办金融的几种表现形式1126

（十）金融诈骗的法律分析1128

（十一）金融犯罪的职业防范教育1129

（十二）协作配合共同构建金融犯罪的社会防范体系1133

二、货币市场危机1139

一、概述1139

（一）英镑危机1139

第八篇 世界金融风险1139

（二）美元危机1142

（三）卢布危机1147

（四）欧洲汇率机制危机1153

三、资本市场危机1162

（一）黑色星期一1162

（二）印度迈赫塔股票诈骗案1167

（三）俄罗斯MMM公司股票风波1170

（四）阿尔巴尼亚集资风波1174

四、金融机构危机1177

（一）香港60年代银行倒闭风潮1177

（二）香港80年代银行危机1180

（三）美国储贷协会危机1184

（四）国际商业信贷银行倒闭案件1187

（五）巴林银行倒闭1189

（六）台湾四信和国票风波1197

（七）日本大和银行事件1200

（八）住友铜交易丑闻1207

（九）国民西敏寺银行事件1210

五、综合金融危机1213

（一）拉美债务危机1213

（二）墨西哥金融危机1222

（三）日本泡沫经济1228

（四）东南亚金融危机1246

（五）韩国金融危机1274