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第一章 金融风险生成机理1

第一节 西方金融风险理论概述1

一、金融体系的内在脆弱性假说1

二、金融机构的内在脆弱性4

三、金融资产价格的内在波动性9

第二节 中国金融风险的生成机理13

一、金融风险的内部生成机理14

二、金融风险的外部生成机理16

第三节 金融风险的效应机制22

一、金融风险效应机制的内涵22

二、金融风险效应机制与金融深化25

三、风险短缺与金融深化26

第四节 化解与防范金融风险的方式28

一、西方防范金融风险的方法28

二、中国的现实选择32

第二章 资本风险管理35

第一节 银行资本的职能35

一、银行资本的构成35

二、银行资本的职能38

三、《巴塞尔协议》对银行资本组成的新规定38

第二节 资本金不足的危害40

一、不能保障存户的存款安全40

二、影响银行信誉的保持41

三、无法满足扩展业务的需要42

第三节 最佳资本需要量的衡量42

一、最佳资本需要量的标准43

二、最佳资本需要量的衡量指标45

三、资本适宜度管理的发展50

第四节 提高资本充足率的途径53

一、从银行外部增加资本53

二、从银行内部增加资本56

第三章 存款风险管理57

第一节 存款风险概述57

一、存款风险的概念与种类57

二、存款风险存在的原因60

三、规避存款风险的途径62

第二节 存款保险制度的理论基础63

一、存款保险制度的由来63

二、存款保险制度的理论基础64

三、实行存款保险制度的成本66

四、实行存款保险制度的其他问题67

第三节 中国存款保险制度的实施69

一、建立存款保险制度的必要性69

二、建立存款保险制度的模式选择74

三、存款保险制度的实施76

第四节 美国的存款保险制度81

一、存款保险制度的形成和发展81

二、存款保险制度的运行和存在的问题82

三、存款保险制度的改革83

第四章 贷款风险管理85

第一节 贷款风险概述85

一、贷款风险的概念85

二、贷款风险的客观性86

三、贷款风险管理的意义88

四、贷款风险的特点88

五、贷款风险的发展趋势90

第二节 贷款风险的主要成因92

一、借款者不具备合法资格92

二、借款者品德不佳93

三、借款者创造收入的能力不强93

四、资产质量不高和数量不够95

第三节 贷款风险的防范与控制96

一、贷款风险的防范途径96

二、贷款风险的自我控制104

三、企业偿债能力指标分析108

第五章 结算风险管理118

第一节 结算业务工具与方式118

一、结算工具118

二、结算方式120

第二节 结算业务风险防范123

一、全面掌握票据处理方法123

二、认真治理结算异化现象126

第三节 银行承兑汇票风险129

一、银行承兑汇票的积极效应129

二、银行承兑汇票的不规范行为130

三、银行承兑汇票不规范行为的危害131

四、如何防范银行承兑汇票风险132

第六章 国际贸易结算风险管理134

第一节 信用证结算风险管理134

一、信用证的主要内容134

二、信用证结算的风险机理134

三、信用证欺诈的种类136

四、信用证欺诈的防范140

第二节 汇付结算风险管理143

一、汇付结算143

二、汇付的主要当事人143

三、汇付方式在国际贸易中的应用144

四、汇付方式的风险144

五、汇付结算风险的防范146

第三节 托收结算风险管理148

一、托收结算原理148

二、托收方式的主要当事人150

三、托收方式的风险152

四、托收方式欺诈风险的防范153

第四节 银行保函的风险管理161

一、银行保函的概念和种类161

二、银行保函的性质162

三、保函当事人163

四、保函的业务程序165

五、保函欺诈及其防范166

第七章 金融创新风险管理170

第一节 金融创新概述170

一、金融创新的种类171

二、金融创新的原因172

三、金融创新的趋势174

四、金融创新的影响175

第二节 金融创新的一般风险管理176

一、金融新产品开发过程的风险管理176

二、金融新产品定价的风险管理178

三、金融创新产品的一般风险及管理179

第三节 信用卡业务风险及管理181

一、信用卡业务概述181

二、信用卡业务的风险183

三、信用卡业务风险的责任划分185

四、信用卡业务的风险管理186

第四节 表外业务风险管理189

一、表外业务概述189

二、票据发行便利的风险及其管理193

三、担保业务的风险及其管理195

四、派生产品业务的风险及其管理197

第八章 内控制度与风险管理202

第一节 内部控制概述202

一、内部控制的概念202

二、商业银行的内部控制203

第二节 国外商业银行内部控制207

一、国外商业银行内控制度分析207

第三节 我国商业银行内部控制210

一、我国商业银行内部控制存在的问题210

二、提高我国商业银行内控水平214

第九章 保险公司风险管理218

第一节 保险公司的风险构成219

一、竞争风险219

二、业务风险221

三、投资风险224

四、利率、通货膨胀和汇率风险226

第二节 寿险公司的风险管理228

一、寿险公司的风险管理228

二、中保人寿风险管理232

第三节 非寿险公司的风险管理238

一、定价和承保239

二、准备金的提存240

三、资金运用240

四、保额损失率240

五、再保险和其他方法240

第十章 证券机构风险管理241

第一节 证券市场风险成因241

一、宏观方面的风险成因241

二、微观方面的风险成因242

第二节 证券机构的主要风险243

一、经营风险243

二、管理风险251

三、市场风险256

四、环境风险259

第三节 风险管理体制的确立260

一、风险管理的组织结构261

二、人才的培养263

三、技术支撑265

第四节 证券机构风险管理方法266

一、充实资本266

二、利率风险管理268

三、信用风险管理270

四、流动性风险管理273

五、投资风险管理275

第十一章 国家风险管理280

第一节 国家风险理论产生的背景280

一、国家风险的界定280

二、国家风险的起源284

三、国际累积债务问题286

第二节 降低国家风险损失的方法289

一、寻求第三者保证289

二、采用银团贷款方式290

三、贷款力求多元化291

第三节 国家风险评估的方法292

一、国家风险评估要素292

二、国家风险评估的方法301

三、评估结果的应用306

第十二章 外汇风险管理308

第一节 外汇风险概述308

一、外汇风险的概念308

二、外汇买卖风险309

三、外汇结算风险310

四、外汇评价风险312

第二节 外汇银行的外汇风险管理314

一、外汇银行的外汇头寸314

二、外汇银行与投机316

三、外汇银行的限额管理318

第三节 美国跨国银行外汇交易风险管理320

一、价格风险管理320

二、流动性风险管理322

三、信用风险管理322

四、交易员操守风险管理323

五、后台操作风险管理324

六、文件风险管理326

七、受托风险管理326

八、国家风险管理327

九、适当性风险管理327

第四节 企业的外汇风险管理327

一、一般企业弥补外汇风险的方法327

二、跨国公司的外汇风险管理331